Фонд облигаций с выплатой дохода
Инвестируйте в набор российских облигаций. Все купоны по облигациям, которые поступят в фонд, будем выплачивать на ваш счет раз в квартал
Выплата дохода за I квартал будет произведена до 28.04.2025 включительно владельцам паев фонда по состоянию на 31.03.2025. Подробнее
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд облигаций с выплатой дохода»
Фонд инвестирует в облигации федерального займа (ОФЗ) и крупнейших российских компаний, а также в инструменты денежного рынка. Купоны по облигациям, которые поступают в фонд, выплачиваются вам раз в три месяца.
Фонд может подойти инвесторам, которые не хотят сильно рисковать и настроены получать регулярный доход, складывающийся из процентов по облигациям (купоны) и банковским вкладам, а также на остатки средств на банковских счетах и по сделкам РЕПО. В результате получается инвестиционный портфель, который может обеспечивать денежный поток. Потенциальный доход можно реинвестировать в паи или использовать по своему усмотрению.
Результативность управления фондом можно отслеживать, сравнивая динамику фонда с индексом МосБиржи корпоративных облигаций (RUCBTRNS), который отражает состояние российского рынка корпоративного долга.
Динамика стоимости
| 27.05.2025 | 28.05.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 46 895,36 ₽ | 47 022,99 ₽ | +0,27% | +6,05% | -0,59% | -8,12% | - | - |
| СЧА | 22 757 996 086,03 ₽ | 22 880 634 742,88 ₽ | +0,54% | +21,13% | +9,02% | +54,66% | - | - |
| Период выплаты | Сумма |
| за первый квартал 2025 года | 1922,82  на пай |
| за четвертый квартал 2024 года | 1543,17 на пай |
| за третий квартал 2024 года | 1818,66 на пай |
| за второй квартал 2024 года | 1395,41 на пай |
| за первый квартал 2024 года | 1753,98 на пай |
| за четвертый квартал 2023 года | 1151,67 на пай |
| за третий квартал 2023 года | 1531,27 на пай |
| за второй квартал 2023 года | 1227,04 на пай |
| за первый квартал 2023 года | 1503,77 на пай |
| за четвертый квартал 2022 года | 450,32 на пай |
| за третий квартал 2022 года | 189,87 на пай |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Финансы
|
28,3% |
|
Транспорт
|
21,9% |
|
Недвижимость
|
11,3% |
|
Металлургия
|
7,9% |
|
Государственные обл.
|
7,8% |
|
Машиностроение
|
7% |
|
Нефть и газ
|
4,6% |
|
Потребительский сектор
|
3,4% |
|
Телекоммуникации
|
3,4% |
|
Медиа и ИТ
|
3,2% |
|
Суверенные еврообл.
|
1,2% |
10 крупных позиций
|
Альфа-Банк, 002Р-25
|
7,6% |
|
ОФЗ 26248
|
6,9% |
|
Россельхозбанк, БО-02-002Р
|
5,8% |
|
ВЭБ, ПБО-002Р-33
|
5,1% |
|
РЖД, 001P-38R
|
5% |
|
Новотранс, 001P-05
|
4,7% |
|
Норильский никель, БО-001Р-07
|
4% |
|
Газпром нефть B03P13R
|
4% |
|
Селигдар, 001P-01
|
4% |
|
АО "Эталон-Финанс", 002Р-03
|
3,7% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
На заседании в апреле ЦБ РФ оставил ключевую ставку на уровне 21%, но смягчил сигнал относительно будущей траектории ДКП до нейтрального, убрав из пресс-релиза указание на повышение ключевой ставки на ближайших заседаниях. Макроэкономические данные, которые выходили в апреле, скорее, подтверждают тезис о том, что пик ключевой ставки, вероятно, пройден: текущие темпы инфляции снизились, кредитование остается умеренным, курс рубля укрепился, экономика показывает признаки замедления. Это может создать предпосылки к смягчению денежно-кредитных условий в 2025 году (хотя они останутся жесткими в течение длительного времени).
Фонд хорошо спозиционирован для текущей рыночной ситуации: в последнее время дюрация в нем была увеличена (до ~1,4 года), что повышает доходность портфеля в условиях возможного смягчения монетарной политики ЦБ РФ. Также корпоративные выпуски в портфеле позволяют увеличить его доходность за счет кредитной премии и выбора отдельных бумаг.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма инвестирования в ОПИФ | от 50 000 ₽ | от 50 000 ₽ |
| Минимальная сумма последующего инвестирования | от 50 000 ₽ | от 50 000 ₽ |
| Комиссия при покупке паев (надбавка) | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 729 дней |
при владении паями от 730 до 1094 дней |
при владении паями от 1095 до 1459 дней |
при владении паями от 1460 до 1825 дней |
|
|---|---|---|---|---|
| Комиссия при погашении паев (скидка) | 3% | 2,5% | 1,5% | 0,5% |
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Минимальный риск
Низкий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.04.2025 | +1,74% | +6,26% | +12,26% | +11,53% | - | - |