Стратегия ИИС "Российские акции"
Откройте ИИС и получите +13%
от государства без сбора документов
Доступные операции:
- СберБанк Онлайн – пополнение и полный вывод средств;
- личный кабинет на сайте first-am.ru – смена стратегии, пополнение и полный вывод средств;
- отделения СберБанка – пополнение, смена стратегии и полный вывод средств.
О стратегии
Сценарии среднегодовой доходности
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – современная альтернатива вкладу
- Может дать доход выше банковского вклада
- Государство гарантирует возврат 13% НДФЛ¹
- При досрочном закрытии инвестиционный доход не теряется²
¹Возврат налогов доступен при наличии регулярного дохода, облагаемого по ставке 13%.
²При досрочном закрытии срочных вкладов проценты выплачиваются, как правило, по сниженной ставке. При досрочном закрытии ИИС вы теряете право на получение налогового вычета по ИИС, однако в бюджет необходимо вернуть денежные средства только в том случае, если к моменту закрытия ИИС вы уже воспользовались вычетом 1-го типа. Данным типом вычета владелец ИИС вправе воспользоваться через три года после открытия ИИС и получить вычет на сумму взносов за все три года. При досрочном закрытии ИИС в АО УК «Первая» может быть удержано вознаграждение в размере до 2% от выводимой суммы.
Максимизация возможного дохода за счет инвестирования в акции крупнейших российских компаний и получения налоговых вычетов. Рекомендуемый срок инвестирования – от 3 лет.
Куда вкладываются деньги
Вложения в акции крупнейших российских компаний, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста.
Средства инвестируются в торгуемый на бирже фонд БПИФ РФИ «Топ Российских акций», следующий динамике индекса МосБиржи полной доходности «брутто», который включает в себя ликвидные акции и депозитарные расписки крупнейших и динамично развивающихся российских эмитентов, виды экономической деятельности которых относятся к основным секторам экономики, представленных на Московской бирже.
С течением времени возможны изменения вследствие изменения рыночных цен ценных бумаг, входящих в портфель, а также в связи с ребалансировкой портфеля.
Динамика доходности
Доходность инвестирования на ИИС может быть увеличена за счет получения налогового вычета.
Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.
Доходность инвестирования на ИИС может быть увеличена за счет получения налогового вычета.
Структура стратегии
Структура по секторам
|
Энергоносители
|
45,2% |
|
Природные ресурсы
|
19,6% |
|
Финансы
|
19% |
|
Товары повседневного спроса
|
6,5% |
|
Коммуникации
|
5,1% |
|
Электроэнергетика
|
2,6% |
|
Товары длительного спроса
|
2,2% |
|
Товары длительного спроса
|
1,7% |
|
Промышленность
|
0,3% |
10 крупных позиций
|
Лукойл
|
14,1% |
|
Газпром
|
13% |
|
Сбербанк
|
12% |
|
Норильский никель
|
5,9% |
|
Магнит
|
5,3% |
|
Татнефть
|
4,6% |
|
Новатэк
|
3,7% |
|
Сургутнефтегаз
|
3,6% |
|
Полюс
|
2,7% |
|
Сургутнефтегаз прив.
|
2,5% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Российский фондовый рынок после продолжительного снижения в летние месяцы уверенно восстанавливался в сентябре на фоне растущей динамики международных рынков акций. Основными позитивными факторами для глобальных рынков выступали смягчение монетарной политики ведущими мировыми центробанками, в том числе первое за четыре года снижение ставки ФРС США на 50 б.п., а также объявление дополнительных экономических стимулов правительством Китая. Последнее вызвало рост цен на большинство сырьевых товаров. На российском рынке акций, несмотря на повышение ключевой ставки Банком России до 19% и комментарии представителей ведомства о вероятности дальнейшего ужесточения монетарной политики, спрос на акции преобладал над их предложением. Это было обусловлено чрезвычайно низкой оценкой по мультипликатору Р/Е: значение коэффициента опускалось в начале месяца к 3,7х, что более чем на треть ниже среднеисторического. При этом низкая оценка не была обоснована фундаментальными факторами (прибыль компаний стабильна или растет). В этой связи мы подтверждаем позитивный взгляд на перспективы фондового рынка на горизонте следующих 12 месяцев и считаем, что текущие уровни представляют хорошую возможность для увеличения позиций в данном классе активов.
Как это работает
При досрочном закрытии вклада вы как правило теряете проценты по нему
При досрочном закрытии ИИС вы получаете накопленный инвестиционный доход
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн | в личном кабинете/мобильном приложении Управляющей компании | в офисе ПАО Сбербанк | |
|---|---|---|---|
| Индивидуальный инвестиционный счет | от 10 тыс. руб. | от 50 тыс. руб. | от 50 тыс. руб. |
| Вознаграждение за размещение | отсутствует |
|---|---|
| Вознаграждение за управление | ежеквартально 0,375 % от общей суммы денежных средств, внесённых на ИИС |
| Комиссия за управление ПИФ | не более 0,8% (в год от стоимости чистых активов ПИФ) |
| если с даты открытия ИИС прошло от 0 до 365 дней | если с даты открытия ИИС прошло от 366 до 730 дней | если с даты открытия ИИС прошло от 731 до 1094 дней | если с даты открытия ИИС прошло более 1094 дней | |
|---|---|---|---|---|
| Вознаграждение за вывод активов из управления | 2,5% | 1,5% | 0,5% | 0% |
Индивидуальный инвестиционный счет рекомендуется открывать минимум на 3 года.
Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких ИИС, в том числе в разных компаниях, приведет к тому, что Вы не сможете воспользоваться налоговым вычетом ни по одному из них. Если у Вас уже имеется другой ИИС, то Вы должны закрыть его в течение месяца и перевести с него деньги и ценные бумаги на ИИС, который Вы открываете в УК «Первая», иначе Вы потеряете право на налоговые вычеты по ИИС.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегиям: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФ, к которым относятся вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария ПИФ, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления ПИФ.
Инвестиционный профиль
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 лет со среднемесячными
доходами от 10 000 руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.
Рыночный риск
Риск ликвидности
Риск контрагента
Риск банкротства эмитента акций
Специфический риск компании
Риск следования за индексом
С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.
Возврат налогов – это просто и удобно
Открытие ИИС позволяет получить государственную поддержку – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 тыс. руб. в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.
Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета, но совместить оба типа вычета нельзя.
Выберите подходящий для вас тип инвестиционного вычета
- При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.
- Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).
Получите налоговый вычет в 1 клик
С 2021 года можно получить вычет по взносам на ИИС в упрощенном порядке: не придётся собирать документы и заполнять декларацию 3-НДФЛ. Теперь важный вопрос по ИИС можно решить быстро в личном кабинете налогоплательщика.
- Сервис бесплатный.
- Срок возврата — в течение 48¹ дней вместо 4 месяцев при обычном порядке получения вычета.
Как это работает:
- Если вы внесли средства на ИИС с готовой стратегией в 2023 г., то до 1 марта 2024 г. мы направим данные о вашем счете в налоговую. Самостоятельно собирать документы или готовить декларацию не нужно. Мы за вас передадим все необходимые документы в ФНС.
- Удобнее всего отслеживать статус подготовки заявления на упрощенный налоговый вычет в ЛК ФНС или Сбербанк Онлайн (при условии, что версия приложения не ниже 12.15). Для этого нужно раскрыть раздел «Инвестиции» на Главной, найти стратегию ИИС в списке продуктов и выбрать «Налоговый вычет».
- В течение 48 дней после подписания заявления в личном кабинете ФНС, если требования для получения налогового вычета были соблюдены, на указанный вами счет придут деньги.
¹В предусмотренных законодательством случаях срок может быть увеличен
Получение налогового вычета по взносам, внесенным на ИИС в 2023 году
Если вы внесете средства на ИИС с готовой стратегией в 2023 году, то сможете воспользоваться услугой упрощенного налогового вычета уже в первом квартале 2024 года, когда все необходимые данные будут направлены в ФНС, и мы сообщим вам об этом. Вам потребуется проверить документы в личном кабинете налогоплательщика и подписать заявление на вычет. Документы для самостоятельного получения вычета за 2023 год будут доступны в личном кабинете УК «Первая» и офисах банка в первом квартале 2024 г.
Получение налогового вычета по взносам, внесенным на ИИС до 2020 года
Для получения вычета по взносам, внесенным на ИИС до 2020 года, потребуется подать в налоговую службу декларацию по форме 3-НДФЛ с приложением следующих документов:
- Копия заявления о заключении договора доверительного управления (соглашения о заключении договора, если договор был заключен до 20.11.2015).
- Справка-подтверждение о поступлении денежных средств на ИИС.
- Справка о доходах по форме 2-НДФЛ.
- Заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов.
- Копия уведомления АО УК Первая о согласии на заключение договора доверительного управления (если договор на ведение ИИС был заключен Вами с 20.11.2015 по 01.01.2020). Уведомление направлялось на Вашу электронную почту и выкладывалось в Личный кабинет на сайте Управляющей компании.
Способы подачи декларации:
- Oнлайн в Личном кабинете на сайте ФНС nalog.ru.
- На портале государственных услуг gosuslugi.ru.
- С помощью платного сервиса по возврату налогов.
- При личном визите в налоговую инспекцию.
- Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС.
- От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет).
- Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).
Как получить вычет:
- Получить в ФНС справку о том, что вы не получали вычтет типа А за время владения ИИС.
- Скачать форму заявления на вычет типа Б из личного кабинета в управляющей компании или взять в офисе банка.
- Прийти в уполномоченный офис банка и подать заявление на вывод активов, попросив менеджера приложить к заявлению справку из налоговой и заявление на второй тип вычета.
Документы для получения налогового вычета по индивидуальным инвестиционным счетам за 2023 год будут доступны с 08.02.2023 в личном кабинете и офисах Банка.
Если Вы еще не зарегистрированы в личном кабинете, перейдите по ссылке, нажмите кнопку «Регистрация» и действуйте по инструкции.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.08.2024
клиентов
на 30.08.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
