О стратегии

Гарантированный государством налоговый вычет 13%
Открыть ИИС и пополнять можно онлайн
Ваш потенциальный инвестиционный доход выше инфляции
Уровень риска
Высокий

Сценарии среднегодовой доходности

рассчитаны при условии инвестирования не менее чем на 3 года, без учета налогового вычета
Позитивный
+32,1%
Нейтральный
+7,4%
Негативный
-15,2%

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – современная альтернатива вкладу

  • Может дать доход выше банковского вклада
  • Государство гарантирует возврат 13% НДФЛ¹
  • При досрочном закрытии инвестиционный доход не теряется²

 

¹Возврат налогов доступен при наличии регулярного дохода, облагаемого по ставке 13%.
²При досрочном закрытии срочных вкладов проценты выплачиваются, как правило, по сниженной ставке. При досрочном закрытии ИИС вы теряете право на получение налогового вычета по ИИС, однако в бюджет необходимо вернуть денежные средства только в том случае, если к моменту закрытия ИИС вы уже воспользовались вычетом 1-го типа. Данным типом вычета владелец ИИС вправе воспользоваться через три года после открытия ИИС и получить вычет на сумму взносов за все три года. При досрочном закрытии ИИС в АО УК «Первая» может быть удержано вознаграждение в размере до 2% от выводимой суммы.

Максимизация возможного дохода за счет инвестирования в акции крупнейших российских компаний и получения налоговых вычетов. Рекомендуемый срок инвестирования – от 3 лет.

Куда вкладываются деньги

Вложения в акции крупнейших российских компаний, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста.

Средства инвестируются в торгуемый на бирже фонд БПИФ РФИ «Топ Российских акций», следующий динамике индекса МосБиржи полной доходности «брутто», который включает в себя ликвидные акции и депозитарные расписки крупнейших и динамично развивающихся российских эмитентов, виды экономической деятельности которых относятся к основным секторам экономики, представленных на Московской бирже.

С течением времени возможны изменения вследствие изменения рыночных цен ценных бумаг, входящих в портфель, а также в связи с ребалансировкой портфеля.

Динамика доходности

-
Динамика стоимости пая/СЧА
RUB %
Российские акции

Доходность инвестирования на ИИС может быть увеличена за счет получения налогового вычета.

Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.

Доходность инвестирования на ИИС может быть увеличена за счет получения налогового вычета.

Структура стратегии

Структура по секторам

 
Энергоносители
45,2%
 
Природные ресурсы
19,6%
 
Финансы
19%
 
Товары повседневного спроса
6,5%
 
Коммуникации
5,1%
 
Электроэнергетика
2,6%
 
Товары длительного спроса
2,2%
 
Товары длительного спроса
1,7%
 
Промышленность
0,3%

10 крупных позиций

 
Лукойл
14,1%
 
Газпром
13%
 
Сбербанк
12%
 
Норильский никель
5,9%
 
Магнит
5,3%
 
Татнефть
4,6%
 
Новатэк
3,7%
 
Сургутнефтегаз
3,6%
 
Полюс
2,7%
 
Сургутнефтегаз прив.
2,5%
Комментарий по рынку
Апрель 2024

Российский рынок акций в марте продолжил растущий тренд на фоне положительной динамики большинства развитых фондовых рынков мира. Основным позитивным фактором на глобальных рынках выступают ожидания инвесторов разворота монетарной политики ведущими центробанками в сторону смягчения в текущем году, и будущая траектория снижения процентных ставок уже находит отражения в ценах на активы. При этом мировая экономика проходит период высоких ставок очень уверенно – последние индикаторы PMI за март указывают на устойчивый рост экономики США, ускорение китайской экономики и восстановление деловой активности в еврозоне. В этой связи цены на большинство сырьевых товаров, включая цены на нефть, показывают сильную динамику. Дополнительными позитивными факторами для российского рынка акций являются слабый рубль, сохраняющийся сильный бюджетный стимул и рост реальных зарплат, что стимулирует внутренний спрос и находит отражение в устойчивых и растущих финансовых результатах компаний, в том числе несырьевого сектора. Продолжающийся приток средств физических лиц на фондовый рынок в преддверии дивидендного сезона и под первичные размещения акций новых эмитентов также выступает значительным фактором поддержки. Мы сохраняем позитивный взгляд на перспективы российского рынка акций на горизонте следующих 12 месяцев.

Как это работает

Взносы и пополнения
Потенциальный инвестиционный доход
Налоговый вычет
Финансовый результат

При досрочном закрытии вклада вы как правило теряете проценты по нему

При досрочном закрытии ИИС вы получаете накопленный инвестиционный доход

Условия инвестирования

Минимальный срок инвестирования для получения вычета – 3 года
Открыть можно только один ИИС
Можно пополнять в любое время
Можно инвестировать от 10 тыс. руб. в Сбербанк Онлайн (в офисе от 50 тыс. руб.) до 1 млн рублей ежегодно
Частичное снятие средств невозможно, пополнение – от 1 тыс. руб.
Вносить на ИИС можно только рубли
  в Сбербанк Онлайн в личном кабинете/мобильном приложении Управляющей компании в офисе ПАО Сбербанк
Индивидуальный инвестиционный счет от 10 тыс. руб. от 50 тыс. руб. от 50 тыс. руб.
Вознаграждение за размещение отсутствует
Вознаграждение за управление ежеквартально 0,375 % от общей суммы денежных средств, внесённых на ИИС
Комиссия за управление ПИФ не более 0,8% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)
  если с даты открытия ИИС прошло от 0 до 365 дней если с даты открытия ИИС прошло от 366 до 730 дней если с даты открытия ИИС прошло от 731 до 1094 дней если с даты открытия ИИС прошло более 1094 дней
Вознаграждение за вывод активов из управления 2,5% 1,5% 0,5% 0%

Индивидуальный инвестиционный счет рекомендуется открывать минимум на 3 года.

Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких ИИС, в том числе в разных компаниях, приведет к тому, что Вы не сможете воспользоваться налоговым вычетом ни по одному из них. Если у Вас уже имеется другой ИИС, то Вы должны закрыть его в течение месяца и перевести с него деньги и ценные бумаги на ИИС, который Вы открываете в УК «Первая», иначе Вы потеряете право на налоговые вычеты по ИИС.

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегиям: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФ, к которым относятся вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария ПИФ, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления ПИФ.

Инвестиционный профиль

Инвестиционный профиль
Динамичный
Описание профиля

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 лет со среднемесячными
доходами от 10 000 руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.

Описание рисков

Рыночный риск
Риск ликвидности
Риск контрагента
Риск банкротства эмитента акций
Специфический риск компании
Риск следования за индексом

С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.

Возврат налогов – это просто и удобно

Открытие ИИС позволяет получить государственную поддержку – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 тыс. руб. в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.

Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета, но совместить оба типа вычета нельзя.

Памятка инвестора

Выберите подходящий для вас тип инвестиционного вычета

  • При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.
  • Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).

Получите налоговый вычет в 1 клик

С 2021 года можно получить вычет по взносам на ИИС в упрощенном порядке: не придётся собирать документы и заполнять декларацию 3-НДФЛ. Теперь важный вопрос по ИИС можно решить быстро в личном кабинете налогоплательщика.

  • Сервис бесплатный.
  • Срок возврата — в течение 48¹ дней вместо 4 месяцев при обычном порядке получения вычета.

Как это работает:

  1. Если вы внесли средства на ИИС с готовой стратегией в 2023 г., то до 1 марта 2024 г. мы направим данные о вашем счете в налоговую. Самостоятельно собирать документы или готовить декларацию не нужно. Мы за вас передадим все необходимые документы в ФНС.
  2. Удобнее всего отслеживать статус подготовки заявления на упрощенный налоговый вычет в ЛК ФНС или Сбербанк Онлайн (при условии, что версия приложения не ниже 12.15). Для этого нужно раскрыть раздел «Инвестиции» на Главной, найти стратегию ИИС в списке продуктов и выбрать «Налоговый вычет».
  3. В течение 48 дней после подписания заявления в личном кабинете ФНС, если требования для получения налогового вычета были соблюдены, на указанный вами счет придут деньги.

¹В предусмотренных законодательством случаях срок может быть увеличен

Получение налогового вычета по взносам, внесенным на ИИС в 2023 году

Если вы внесете средства на ИИС с готовой стратегией в 2023 году, то сможете воспользоваться услугой упрощенного налогового вычета уже в первом квартале 2024 года, когда все необходимые данные будут направлены в ФНС, и мы сообщим вам об этом. Вам потребуется проверить документы в личном кабинете налогоплательщика и подписать заявление на вычет. Документы для самостоятельного получения вычета за 2023 год будут доступны в личном кабинете УК «Первая» и офисах банка в первом квартале 2024 г.
 

Получение налогового вычета по взносам, внесенным на ИИС до 2020 года

Для получения вычета по взносам, внесенным на ИИС до 2020 года, потребуется подать в налоговую службу декларацию по форме 3-НДФЛ с приложением следующих документов:

  • Копия заявления о заключении договора доверительного управления (соглашения о заключении договора, если договор был заключен до 20.11.2015).
  • Справка-подтверждение о поступлении денежных средств на ИИС.
  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ.
  • Заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов.
  • Копия уведомления АО УК Первая о согласии на заключение договора доверительного управления (если договор на ведение ИИС был заключен Вами с 20.11.2015 по 01.01.2020). Уведомление направлялось на Вашу электронную почту и выкладывалось в Личный кабинет на сайте Управляющей компании.

 

Способы подачи декларации:

  • Oнлайн в Личном кабинете на сайте ФНС nalog.ru.
  • На портале государственных услуг gosuslugi.ru.
  • С помощью платного сервиса по возврату налогов.
  • При личном визите в налоговую инспекцию.

  • Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС.
  • От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет).
  • Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).

Как получить вычет:

  1. Получить в ФНС справку о том, что вы не получали вычтет типа А за время владения ИИС.
  2. Скачать форму заявления на вычет типа Б из личного кабинета в управляющей компании или взять в офисе банка.
  3. Прийти в уполномоченный офис банка и подать заявление на вывод активов, попросив менеджера приложить к заявлению справку из налоговой и заявление на второй тип вычета.

Документы для получения налогового вычета по индивидуальным инвестиционным счетам за 2023 год  будут доступны с 08.02.2023 в личном кабинете и офисах Банка.

Если Вы еще не зарегистрированы в личном кабинете, перейдите по ссылке, нажмите кнопку «Регистрация» и действуйте по инструкции.

Профессиональное управление активами

УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

Почему мы?

№1
по объему рынка БПИФ
и ОПИФ на 29.12.2023
806 тыс.
частных
клиентов
1,7 трлн
рублей активов под управлением
на 31.12.2023
6 600+
офисов обслуживания
по всей стране

ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ

для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021

ЛИДЕР

по доходности инвестирования пенсионных накоплений

Investfunds Awards 2021

Карта сайта
УК «Первая» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.