Стратегия ИИС "Российские акции"
Откройте ИИС и получите +13%
от государства без сбора документов
Стратегия недоступна для покупки.
О стратегии
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – современная альтернатива вкладу
- Может дать доход выше банковского вклада
- Государство гарантирует возврат 13% НДФЛ¹
- При досрочном закрытии инвестиционный доход не теряется²
¹Возврат налогов доступен при наличии регулярного дохода, облагаемого по ставке 13%.
²При досрочном закрытии срочных вкладов проценты выплачиваются, как правило, по сниженной ставке. При досрочном закрытии ИИС вы теряете право на получение налогового вычета по ИИС, однако в бюджет необходимо вернуть денежные средства только в том случае, если к моменту закрытия ИИС вы уже воспользовались вычетом 1-го типа. Данным типом вычета владелец ИИС вправе воспользоваться через три года после открытия ИИС и получить вычет на сумму взносов за все три года. При досрочном закрытии ИИС в АО УК «Первая» может быть удержано вознаграждение в размере до 2% от выводимой суммы.
Максимизация возможного дохода за счет инвестирования в акции крупнейших российских компаний и получения налоговых вычетов. Рекомендуемый срок инвестирования – от 3 лет.
Куда вкладываются деньги
Вложения в акции крупнейших российских компаний, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста.
Средства инвестируются в торгуемый на бирже фонд БПИФ РФИ «Топ Российских акций», следующий динамике индекса МосБиржи полной доходности «брутто», который включает в себя ликвидные акции и депозитарные расписки крупнейших и динамично развивающихся российских эмитентов, виды экономической деятельности которых относятся к основным секторам экономики, представленных на Московской бирже.
С течением времени возможны изменения вследствие изменения рыночных цен ценных бумаг, входящих в портфель, а также в связи с ребалансировкой портфеля.
Динамика доходности
Доходность инвестирования на ИИС может быть увеличена за счет получения налогового вычета.
Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.
Доходность инвестирования на ИИС может быть увеличена за счет получения налогового вычета.
Структура активов фонда
Структура по секторам
|
Энергоносители
|
45,2% |
|
Природные ресурсы
|
19,6% |
|
Финансы
|
19% |
|
Товары повседневного спроса
|
6,5% |
|
Коммуникации
|
5,1% |
|
Электроэнергетика
|
2,6% |
|
Товары длительного спроса
|
2,2% |
|
Товары длительного спроса
|
1,7% |
|
Промышленность
|
0,3% |
10 крупных позиций
|
Лукойл
|
14,1% |
|
Газпром
|
13% |
|
Сбербанк
|
12% |
|
Норильский никель
|
5,9% |
|
Магнит
|
5,3% |
|
Татнефть
|
4,6% |
|
Новатэк
|
3,7% |
|
Сургутнефтегаз
|
3,6% |
|
Полюс
|
2,7% |
|
Сургутнефтегаз прив.
|
2,5% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В апреле на российском рынке акций наблюдалось углубление коррекции, несмотря на сильную динамику большинства глобальных фондовых рынков, связанную с перемирием в конфликте на Ближнем Востоке и уверенными результатами глобальных корпораций за первый квартал. В России ключевым событием стало решение Банка России снизить ключевую ставку на 50 б.п., до 14,5%. Оно в целом совпало с консенсусом, однако жёсткий сигнал регулятора и указание на возможную паузу в снижении ставки в июне вызвали негативную реакцию участников рынка. Отсутствие прогресса на переговорах по конфликту на Украине и крепкий рубль выступили факторами, сдерживающими рост котировок акций. В отчётностях эмитентов за 2025 год и первый квартал 2026 года прослеживаются разнонаправленные тенденции: в банковском и технологическом секторе финансовые показатели растут, а в чёрной металлургии и продуктовой рознице значительно снижается рентабельность. С учётом благоприятной ситуации на сырьевых рынках, перспектив ослабления рубля после возобновления действия бюджетного правила и невысокой оценки акций (3,8х по коэффициенту цена/прибыль, что на 30% ниже исторического среднего) мы сохраняем позитивный взгляд на перспективы российского рынка акций.
Как это работает
При досрочном закрытии вклада вы как правило теряете проценты по нему
При досрочном закрытии ИИС вы получаете накопленный инвестиционный доход
Условия инвестирования
| Вознаграждение за размещение | отсутствует |
|---|---|
| Вознаграждение за управление | ежеквартально 0,375 % от общей суммы денежных средств, внесённых на ИИС |
| Комиссия за управление ПИФ | не более 0,8% (в год от стоимости чистых активов ПИФ) |
| если с даты открытия ИИС прошло от 0 до 365 дней | если с даты открытия ИИС прошло от 366 до 730 дней | если с даты открытия ИИС прошло от 731 до 1094 дней | если с даты открытия ИИС прошло более 1094 дней | |
|---|---|---|---|---|
| Вознаграждение за вывод активов из управления | 2,5% | 1,5% | 0,5% | 0% |
Индивидуальный инвестиционный счет рекомендуется открывать минимум на 3 года.
Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких ИИС, в том числе в разных компаниях, приведет к тому, что Вы не сможете воспользоваться налоговым вычетом ни по одному из них. Если у Вас уже имеется другой ИИС, то Вы должны закрыть его в течение месяца и перевести с него деньги и ценные бумаги на ИИС, который Вы открываете в УК «Первая», иначе Вы потеряете право на налоговые вычеты по ИИС.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегиям: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФ, к которым относятся вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария ПИФ, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления ПИФ.
Инвестиционный профиль
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 лет со среднемесячными
доходами от 10 000 руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.
Рыночный риск
Риск ликвидности
Риск контрагента
Риск банкротства эмитента акций
Специфический риск компании
Риск следования за индексом
С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.
Возврат налогов – это просто и удобно
Открытие ИИС позволяет получить государственную поддержку – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (с 01.01.2025г. 52 тыс. руб., максимум 88 тыс. руб. в год в зависимости от размера уплаченного НДФЛ.) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.
Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета, но совместить оба типа вычета нельзя.
Выберите подходящий для вас тип инвестиционного вычета
- При использовании данного типа вычета Вы получаиете от государства 13% - 22% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 88 тыс. рублей в зависимости от размера уплаченного НДФЛ). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.
- Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% - 22% (например, заработная плата, премии и т.д.).
Получите налоговый вычет в 1 клик
С 2021 года можно получить вычет по взносам на ИИС в упрощенном порядке: не придётся собирать документы и заполнять декларацию 3-НДФЛ. Теперь важный вопрос по ИИС можно решить быстро в личном кабинете налогоплательщика.
- Сервис бесплатный.
- Срок возврата — в течение 48¹ дней вместо 4 месяцев при обычном порядке получения вычета.
Как это работает:
- Если вы внесли средства на ИИС с готовой стратегией в 2025 г., то до 1 марта 2026 г. мы направим данные о вашем счете в налоговую. Самостоятельно собирать документы или готовить декларацию не нужно. Мы за вас передадим все необходимые документы в ФНС.
- Удобнее всего отслеживать статус подготовки заявления на упрощенный налоговый вычет в ЛК ФНС или Сбербанк Онлайн (при условии, что версия приложения не ниже 12.15). Для этого нужно раскрыть раздел «Инвестиции» на Главной, найти стратегию ИИС в списке продуктов и выбрать «Налоговый вычет».
- В течение 48 дней после подписания заявления в личном кабинете ФНС, если требования для получения налогового вычета были соблюдены, на указанный вами счет придут деньги.
¹В предусмотренных законодательством случаях срок может быть увеличен
Получение налогового вычета по взносам, внесенным на ИИС в 2025 году
Если вы внесли средства на ИИС с готовой стратегией в 2025 году, то сможете воспользоваться услугой упрощенного налогового вычета уже в первом квартале 2026 года, когда все необходимые данные будут направлены в ФНС, и мы сообщим вам об этом. Вам потребуется проверить документы в личном кабинете налогоплательщика и подписать заявление на вычет. Документы для самостоятельного получения вычета за 2025 год будут доступны в личном кабинете УК «Первая» и офисах банка в первом квартале 2026 г.
Способы подачи декларации:
- Oнлайн в Личном кабинете на сайте ФНС nalog.ru.
- На портале государственных услуг gosuslugi.ru.
- С помощью платного сервиса по возврату налогов.
- При личном визите в налоговую инспекцию.
- Воспользоваться таким вычетом можно только один раз при закрытии договора ИИС.
- Налоговый вычет может быть получен, если прошло не менее 3 лет с даты заключения договора ИИС.
- Предельный размер вычета не ограничен. От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) за весь период владения ИИС (не менее 3 лет).
- Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).
Условия получения вычета
Для получения вычета необходимо:
- иметь статус налогового резидента РФ в календарном году прекращения договора ИИС;
- получить положительный финансовый результат по операциям по договору ИИС;
- в течение срока действия договора не иметь других договоров ИИС, за исключением случаев прекращения договора с переводом всех активов на другой ваш ИИС;
- в течение срока действия договора не получать вычет в сумме денежных средств, внесенных на ИИС (вычет типа А).
Способы получения вычета
По своему выбору можно получить вычет:
- у налогового агента (управляющей компании) на дату закрытия ИИС, представив ему соответствующее заявление. В этом случае налоговый агент применит вычет к посчитанной им налоговой базе от операций по ИИС, то есть не будет удерживать рассчитанный налог.
Чтобы налоговый агент предоставил вам вычет, у него должна быть справка налогового органа о том, что у вас нет других ИИС и вам ни разу не предоставлялся вычет в сумме вложений на ИИС (типа А). Для получения такой справки надо направить в налоговый орган соответствующее заявление в письменной или электронной форме по телекоммуникационным каналам связи, либо через личный кабинет налогоплательщика. Заявление рассматривается в срок, не более 30 календарных дней со дня его подачи. В этот срок налоговый орган проинформирует вас о результатах рассмотрения заявления через личный кабинет налогоплательщика (при отсутствии доступа к нему - по почте заказным письмом), а также предоставит налоговому агенту справку.
После получения налоговым агентом справки вычет можно получить в упрощенном порядке - на основании только вашего письменного заявления.
в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию 3-НДФЛ по итогам года и указав в ней на основании полученной от налогового агента справки о доходах и суммах налога физического лица доходы и расходы от операций на ИИС, удержанную и перечисленную в бюджет сумму налога, подлежащую возврату в связи с применением вычета.
Если Вы еще не зарегистрированы в личном кабинете, перейдите по ссылке, нажмите кнопку «Регистрация» и действуйте по инструкции.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 31.03.2026
клиентов
на 31.03.2026
по всей стране
Управляющая компания года в категории «Доверительное управление»
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности