Фонд Накопительный
Инвестируйте в инструменты денежного рынка и облигации с переменным купоном
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Первая – Накопительный"
Фонд инвестирует в инструменты денежного рынка, краткосрочные государственные, муниципальные и корпоративные облигации как с фиксированным, так и с переменным купоном (флоатеры). Эти активы имеют привлекательную потенциальную доходность и низкий риск.
Фонд нацелен на получение дохода от краткосрочных операций РЕПО, когда средства инвесторов размещаются на одну ночь («овернайт») и ежедневно реинвестируются с накопленными процентами, что может увеличить стоимость пая и ускорить прирост вложенных средств. Фонд также ориентирован на получение дохода от флоатеров и коротких выпусков облигаций с фиксированным купоном, которые имеют невысокий процентный риск. Паи можно погасить и вывести деньги в любой рабочий день, благодаря чему фонд удобен для инвесторов, которым важны и доход, и быстрый доступ к средствам.
Результативность инвестиционной стратегии оценивается относительно индекса RUONIA, который рассчитывается ЦБ РФ.
Динамика стоимости
| 23.07.2025 | 24.07.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 846,01 ₽ | 1 846,66 ₽ | +0,04% | +13,03% | +20,49% | +33,28% | +42,55% | +59,05% |
| СЧА | 210 791 257 429,97 ₽ | 211 591 102 336,75 ₽ | +0,38% | +409,48% | +20 780,32% | +22 386,41% | +61 258,33% | +1 401,01% |
Инвестировать легко и удобно
Структура фонда
Структура по секторам
|
Денежный рынок
|
47,5% |
|
Государственные обл.
|
19,9% |
|
Финансы
|
10,1% |
|
Потребительский сектор
|
9,4% |
|
Нефть и газ
|
5,4% |
|
Телекоммуникации
|
3,7% |
|
Прочее
|
1,5% |
|
Транспорт
|
1,4% |
|
Металлургия
|
1,1% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 29027
|
11,1% |
|
ОФЗ 29020
|
8,6% |
|
Газпром нефть, 003Р-14R
|
5,4% |
|
Магнит, БО-005Р-03
|
4,4% |
|
Россельхозбанк, БО-03-002Р
|
3,8% |
|
ВЭБ.РФ, ВЭБ.РФ-ПБО-002Р-50
|
3,1% |
|
Россельхозбанк, БО-02-002Р
|
2,7% |
|
МТС, 002P-12
|
2,6% |
|
ИКС 5 Финанс, 003Р-09
|
2,2% |
|
Группа Черкизово, БО-001P-08
|
1,7% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Текущая макроэкономическая конъюнктура (замедление инфляции, снижение темпов кредитования, более умеренная экономическая активность и др.) открывает возможность для продолжения снижения ключевой ставки, но мы ожидаем сохранения жестких денежно-кредитных условий в течение длительного времени (с учетом проинфляционных факторов). Следовательно, консервативные инструменты остаются актуальными. Более того, ожидается, что в течение 2025 года банковский сектор может перейти к состоянию дефицита ликвидности банковской системы, что поддержит ставки денежного рынка.
Фонд нацелен на получение дохода от вложений преимущественно в РЕПО и выпуски облигаций с плавающей ставкой, которые выигрывают от проведения жесткой монетарной политики. Инвестиции в данный фонд позволяют воспользоваться повышенными ставками, при этом доступ к сделанным вложениям открыт в любое время. Фонд подходит инвесторам, желающим переждать периоды турбулентности на финансовых рынках, и предоставляет возможность зарабатывать при текущих высоких ставках денежного рынка.
Условия инвестирования
| В Сбербанк Онлайн, в личном кабинете | в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
|
Комиссия (скидка) при погашении паёв* |
0% |
|---|
*процент, на который уменьшается расчётная стоимость пая при погашени
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Средний риск
Низкий риск
Минимальный риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.06.2025
клиентов
на 30.06.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.06.2025 | +2,21% | +5,88% | +11,42% | +19,96% | +41,56% | +57,18% |