Фонд Накопительный
Инвестируйте в инструменты денежного рынка и облигации с переменным купоном
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Первая – Накопительный"
Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индикатора RUGBITR1Y – Индекс МосБиржи государственных облигаций (≤ 1 года) - совокупный доход», рассчитываемого Московской Биржей.
Цель управляющих фонда — получить доход от инструментов денежного рынка, купонов по облигациям и роста стоимости бумаг. Эксперты рынка отобрали активы с привлекательной потенциальной доходностью и риском ниже, чем у акций. Подавать заявки на покупку и продажу паёв можно в любой рабочий день.
Вам не придётся собирать инструменты в портфель по отдельности и инвестировать большую сумму разом — попробуйте заработать на всех активах фонда пропорционально вложениям.
Фонд подойдёт инвесторам, которые хотят заработать и иметь доступ к деньгам, когда они потребуются. В портфеле — инструменты денежного рынка и краткосрочные государственные, муниципальные и корпоративные облигации как с фиксированным, так и с плавающим купоном.
Динамика стоимости
| 10.01.2025 | 13.01.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 645,09 ₽ | 1 648,77 ₽ | +0,22% | +0,92% | +14,72% | +23,26% | +33,67% | +46,04% |
| СЧА | 44 779 053 237,34 ₽ | 46 587 112 206,70 ₽ | +4,04% | +12,18% | +5 490,20% | +9 810,18% | +12 366,11% | +349,90% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Денежный рынок
|
75,1% |
|
ОФЗ
|
18,6% |
|
Финансы
|
4,5% |
|
Электроэнергетика
|
0,5% |
|
Телекоммуникации
|
0,3% |
|
Недвижимость
|
0,3% |
|
Потребительский сектор
|
0,2% |
|
Машиностроение
|
0,2% |
|
Металлургия
|
0,2% |
|
Нефть и газ
|
0,1% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 29027
|
18,6% |
|
МФ и НП НСО 34026
|
3,5% |
|
Совкомбанк, BO-P05
|
0,4% |
|
ВЭБ.РФ, ПБО-002Р-41
|
0,3% |
|
Российские сети, БО-001P-02
|
0,3% |
|
Эталон-Финанс, 002Р-02
|
0,2% |
|
КАМАЗ, БО-П12
|
0,2% |
|
МТС, 002P-01
|
0,2% |
|
НоваБев Групп, БО-П07
|
0,2% |
|
Авто Финанс Банк, БО-001Р-13
|
0,2% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Опубликованные в ноябре макроэкономические данные по-прежнему свидетельствуют о необходимости дальнейшего ужесточения монетарной политики, и в нашем базовом сценарии мы ожидаем повышение ключевой ставки ЦБ РФ до 24-25% на ближайших заседаниях. Так, темпы корпоративного кредитования выросли (2,3% м/м в октябре по сравнению с 2,0% м/м в сентябре), текущие темпы инфляции и инфляционные ожидания остаются повышенными, безработица снизилась до рекордных 2,3%. Фонд нацелен на получение дохода от вложений преимущественно в РЕПО и выпуски облигаций с плавающей ставкой, которые выигрывают от проведения жесткой монетарной политики. Инвестиции в данный фонд позволяют воспользоваться повышенными ставками, при этом доступ к сделанным вложениям открыт в любой момент. Фонд подходит инвесторам, желающим переждать периоды турбулентности на финансовых рынках, и предоставляет возможность зарабатывать при текущих высоких ставках денежного рынка.
Условия инвестирования
| В Сбербанк Онлайн, в личном кабинете | в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
|
Комиссия (скидка) при погашении паёв |
0% |
|---|
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Включены в стоимость пая
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.08.2024
клиентов
на 30.08.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.12.2024 | +2,13% | +3,56% | +7,67% | +14,09% | +33,56% | +44,89% |