Фонд Накопительный
Инвестируйте в инструменты денежного рынка и облигации с переменным купоном
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Первая – Накопительный"
Фонд инвестирует в инструменты денежного рынка, краткосрочные государственные, муниципальные и корпоративные облигации как с фиксированным, так и с переменным купоном (флоатеры). Эти активы имеют привлекательную потенциальную доходность и низкий риск.
Фонд нацелен на получение дохода от краткосрочных операций РЕПО, когда средства инвесторов размещаются на одну ночь («овернайт») и ежедневно реинвестируются с накопленными процентами, что может увеличить стоимость пая и ускорить прирост вложенных средств. Фонд также ориентирован на получение дохода от флоатеров и коротких выпусков облигаций с фиксированным купоном, которые имеют невысокий процентный риск. Паи можно погасить и вывести деньги в любой рабочий день, благодаря чему фонд удобен для инвесторов, которым важны и доход, и быстрый доступ к средствам.
Результативность инвестиционной стратегии оценивается относительно индекса RUONIA, который рассчитывается ЦБ РФ.
Динамика стоимости
| 05.05.2025 | 06.05.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 756,31 ₽ | 1 756,96 ₽ | +0,04% | +7,54% | +17,44% | +28,85% | +39,01% | +53,16% |
| СЧА | 123 546 881 697,67 ₽ | 126 144 180 209,22 ₽ | +2,10% | +203,74% | +13 378,69% | +14 238,93% | +43 209,74% | +724,20% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Денежный рынок
|
58,3% |
|
Государственные обл.
|
19,3% |
|
Потребительский сектор
|
17% |
|
Финансы
|
2% |
|
Прочие
|
2% |
|
Субфедеральные обл.
|
1,4% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 29027
|
19,3% |
|
Магнит, БО-005Р-03
|
8,1% |
|
ИКС 5 Финанс, 003Р-09
|
3,9% |
|
Группа Черкизово, БО-001P-08
|
3,1% |
|
Почта России, БО-001Р-08
|
1,8% |
|
Россельхозбанк, БО-02-002Р
|
1,7% |
|
МФ и НП НСО 34026
|
1,4% |
|
МХК ЕвроХим, БО-001P-08
|
0,4% |
|
Совкомбанк, БО-П05
|
0,2% |
|
СТМ, 001P-05
|
0,2% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
На заседании в марте ЦБ РФ оставил ключевую ставку на уровне 21%, но сохранил в риторике возможность ее дополнительного повышения («Если динамика дезинфляции не будет обеспечивать достижение цели, Банк России рассмотрит вопрос о повышении ключевой ставки».). Мы ожидаем, что ключевая ставка останется повышенной в течение длительного времени, следовательно, консервативные инструменты сохраняют свою актуальность.
Фонд нацелен на получение дохода от вложений преимущественно в РЕПО и выпуски облигаций с плавающей ставкой, которые выигрывают от проведения жесткой монетарной политики. Инвестиции в данный фонд позволяют воспользоваться повышенными ставками, при этом доступ к сделанным вложениям открыт в любое время. Фонд подходит инвесторам, желающим переждать периоды турбулентности на финансовых рынках, и предоставляет возможность зарабатывать при текущих высоких ставках денежного рынка.
Условия инвестирования
| В Сбербанк Онлайн, в личном кабинете | в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
|
Комиссия (скидка) при погашении паёв |
0% |
|---|
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.04.2025 | +1,76% | +5,00% | +10,08% | +17,24% | +38,63% | +52,67% |