Фонд Накопительный
Инвестируйте в инструменты денежного рынка и облигации с переменным купоном
Мы подготовили для вас интересный материал, чтобы вы могли разобраться, какие операции существуют с паями и как использовать аналитические инструменты для отслеживания доходов.
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Первая – Накопительный"
Фонд инвестирует в инструменты денежного рынка, краткосрочные государственные, муниципальные и корпоративные облигации как с фиксированным, так и с переменным купоном (флоатеры). Эти активы имеют привлекательную потенциальную доходность и низкий риск.
Фонд нацелен на получение дохода от краткосрочных операций РЕПО, когда средства инвесторов размещаются на одну ночь («овернайт») и ежедневно реинвестируются с накопленными процентами, что может увеличить стоимость пая и ускорить прирост вложенных средств. Фонд также ориентирован на получение дохода от флоатеров и коротких выпусков облигаций с фиксированным купоном, которые имеют невысокий процентный риск. Паи можно погасить и вывести деньги в любой рабочий день, благодаря чему фонд удобен для инвесторов, которым важны и доход, и быстрый доступ к средствам.
Результативность инвестиционной стратегии оценивается относительно индекса RUONIA, который рассчитывается ЦБ РФ.
Персональная консультация перед покупкой
Динамика стоимости
| 12.08.2025 | 13.08.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 865,56 ₽ | 1 866,46 ₽ | +0,05% | +14,24% | +20,56% | +34,23% | +43,85% | +60,48% |
| СЧА | 232 876 050 207,24 ₽ | 233 540 967 378,71 ₽ | +0,29% | +462,34% | +22 140,99% | +23 225,67% | +65 537,31% | +1 486,55% |
Инвестировать легко и удобно
Структура фонда
Структура по секторам
|
Денежный рынок
|
45,9% |
|
Государственные обл.
|
17% |
|
Финансы
|
15,7% |
|
Потребительский сектор
|
7,9% |
|
Нефть и газ
|
4,6% |
|
Телекоммуникации
|
3,9% |
|
Металлургия
|
2,3% |
|
Прочее
|
1,5% |
|
Транспорт
|
1,2% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 29027
|
9,4% |
|
ОФЗ 29020
|
7,3% |
|
ВЭБ.РФБ, ПБО-002-53
|
6,2% |
|
Газпром нефть, 003Р-14R
|
4,5% |
|
Россельхозбанк, БО-03-002Р
|
4,3% |
|
Магнит, БО-005Р-03
|
3,7% |
|
ВЭБ.РФ, ВЭБ.РФ-ПБО-002Р-50
|
2,5% |
|
МТС, 002P-12
|
2,2% |
|
Россельхозбанк, БО-02-002Р
|
2,2% |
|
ИКС 5, Финанс, 003Р-09
|
1,8% |
|
Группа Черкизово, БО-001P-08
|
1,4% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Текущая макроэкономическая конъюнктура (замедление инфляции, снижение темпов кредитования, более умеренная экономическая активность и др.) открывает возможность для продолжения снижения ключевой ставки, но мы ожидаем сохранения жестких денежно-кредитных условий в течение длительного времени (с учетом проинфляционных факторов), следовательно, консервативные инструменты остаются актуальными. Более того, текущие ставки по депозитам опустились ниже ставки Банка России, в то время как флоатеры дают возможность зафиксировать все ещё повышенную премию к ключевой ставке.
Фонд нацелен на получение дохода от вложений преимущественно в РЕПО и выпуски облигаций с плавающей ставкой, которые выигрывают от проведения жёсткой монетарной политики. Инвестиции в данный фонд позволяют воспользоваться повышенными ставками, при этом доступ к сделанным вложениям открыт в любое время. Фонд подходит инвесторам, желающим переждать периоды турбулентности на финансовых рынках, и предоставляет возможность зарабатывать при текущих высоких ставках денежного рынка.
Условия инвестирования
| В Сбербанк Онлайн, в личном кабинете | в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
|
Комиссия (скидка) при погашении паёв* |
0% |
|---|
*процент, на который уменьшается расчётная стоимость пая при погашени
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Средний риск
Низкий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.06.2025
клиентов
на 30.06.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31.07.2025 | +1,84% | +5,97% | +11,27% | +20,50% | +43,23% | +59,54% |