Фонд Накопительный
Инвестируйте в инструменты денежного рынка и облигации с переменным купоном
Мы подготовили для вас интересный материал, чтобы вы могли разобраться, какие операции существуют с паями и как использовать аналитические инструменты для отслеживания доходов.
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Накопительный»
Фонд инвестирует в инструменты денежного рынка, краткосрочные государственные, муниципальные и корпоративные облигации как с фиксированным, так и с переменным купоном (флоатеры). Эти активы имеют привлекательную потенциальную доходность и низкий риск.
Фонд нацелен на получение дохода от краткосрочных операций РЕПО, когда средства инвесторов размещаются на одну ночь («овернайт») и ежедневно реинвестируются с накопленными процентами, что может увеличить стоимость пая и ускорить прирост вложенных средств. Фонд также ориентирован на получение дохода от флоатеров и коротких выпусков облигаций с фиксированным купоном, которые имеют невысокий процентный риск. Паи можно погасить и вывести деньги в любой рабочий день, благодаря чему фонд удобен для инвесторов, которым важны и доход, и быстрый доступ к средствам.
Результативность управления фондом сопоставляется с составным индексом: 70% прирост индекса RUONIA + 30% прирост индекса МосБиржи корпоративных облигаций RUFLCBTRAAA.
Динамика стоимости
| 11.02.2026 | 12.02.2026 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 2 023,74 ₽ | 2 024,61 ₽ | +0,04% | +2,24% | +20,87% | +39,50% | +50,88% | +71,15% |
| СЧА | 369 348 709 524,42 ₽ | 370 570 343 425,52 ₽ | +0,33% | +13,43% | +359,94% | +43 498,79% | +69 689,48% | +6 340,00% |
Инвестировать легко и удобно
Структура активов фонда
Структура по секторам
|
Государственные обл.
|
38,8% |
|
Денежный рынок
|
19,9% |
|
Финансы
|
13,2% |
|
Металлургия
|
6,6% |
|
Телекоммуникации
|
6,2% |
|
Потребительский сектор
|
5,1% |
|
Транспорт
|
3,5% |
|
Нефть и газ
|
3,5% |
|
Субфедеральные обл.
|
1,6% |
|
Прочее
|
1,6% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 29028
|
6% |
|
ОФЗ 29020
|
5% |
|
ВЭБ.РФБ, ПБО-002-53
|
4,7% |
|
Россельхозбанк, БО-03-002Р
|
3% |
|
МегаФон, БО-002Р-10
|
3% |
|
Металлоинвест, 002P-01
|
3% |
|
Газпром нефть, 003Р-14R
|
3% |
|
РЖД, 001P-49R
|
2,6% |
|
Магнит, БО-005Р-03
|
2,4% |
|
ВЭБ.РФ, ВЭБ.РФ-ПБО-002Р-50
|
1,7% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В январе наблюдалось ускорение инфляции (хотя и во многом из-за немонетарных факторов), инфляционные ожидания предприятий выросли, а населения – остались на повышенном уровне. На этом фоне ЦБ РФ, вероятно, будет осторожен в смягчении монетарной политики в ближайшие месяцы, что сохраняет актуальность консервативных инструментов.
Благодаря значительной доле выпусков с плавающей ставкой (флоатеров) и денежных средств в РЕПО фонд выигрывает от вероятного сохранения жёсткой ДКП в течение длительного времени. Более того, текущие ставки по депозитам опустились ниже ставки ЦБ РФ, в то время как флоатеры дают возможность зафиксировать всё ещё повышенную премию к ключевой ставке.
Условия инвестирования
| В приложении Агента, в личном кабинете | В офисе Агента или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
|
Комиссия (скидка) при погашении паёв* |
0% |
|---|
*процент, на который уменьшается расчётная стоимость пая при погашени
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Средний риск
Высокий риск
Низкий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.12.2025
клиентов
на 30.12.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.01.2026 | +1,60% | +4,34% | +8,54% | +20,77% | +49,99% | +70,29% |