Фонд Накопительный
Инвестируйте в инструменты денежного рынка и облигации с переменным купоном
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Первая – Накопительный"
Фонд инвестирует в инструменты денежного рынка, краткосрочные государственные, муниципальные и корпоративные облигации как с фиксированным, так и с переменным купоном (флоатеры). Эти активы имеют привлекательную потенциальную доходность и низкий риск.
Фонд нацелен на получение дохода от краткосрочных операций РЕПО, когда средства инвесторов размещаются на одну ночь («овернайт») и ежедневно реинвестируются с накопленными процентами, что может увеличить стоимость пая и ускорить прирост вложенных средств. Фонд также ориентирован на получение дохода от флоатеров и коротких выпусков облигаций с фиксированным купоном, которые имеют невысокий процентный риск. Паи можно погасить и вывести деньги в любой рабочий день, благодаря чему фонд удобен для инвесторов, которым важны и доход, и быстрый доступ к средствам.
Результативность инвестиционной стратегии оценивается относительно индекса RUONIA, который рассчитывается ЦБ РФ.
Динамика стоимости
| 27.05.2025 | 28.05.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 777,04 ₽ | 1 778,24 ₽ | +0,07% | +8,84% | +18,23% | +29,85% | +39,55% | +54,31% |
| СЧА | 148 096 059 991,62 ₽ | 148 863 668 344,10 ₽ | +0,52% | +258,44% | +15 408,37% | +17 372,19% | +50 129,20% | +867,86% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Денежный рынок
|
50,1% |
|
Государственные обл.
|
16,2% |
|
Потребительский сектор
|
13,8% |
|
Финансы
|
12,7% |
|
Металлургия
|
2,7% |
|
Прочее
|
2% |
|
Телекоммуникации
|
1,4% |
|
Субфедеральные обл.
|
1,1% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 29027
|
16,2% |
|
Магнит, БО-005Р-03
|
6,6% |
|
Россельхозбанк, БО-03-002Р
|
4,7% |
|
ВЭБ.РФ, ВЭБ.РФ-ПБО-002Р-50
|
4,4% |
|
ИКС 5 Финанс, 003Р-09
|
3,2% |
|
Россельхозбанк, БО-02-002Р
|
3% |
|
Группа Черкизово, БО-001P-08
|
2,5% |
|
Почта России, БО-001Р-08
|
1,5% |
|
Норильский никель, БО-09
|
1,1% |
|
ЕвразХолдинг Финанс, 003Р-01
|
0,9% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
На заседании в апреле ЦБ РФ оставил ключевую ставку на уровне 21%. При этом, хотя ЦБ РФ и смягчил сигнал по будущей траектории ДКП до нейтрального, мы ожидаем сохранения жестких денежно-кредитных условий в течение длительного времени (на фоне проинфляционных факторов), следовательно, консервативные инструменты остаются актуальными. Более того, ожидается, что в течение 2025 года банковский сектор может перейти к состоянию дефицита ликвидности банковской системы, что поддержит ставки денежного рынка.
Фонд нацелен на получение дохода от вложений преимущественно в РЕПО и выпуски облигаций с плавающей ставкой, которые выигрывают от проведения жесткой монетарной политики. Инвестиции в данный фонд позволяют воспользоваться повышенными ставками, при этом доступ к сделанным вложениям открыт в любое время. Фонд подходит инвесторам, желающим переждать периоды турбулентности на финансовых рынках, и предоставляет возможность зарабатывать при текущих высоких ставках денежного рынка.
Условия инвестирования
| В Сбербанк Онлайн, в личном кабинете | в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
|
Комиссия (скидка) при погашении паёв |
0% |
|---|
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Низкий риск
Минимальный риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.04.2025 | +1,76% | +5,00% | +10,08% | +17,24% | +38,63% | +52,67% |