Стратегия ИИС "Рублевые облигации"
Стратегия не доступна для оформления новым клиентам
Стратегия недоступна для покупки.
О стратегии
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Это специальный счет для вложений в ценные бумаги, который дает возможность получить доход и вернуть налоги.
Инвестиционная стратегия
Стратегия нацелена на получение доходности, превышающей инфляцию и ставки по банковским депозитам в рублях, за счет купонного дохода, роста курсовой стоимости, а также активного управления портфелем облигаций российских эмитентов с ограничением рисков на низком уровне. Вложения в облигации могут производиться путем приобретения инвестиционных паев ПИФ, инвестиционная декларация которого предусматривает размещение средств в указанные инструменты.
Динамика доходности
Доходность инвестирования на ИИС может быть увеличена за счет получения налогового вычета.
Как это работает
При досрочном закрытии вклада вы теряете проценты по нему.
При досрочном закрытии ИИС вы получаете накопленный инвестиционный доход
Условия инвестирования
| в офисе Управляющей компании или ПАО Сбербанк | в личном кабинете | |
|---|---|---|
|
Комиссии за открытие |
1 % от суммы каждого пополнения ИИС в течение года с даты его открытия | |
|
Комиссии за управление |
ежеквартально 0,25 % от общей суммы денежных средств, внесённых на ИИС, уменьшенной на комиссию за открытие ИИС | ежеквартально 0,25 % от общей суммы денежных средств, внесённых на ИИС |
| если с даты открытия ИИС прошло от 0 до 180 дней | если с даты открытия ИИС прошло от 181 до 365 дней | если с даты открытия ИИС прошло от 366 до 547 дней | если с даты открытия ИИС прошло более 547 дней | |
|---|---|---|---|---|
| Комиссия при закрытии ИИС | 2% | 1% | 0,5% | 0% |
Индивидуальный инвестиционный счет открывается на 3 года. При открытии Вы можете внести от 90 тыс. руб. (при открытии ИИС в личном кабинете - от 50 тыс. руб.), дополнительно можно вносить от 10 тыс. руб., но не более 1 млн руб. в год.
Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких ИИС приведет к тому, что Вы не сможете воспользоваться налоговым вычетом ни по одному из них. Если у Вас уже имеется другой ИИС, то Вы должны закрыть его в течение месяца и перевести с него деньги и ценные бумаги на ИИС, который Вы открываете в «Сбербанк Управление Активами», иначе Вы потеряете право на налоговые вычеты по ИИС.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, почтовые расходы, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФ, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (1,5% среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария ПИФ, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления ПИФ. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Инвестиционный профиль
Кредитный
Процентный
Риск ликвидности
Риск контрагента
С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.
Возврат налогов – это просто и удобно
Открытие ИИС позволяет получить государственную поддержку – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (с 01.01.2025г. 52 тыс. руб., максимум 88 тыс. руб. в год в зависимости от размера уплаченного НДФЛ.) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.
Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета, но совместить оба типа вычета нельзя.
Выберите подходящий для вас тип инвестиционного вычета
- При использовании данного типа вычета Вы получаиете от государства 13% - 22% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 88 тыс. рублей в зависимости от размера уплаченного НДФЛ). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.
- Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% - 22% (например, заработная плата, премии и т.д.).
Получите налоговый вычет в 1 клик
С 2021 года можно получить вычет по взносам на ИИС в упрощенном порядке: не придётся собирать документы и заполнять декларацию 3-НДФЛ. Теперь важный вопрос по ИИС можно решить быстро в личном кабинете налогоплательщика.
- Сервис бесплатный.
- Срок возврата — в течение 48¹ дней вместо 4 месяцев при обычном порядке получения вычета.
Как это работает:
- Если вы внесли средства на ИИС с готовой стратегией в 2025 г., то до 1 марта 2026 г. мы направим данные о вашем счете в налоговую. Самостоятельно собирать документы или готовить декларацию не нужно. Мы за вас передадим все необходимые документы в ФНС.
- Удобнее всего отслеживать статус подготовки заявления на упрощенный налоговый вычет в ЛК ФНС или Сбербанк Онлайн (при условии, что версия приложения не ниже 12.15). Для этого нужно раскрыть раздел «Инвестиции» на Главной, найти стратегию ИИС в списке продуктов и выбрать «Налоговый вычет».
- В течение 48 дней после подписания заявления в личном кабинете ФНС, если требования для получения налогового вычета были соблюдены, на указанный вами счет придут деньги.
¹В предусмотренных законодательством случаях срок может быть увеличен
Получение налогового вычета по взносам, внесенным на ИИС в 2025 году
Если вы внесли средства на ИИС с готовой стратегией в 2025 году, то сможете воспользоваться услугой упрощенного налогового вычета уже в первом квартале 2026 года, когда все необходимые данные будут направлены в ФНС, и мы сообщим вам об этом. Вам потребуется проверить документы в личном кабинете налогоплательщика и подписать заявление на вычет. Документы для самостоятельного получения вычета за 2025 год будут доступны в личном кабинете УК «Первая» и офисах банка в первом квартале 2026 г.
Способы подачи декларации:
- Oнлайн в Личном кабинете на сайте ФНС nalog.ru.
- На портале государственных услуг gosuslugi.ru.
- С помощью платного сервиса по возврату налогов.
- При личном визите в налоговую инспекцию.
Если Вы еще не зарегистрированы в личном кабинете, перейдите по ссылке, нажмите кнопку «Регистрация» и действуйте по инструкции.
Подробнее об ИИС
На деньги, которые вы вносите на ИИС, управляющая компания покупает ценные бумаги в зависимости от выбранной инвестиционной стратегии или вы приобретаете инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда с зачислением их на открываемый ИИС. Потенциальный доход инвестора состоит из роста стоимости активов, купонов по облигациям и дивидендов по акциям. А дополнительную потенциальную доходность дают налоговые льготы.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.09.2025
клиентов
на 30.09.2025
по всей стране
