Фонд Сбалансированный
Фонд инвестирует в диверсифицированный
портфель с динамичным распределением
активов между акциями и облигациями
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Сбалансированный»
Нацелен на получение прибыли за счет прироста капитала и получения купонного дохода путем инвестирования в акции и облигации преимущественно российских эмитентов для обеспечения баланса между приемлемым уровнем риска и ожидаемой доходностью.
Динамика стоимости
| 05.12.2023 | 06.12.2023 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 115 601,97 ₽ | 114 679,52 ₽ | -0,80% | +38,40% | +38,46% | -0,36% | +11,43% | +47,10% |
| СЧА | 21 411 746 080,62 ₽ | 21 183 888 092,17 ₽ | -1,06% | -20,39% | -22,41% | -54,99% | +13,31% | +930,88% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Энергоносители
|
40,6% |
|
Облигации
|
31% |
|
Финансы
|
7,7% |
|
Природные ресурсы
|
7,7% |
|
Коммуникации
|
5,6% |
|
Товары длительного спроса
|
5% |
|
Химическая промышленность
|
1,6% |
|
Товары повседневного спроса
|
0,8% |
10 крупных позиций
|
Роснефть
|
11,1% |
|
Новатэк
|
9,2% |
|
Татнефть
|
8,6% |
|
Сбербанк
|
6,6% |
|
Yandex
|
5,3% |
|
Лукойл
|
5,1% |
|
Ozon Holdings Plc
|
5% |
|
Полюс
|
4,3% |
|
Газпром нефть
|
3,2% |
|
ХКФ Банк, BO-07
|
2,9% |
Персоналии фонда
Комментарий по рынку
Российский рынок вырос в октябре на 2,2%, сумев немного отыграть потери сентября. Рост рынка произошел вопреки падению цен на нефть, укреплению рубля и повышению ключевой ставки. В октябре нефть снизилась в цене на 8,1%, откатившись от уровня $95. Начало конфликта на Ближнем Востоке оказало кратковременную поддержку котировкам, но не смогло вернуть их на отметку выше $90/барр. Тем не менее акции нефтяных компаний продемонстрировали положительную динамику. Инвесторы воодушевились новостями о возврате демпферных выплат. Лидерами в нашем фонде стали акции «Роснефти» (+8%) и ЛУКОЙЛа (+7%). В преддверии сильного квартального отчета лучше рынка торговался «Яндекс», акции которого выросли в цене на 9%.
На заседании в октябре ЦБ РФ поднял ключевую ставку на 2 п.п., до 15%, а также заметно повысил ориентир по уровню средней процентной ставки на 2024 год ‒ с 11,5-12,5% до 12,5-14,5%. Центробанк принял такое решение на фоне существенных инфляционных рисков.
В то же время Минфин обозначил программу заимствований на ближайшие годы в размере 4 трлн руб., что окажет давление на ОФЗ с фиксированным купоном.
На фоне повышения ключевой ставки сложно ожидать продолжения роста широкого рынка акций, так как ожидаемая доходность по акциям уже не выглядит привлекательной в условиях высоких ставок по консервативным инструментам. Что касается облигаций, то мы отдаем предпочтение бумагам с короткой дюрацией и ОФЗ с плавающим купоном.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,5% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 31.10.2023
клиентов
на 31.10.2023
по всей стране
А++
наивысший рейтинг
надежности и качества
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.11.2023 | +0,06% | -0,49% | +14,87% | +42,29% | +14,99% | +50,58% |