Фонд Сбалансированный
Инвестируйте в целый набор акций и облигаций
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Сбалансированный»
Цель управляющих фонда — получить доход от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям на длинном горизонте. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Вам не нужно самостоятельно покупать каждую бумагу по отдельности и инвестировать большую сумму разом — можно попробовать заработать на всех активах пропорционально тому, что вложите.
Этот фонд подойдёт инвесторам, которые выбирают долгосрочные инвестиции при среднем уровне риска. В портфеле — акции и облигации преимущественно российских компаний. Управляющие ребалансируют структуру фонда, чтобы усреднить его результат.
Динамика стоимости
| 10.04.2025 | 11.04.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 124 784,31 ₽ | 127 096,98 ₽ | +1,85% | +6,37% | +0,63% | +36,37% | +50,73% | +41,40% |
| СЧА | 9 647 751 922,78 ₽ | 9 821 462 819,96 ₽ | +1,80% | -6,25% | -42,22% | -64,12% | -70,93% | -29,79% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
32% |
|
Энергоносители
|
20,9% |
|
Финансы
|
15,6% |
|
Природные ресурсы
|
14,6% |
|
Коммуникации
|
9% |
|
Технологии
|
4,9% |
|
Товары длительного спроса
|
3% |
10 крупных позиций
|
Яндекс
|
9% |
|
Полюс
|
9% |
|
ОФЗ 26248 (обл.)
|
8,3% |
|
Сбербанк
|
7,8% |
|
ТКС Холдинг
|
7,5% |
|
Лукойл
|
6,9% |
|
Татнефть
|
6,4% |
|
Хэдхантер
|
4,9% |
|
Новатэк
|
4,5% |
|
АФК Система, 001П-21 (обл.)
|
4,1% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В марте российский рынок акций показал снижение. Индекс МосБиржи потерял почти 6% за месяц, впервые с февраля опустившись ниже 3000 пунктов. Снижение было вызвано внешними и внутренними факторами. Рынок акций занял выжидательную позицию в отсутствие прогресса в переговорах по урегулированию конфликта на Украине. Изменение риторики Дональда Трампа в отношении РФ и угроза введения пошлин на российскую нефть в течение месяца, если не будет достигнуто перемирие увеличили геополитическую премию за риск в российских акциях. В конце марта основатель «Русагро» был задержан по подозрению в мошенничестве и злоупотреблении полномочиями. Котировки компании обвалились почти на 35%, что усилило негативные настроения.
На рынке облигаций была повышенная волатильность, доходности кратко- и среднесрочных ОФЗ снизились на ~50-100 б.п., долгосрочных – на ~10-30 б.п. Важным событием стало заседание ЦБ РФ: регулятор оставил ключевую ставку на уровне 21%, но сохранил в риторике возможность ее дополнительного повышения. Макростатистика в марте, скорее, подтверждает, что пик ключевой ставки пройден: инфляция и инфляционные ожидания снизились, кредитование осталось умеренным, рубль укрепился. Мы сохраняем позиционирование с умеренным перевесом в акциях.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,5% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31.03.2025 | -1,78% | +9,96% | +12,10% | +5,78% | +51,21% | +51,43% |