Фонд Сбалансированный
Инвестируйте в целый набор акций и облигаций
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Сбалансированный»
Фонд инвестирует в акции и облигации российских компаний, что дает возможность защитить капитал в случае падения стоимости рисковых активов, а также заработать на растущем рынке. Ребалансировка портфеля в зависимости от рыночной ситуации позволяет достичь лучшего баланса между классами активов в фонде.
Может быть универсальным выбором инвесторов, для которых риск, связанный с акциями представляется избыточным, но они не хотели бы упускать перспективные возможности. Управление фондом ориентировано на получение в долгосрочной перспективе потенциального дохода от роста стоимости ценных бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям.
Результативность управления фондом можно отслеживать, сравнивая динамику фонда с бенчмарком, состоящим из индексов МосБиржи: 50% − это индекс корпоративных облигаций (RUCBTRAAANS) и 50% − индекс полной доходности «брутто» (MCFTR), который отражает изменение общей стоимости российских акций и результат реинвестирования дивидендов.
Динамика стоимости
| 04.07.2025 | 07.07.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 132 204,43 ₽ | 131 320,06 ₽ | -0,67% | +9,91% | +8,61% | +25,56% | +67,06% | +39,12% |
| СЧА | 9 946 654 158,53 ₽ | 9 849 506 075,39 ₽ | -0,98% | -5,99% | -31,04% | -64,84% | -66,64% | -41,41% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
34,3% |
|
Энергоносители
|
21,2% |
|
Финансы
|
15,9% |
|
Природные ресурсы
|
13% |
|
Технологии
|
6,4% |
|
Коммуникации
|
5,9% |
|
Товары длительного спроса
|
3,3% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 26248
|
8,7% |
|
Полюс
|
8,2% |
|
Сбербанк
|
8% |
|
ТКС Холдинг
|
7,5% |
|
Татнефть
|
6,6% |
|
Лукойл
|
6,5% |
|
Хэдхантер
|
6,4% |
|
Яндекс
|
5,9% |
|
Новатэк
|
4,6% |
|
АФК Система, 001П-21
|
4,4% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
По итогам месяца российский рынок акций продемонстрировал умеренное снижение. Негативный новостной фон способствовал сохранению напряжения на рынке акций – индекс МосБиржи полной доходности потерял в мае 3%. Россия и Украина возобновили переговоры, но первые встречи показали, как далеко находятся позиции сторон. Среди корпоративных событий наибольшее внимание инвесторов привлек «Газпром», акции которого снизились в цене на 12% из-за отказа от выплаты дивидендов за 2024 год. На долговом рынке наблюдалась положительная динамика (доходности кратко- и долгосрочных ОФЗ снизились на ~40-100 б.п., долгосрочных – на ~10-35 б.п.) на фоне макростатистики, указывающей на замедление роста экономики и темпов кредитования. Курс рубля укрепился до уровня ниже 80 руб./долл. Текущие темпы инфляции замедлились в апреле до 6,2% (м/м в пересчете на год), а в мае, по предварительным данным, приблизились к 4%. Такая конъюнктура открывает возможность к потенциальному снижению ключевой ставки и дает надежды на начало цикла ее снижения, что должно сменить негативный тренд.
Мы сохраняем наш позитивный взгляд на перспективы фондового рынка на долгосрочном горизонте и подтверждаем, что текущий уровень котировок дает хорошую возможность для увеличения позиций.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,5% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Низкий риск
Минимальный риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.06.2025 | +3,18% | +0,92% | +10,97% | +9,01% | +70,34% | +42,35% |