Фонд Сбалансированный
Инвестируйте в целый набор акций и облигаций
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Сбалансированный»
Цель управляющих фонда — получить доход от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям на длинном горизонте. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Вам не нужно самостоятельно покупать каждую бумагу по отдельности и инвестировать большую сумму разом — можно попробовать заработать на всех активах пропорционально тому, что вложите.
Этот фонд подойдёт инвесторам, которые выбирают долгосрочные инвестиции при среднем уровне риска. В портфеле — акции и облигации преимущественно российских компаний. Управляющие ребалансируют структуру фонда, чтобы усреднить его результат.
Динамика стоимости
| 27.12.2024 | 28.12.2024 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 118 451,95 ₽ | 119 481,75 ₽ | +0,87% | +1,45% | +1,56% | +44,91% | +3,52% | +24,82% |
| СЧА | 10 407 126 462,06 ₽ | 10 476 748 945,51 ₽ | +0,67% | -48,70% | -48,73% | -60,52% | -77,83% | -2,23% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
28,1% |
|
Энергоносители
|
23,2% |
|
Природные ресурсы
|
13,5% |
|
Финансы
|
12,3% |
|
Коммуникации
|
9,3% |
|
Технологии
|
5,1% |
|
Товары длительного спроса
|
4,6% |
|
Химическая промышленность
|
3,8% |
|
Денежные средства
|
0,1% |
10 крупных позиций
|
Лукойл
|
9,8% |
|
Полюс
|
9,7% |
|
Яндекс
|
9,3% |
|
Сбербанк
|
6,7% |
|
Татнефть
|
5,5% |
|
Хэдхантер
|
5,1% |
|
Ozon Holdings Plc
|
4,6% |
|
Трансмашхолдинг, ПБО-06 (обл.)
|
3,9% |
|
ЕвроХим, БО-001P-08 (обл.)
|
3,8% |
|
АФК Система, 001П-21 (обл.)
|
3,8% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В ноябре российский рынок показал нейтральную доходность, однако, на рынке в течение месяца наблюдалась высокая волатильность. Инвесторы оптимистично восприняли победу Д. Трампа на выборах президента США, начав отыгрывать вариант деэскалации в геополитике и покупая акции, показавшие наиболее негативную динамику. Оптимизм иссяк на новом витке эскалации и из-за масштабного списка банков и компаний, попавших под санкции. Это привело к распродаже акций и ослаблению рубля, что вынудило ЦБ РФ сократить покупки валюты в рамках бюджетного правила. На локальном долговом рынке в ноябре динамика была разнонаправленной, доходности краткосрочных ОФЗ выросли на ~50-100 б.п., средне- и долгосрочных потеряли ~40-80 б.п. Рост доходностей краткосрочных облигаций отражает изменение ожиданий в пользу ужесточения монетарной политики ЦБ РФ. Опубликованная в ноябре макростатистика говорит о необходимости дальнейшего ужесточения монетарной политики, и в нашем базовом сценарии заложено повышение ключевой ставки до 23%. В декабре мы ожидаем поступления на фондовый рынок средств от дивидендов. Это должно поддержать акции в условиях низких оценок. Дивиденды ЛУКОЙЛа, «Хедхантера» и «Полюса» придут уже в декабре, а «Татнефти» и «Роснефти» − в январе.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,5% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.08.2024
клиентов
на 30.08.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.12.2024 | +9,25% | +1,94% | -1,77% | +1,45% | +3,25% | +24,94% |