Фонд Сбалансированный
Инвестируйте в целый набор акций и облигаций
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Сбалансированный»
Цель управляющих фонда — получить доход от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям на длинном горизонте. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Вам не нужно самостоятельно покупать каждую бумагу по отдельности и инвестировать большую сумму разом — можно попробовать заработать на всех активах пропорционально тому, что вложите.
Этот фонд подойдёт инвесторам, которые выбирают долгосрочные инвестиции при среднем уровне риска. В портфеле — акции и облигации преимущественно российских компаний. Управляющие ребалансируют структуру фонда, чтобы усреднить его результат.
Динамика стоимости
| 12.03.2025 | 13.03.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 134 335,45 ₽ | 132 632,89 ₽ | -1,27% | +11,01% | +6,62% | +52,52% | +58,91% | +60,69% |
| СЧА | 10 611 893 535,88 ₽ | 10 441 188 213,72 ₽ | -1,61% | -0,34% | -41,77% | -60,53% | -69,03% | -21,39% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
27% |
|
Энергоносители
|
22,7% |
|
Финансы
|
15,4% |
|
Природные ресурсы
|
15,2% |
|
Коммуникации
|
8,6% |
|
Технологии
|
4,3% |
|
Химическая промышленность
|
3,7% |
|
Товары длительного спроса
|
3,1% |
10 крупных позиций
|
Полюс
|
9,1% |
|
Яндекс
|
8,6% |
|
Сбербанк
|
8% |
|
Лукойл
|
7,1% |
|
ТКС Холдинг
|
7% |
|
Татнефть
|
6,7% |
|
Хэдхантер
|
4,3% |
|
АФК Система, 001П-21 (обл.)
|
3,9% |
|
Газпром Капитал, БО-001Р-04 (обл.)
|
3,7% |
|
Трансмашхолдинг, ПБО-06 (обл.)
|
3,7% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В январе российский рынок акций вырос несмотря на укрепление рубля и подешевевшую нефть (IMOEX +5,8%) на фоне деэскалационных инициатив Д. Трампа. После инаугурации его риторика стала более сдержанной, и рынок перешел в боковик. Но надежды на улучшение геополитического фона сохраняются вкупе с ожиданиями начала переговоров между США и РФ. Ужесточение санкций в отношении российской энергетики в январе продолжилось, однако сильного шока они не произвели, поскольку отрасль давно готовилась к такому сценарию. Динамику лучше рынка в январе показали «Полюс» (+ 22,5%) на фоне исторических максимумов цен на золото и НОВАТЭК (+ 10%), так как ЕС не решился ввести полный запрет на импорт российского СПГ. На последнем заседании ЦБ РФ сохранил ставку (21%), но выходящие макроданные говорят в пользу длительного поддержания жестких условий ДКП. На этом фоне долговой рынок показал негативную динамику: доходность краткосрочных ОФЗ выросла на ~50 б.п., среднесрочных – на ~50-80 б.п., долгосрочных – на ~60-220 б.п.
Несмотря на высокую неопределенность, российский рынок останется потенциально дешевым. По нашим расчетам, он торгуется по коэффициенту Р/Е 3,8х. Мы продолжаем удерживать перевес в акциях по сравнению с облигациями в нашем фонде.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,5% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.02.2025 | +6,15% | +22,30% | +20,68% | +10,00% | +60,26% | +46,68% |