О стратегии

Сбалансированный доход

Активы клиента инвестируются в диверсифицированный портфель акций и облигаций. Стратегия основывается на динамичном распределении средств между классами активов (акциями и облигациями).

Получение потенциального дохода в рублях выше, чем при вложении в облигации, при готовности нести риск меньше, чем при вложении в акции.

Динамика доходности

-
Динамика стоимости пая/СЧА
RUB %
Сбалансированный доход
Комментарий по рынку
Сентябрь 2024

В августе российский рынок акций продолжил снижаться на фоне ожиданий роста процентных ставок и геополитических рисков. Лучше рынка смотрелись акции «Полюса». Золото обновило ценовой максимум на ожиданиях снижения ставки ФРС США на 50 б.п. уже в сентябре. Отчетности компаний за 2 кв.2024, кроме IT-сектора и банков, были немного хуже ожиданий инвесторов. На уровне прибылей уже заметно влияние высокой ключевой ставки. Рынок облигаций в августе показал негативную динамику: доходности ОФЗ выросли на 20-30 б.п. по всей кривой, что привело к снижению стоимости гособлигаций. Негативной динамике способствовали данные по росту корпоративного кредитования за июль и рост инфляционных ожиданий населения. В связи с вышедшими данными выросла вероятность повышения ставки на ближайших заседаниях ЦБ РФ.  Российский рынок сейчас привлекателен для инвестиций. Однако его рост сдерживают высокие ставки и жесткая ДКП. Мы оцениваем потенциал роста на годовом интервале в 40%, включая дивиденды. Для реализации этого потенциала нужен триггер, которым может выступить смягчение позиции ЦБ или другие действия, повышающие вероятность снижения инфляции.

Условия инвестирования

Дополнительные взносы
От 1 000 000 рублей
Минимальная сумма вложений от 3 000 000 рублей
Дополнительные взносы от 1 000 000 рублей
Минимальная сумма вывода не менее 500 000 рублей
Вознаграждение за управление 2% годовых от стоимости активов за 1 календарный день
Вознаграждение за успех если инвестиционный доход за инвестиционный период в рублевом выражении превысит базовый доход за инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 3 % годовых в российских рублях, то компания имеет право на вознаграждение за успех в размере 20 % от суммы такого превышения
  если активы находились в доверительном управлении от 0 до 180 дней если активы находились в доверительном управлении от 181 до 365 дней если активы находились в доверительном управлении от 366 до 547 дней

Вознаграждение за вывод активов из управления

2% 1% 0,5%

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, почтовые расходы. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Для клиентов, которые обслуживаются в рамках пакета услуг Sber Private Banking, условия могут отличаться. Подробности можно узнать в Условиях доверительного управления.

Инвестиционный профиль и риски стратегии

Инвестиционный профиль
Прогрессивный
Описание профиля

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 со среднемесячными доходами от 250 тыс. руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.

Описание рисков

Кредитный риск
Рыночный риск
Процентный риск
Риск контрагента
Риск банкротства эмитента акций 

С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.

Профессиональное управление активами

УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

Почему мы?

№1
по объему рынка БПИФ
и ОПИФ на 28.12.2024
>1 млн
частных
клиентов
1,94 трлн
рублей активов под управлением
на 31.12.2024
5 600+
офисов обслуживания
по всей стране

ЛИДЕР

по приросту стоимости чистых активов в открытых и биржевых ПИФ

Investfunds Awards 2024

ПРЕМИЯ

за высокие результаты в управлении средствами клиентов

FINAWARD 2024

Карта сайта
УК «Первая» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.