Стратегия «Сбалансированный доход»
Стратегия не доступна для оформления новым клиентам
Стратегия недоступна для покупки.
О стратегии
Сбалансированный доход
Активы клиента инвестируются в диверсифицированный портфель акций и облигаций. Стратегия основывается на динамичном распределении средств между классами активов (акциями и облигациями).
Получение потенциального дохода в рублях выше, чем при вложении в облигации, при готовности нести риск меньше, чем при вложении в акции.
Динамика доходности
Комментарий по рынку
В августе российский рынок акций продолжил снижаться на фоне ожиданий роста процентных ставок и геополитических рисков. Лучше рынка смотрелись акции «Полюса». Золото обновило ценовой максимум на ожиданиях снижения ставки ФРС США на 50 б.п. уже в сентябре. Отчетности компаний за 2 кв.2024, кроме IT-сектора и банков, были немного хуже ожиданий инвесторов. На уровне прибылей уже заметно влияние высокой ключевой ставки. Рынок облигаций в августе показал негативную динамику: доходности ОФЗ выросли на 20-30 б.п. по всей кривой, что привело к снижению стоимости гособлигаций. Негативной динамике способствовали данные по росту корпоративного кредитования за июль и рост инфляционных ожиданий населения. В связи с вышедшими данными выросла вероятность повышения ставки на ближайших заседаниях ЦБ РФ. Российский рынок сейчас привлекателен для инвестиций. Однако его рост сдерживают высокие ставки и жесткая ДКП. Мы оцениваем потенциал роста на годовом интервале в 40%, включая дивиденды. Для реализации этого потенциала нужен триггер, которым может выступить смягчение позиции ЦБ или другие действия, повышающие вероятность снижения инфляции.
Условия инвестирования
| Минимальная сумма вложений | от 3 000 000 рублей |
|---|---|
| Дополнительные взносы | от 1 000 000 рублей |
| Минимальная сумма вывода | не менее 500 000 рублей |
| Вознаграждение за управление | 2% годовых от стоимости активов за 1 календарный день |
|---|---|
| Вознаграждение за успех | если инвестиционный доход за инвестиционный период в рублевом выражении превысит базовый доход за инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 3 % годовых в российских рублях, то компания имеет право на вознаграждение за успех в размере 20 % от суммы такого превышения |
| если активы находились в доверительном управлении от 0 до 180 дней | если активы находились в доверительном управлении от 181 до 365 дней | если активы находились в доверительном управлении от 366 до 547 дней | |
|---|---|---|---|
|
Вознаграждение за вывод активов из управления |
2% | 1% | 0,5% |
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, почтовые расходы. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Для клиентов, которые обслуживаются в рамках пакета услуг Sber Private Banking, условия могут отличаться. Подробности можно узнать в Условиях доверительного управления.
Инвестиционный профиль и риски стратегии
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 со среднемесячными доходами от 250 тыс. руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.
Кредитный риск
Рыночный риск
Процентный риск
Риск контрагента
Риск банкротства эмитента акций
С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
