Фонд консервативный с выплатой дохода
Инвестируйте в целый набор российских государственных и корпоративных облигаций. Все купоны по облигациям, которые поступят в фонд, будем выплачивать на ваш счёт раз в квартал.
Выплата дохода за I квартал будет произведена до 28.04.2025 включительно владельцам паев фонда по состоянию на 31.03.2025. Подробнее
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд консервативный с выплатой дохода»
Цель управляющих фонда — получить прибыль от роста стоимости облигаций и купонов по ним, доходов по договорам РЕПО. Внутри — активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Не нужно самостоятельно покупать каждый инструмент по отдельности, следить за рынком и инвестировать большую сумму разом — можно попробовать заработать на всех активах фонда пропорционально вложениям.
Фонд подойдёт инвесторам, которые хотят получать потенциальный регулярный доход при минимальном уровне риска. В портфеле — инструменты денежного рынка, облигации федерального займа и компаний первого и второго эшелона. Все купоны, которые поступят в фонд, будем выплачивать на ваш счёт раз в квартал. Затем можете реинвестировать доход или оставить себе.
Динамика стоимости
| 26.03.2025 | 27.03.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 51 065,76 ₽ | 51 054,95 ₽ | -0,02% | +5,28% | +1,07% | - | - | - |
| СЧА | 1 203 983 863,99 ₽ | 1 207 384 999,50 ₽ | +0,28% | +4,78% | +206,58% | - | - | - |
| Период выплаты | Сумма |
| за четвертый квартал 2024 года | 2391,70  на пай |
| за третий квартал 2024 года | 1082,98 на пай |
| за второй квартал 2024 года | 1864,64 на пай |
| за первый квартал 2024 года | 1119,55 на пай |
| за четвертый квартал 2023 года | 1066,46 на пай |
| за третий квартал 2023 года | 2414,37 на пай |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Финансы
|
22,1% |
|
Металлургия
|
15,3% |
|
Денежные средства
|
13,4% |
|
Потребительский сектор
|
9% |
|
Электроэнергетика обл.
|
7,1% |
|
Нефть и газ
|
7% |
|
Телекоммуникации
|
6,5% |
|
Транспорт обл.
|
6,5% |
|
Субфедеральные обл.
|
5,3% |
|
Машиностроение
|
4% |
|
Медиа и ИТ
|
2,6% |
|
Недвижимость
|
1,2% |
10 крупных позиций
|
ЕвразХолдинг Финанс, 003Р-01
|
6,5% |
|
МФ и НП НСО, 34026
|
5,1% |
|
Совкомбанк, БО-П05
|
4,8% |
|
КАМА , БО-П12
|
3,9% |
|
ИКС 5 Финанс, 003Р-09
|
3,7% |
|
ИКС 5 ФИНАНС, 003P-07
|
3,4% |
|
АЛРОСА, 001P-01
|
3,2% |
|
Металлоинвест, 001P-10
|
2,7% |
|
ВЭБ.РФ, ПБО-002Р-41
|
2,6% |
|
Совкомбанк Лизинг, БО-П07
|
2,5% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Стратегия фонда рассчитана на инвесторов, желающих получать регулярные промежуточные выплаты при минимальном уровне риска: фонд имеет короткую дюрацию (~0,3 года), высокую долю флоатеров и денежных средств в РЕПО (~72%), а также хорошее кредитное качество портфеля. Его основу составляют облигации федерального займа (ОФЗ) и эмитентов первого и второго эшелонов, а также инструменты денежного рынка. Благодаря значительной доле выпусков с плавающей ставкой (флоатеры) и денежных средств в РЕПО фонд выигрывает от сохранения ключевой ставки на высоком уровне. На заседании в феврале ЦБ РФ оставил ключевую ставку на уровне 21%, сохранив жесткий сигнал, допускающий возможность ее дополнительного повышения. Так или иначе, текущие экономические данные говорят в пользу сохранения жестких денежно-кредитных условий в течение длительного времени, следовательно, консервативные инструменты остаются актуальными.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» | |
|---|---|---|
| Минимальная сумма инвестирования в ОПИФ | от 50 000 руб. | от 50 000 руб. |
| Минимальная сумма последующего инвестирования | от 50 000 руб. | от 50 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| Комиссия (скидка) при погашении паев | 0% |
|---|
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.02.2025 | +1,34% | +6,14% | +7,47% | +13,34% | - | - |