Фонд консервативный с выплатой дохода
Инвестируйте в целый набор российских государственных и корпоративных облигаций. Все купоны по облигациям, которые поступят в фонд, будем выплачивать на ваш счет раз в квартал
Выплата дохода за I квартал будет произведена до 28.04.2025 включительно владельцам паев фонда по состоянию на 31.03.2025. Подробнее
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд консервативный с выплатой дохода»
Фонд инвестирует в облигации федерального займа (ОФЗ) и компаний из разных секторов российской экономики, а также в инструменты денежного рынка.
Фонд может подойти инвесторам, которые стремятся получать регулярные выплаты при минимальном уровне риска. В структуре фонда активы с привлекательным соотношением ликвидности, кредитного качества и потенциала доходности. Инвесторам регулярно выплачивается доход от купонов по облигациям и сделкам РЕПО, который можно направить на приобретение новых паев или использовать по своему усмотрению.
Результативность управления фондом сопоставляется со ставкой денежного рынка МосБиржи RUSFAR.
Динамика стоимости
| 27.05.2025 | 28.05.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 50 432,90 ₽ | 50 501,66 ₽ | +0,14% | +4,14% | +0,38% | +0,65% | - | - |
| СЧА | 1 182 508 847,83 ₽ | 1 180 520 676,63 ₽ | -0,17% | +2,45% | +164,88% | +4 239,25% | - | - |
| Период выплаты | Сумма |
| за первый квартал 2025 года | 2599,86  на пай |
| за четвертый квартал 2024 года | 2391,70 на пай |
| за третий квартал 2024 года | 1082,98 на пай |
| за второй квартал 2024 года | 1864,64 на пай |
| за первый квартал 2024 года | 1119,55 на пай |
| за четвертый квартал 2023 года | 1066,46 на пай |
| за третий квартал 2023 года | 2414,37 на пай |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Финансы
|
20,7% |
|
Металлургия
|
14,4% |
|
Денежный рынок
|
13,7% |
|
Транспорт
|
9,8% |
|
Нефть и газ обл.
|
8,4% |
|
Потребительский сектор
|
8,4% |
|
Электроэнергетика
|
6,6% |
|
Телекоммуникации
|
6,2% |
|
Субфедеральные обл.
|
5% |
|
Машиностроение
|
3,7% |
|
Медиа и ИТ
|
1,9% |
|
Недвижимость
|
1,2% |
10 крупных позиций
|
ЕвразХолдинг Финанс, 003Р-01
|
6,2% |
|
ВЭБ.РФ, ВЭБ.РФ-ПБО-002Р-50
|
5,7% |
|
МФ и НП НСО, 34026
|
4,8% |
|
ДелоПортс, 001Р-04
|
4,7% |
|
Совкомбанк, БО-П05
|
4,6% |
|
КАМАЗ, БО-П12
|
3,6% |
|
ИКС 5 Финанс, 003P-09
|
3,5% |
|
АЛРОСА, 001P-01
|
3% |
|
Металлоинвест, 001P-08
|
2,3% |
|
ИКС 5 Финанс, 003P-07
|
2,3% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Стратегия фонда рассчитана на инвесторов, желающих получать регулярные промежуточные выплаты при минимальном уровне риска: фонд имеет короткую дюрацию (~0,3 года), высокую долю флоатеров и денежных средств в РЕПО (~74%), а также хорошее кредитное качество портфеля. Его основу составляют эмитенты первого и второго эшелонов, а также инструменты денежного рынка. Благодаря значительной доле выпусков с плавающей ставкой (флоатеров) и денежных средств в РЕПО фонд выигрывает от ожидаемого сохранения ключевой ставки на высоком уровне в течение длительного времени.
На заседании в апреле ЦБ РФ сохранил ключевую ставку на уровне 21%. При этом, хотя ЦБ РФ и смягчил сигнал по будущей траектории ДКП до нейтрального, мы ожидаем сохранения жестких денежно-кредитных условий в течение длительного времени (на фоне проинфляционных факторов), следовательно, консервативные инструменты остаются актуальными.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» | |
|---|---|---|
| Минимальная сумма инвестирования в ОПИФ | от 50 000 руб. | от 50 000 руб. |
| Минимальная сумма последующего инвестирования | от 50 000 руб. | от 50 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| Комиссия (скидка) при погашении паев | 0% |
|---|
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Минимальный риск
Низкий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.04.2025 | +2,09% | +5,38% | +10,44% | +14,97% | - | - |