Фонд российских облигаций
Инвестируйте в целый набор корпоративных, федеральных и муниципальных облигаций надёжных российских эмитентов.
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд российских облигаций»
Цель управляющих фонда — получить доход от купонов и роста стоимости бумаг. Эксперты рынка отобрали облигации с фиксированной доходностью, риски которых ниже, чем у других активов — например, у акций.
Вам не придётся покупать каждый актив по отдельности и инвестировать большую сумму разом — можно попробовать заработать на всех активах фонда пропорционально вложениям.
Фонд подойдёт инвесторам, которые хотят заработать и не сильно рисковать. В портфеле — облигации федерального займа и крупнейших российских компаний и инструменты денежного рынка.
Динамика стоимости
| 26.03.2025 | 27.03.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 52 728,39 ₽ | 52 638,56 ₽ | -0,17% | +9,45% | +16,23% | +24,90% | +63,19% | +44,06% |
| СЧА | 16 881 679 587,69 ₽ | 17 039 573 985,63 ₽ | +0,94% | +72,75% | +63,01% | +49,73% | +103,42% | +19,54% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Государственные облигации
|
30,1% |
|
Финансы
|
12,5% |
|
Телекоммуникации
|
11,3% |
|
Металлургия
|
11,1% |
|
Транспорт
|
9,6% |
|
Недвижимость
|
8,5% |
|
Потребительский сектор
|
8,4% |
|
Медиа и ИТ
|
3,8% |
|
Денежный рынок
|
3,6% |
|
Нефть и газ
|
1,1% |
10 крупных позиций
|
РЖД, 001P-37R
|
8,2% |
|
ОФЗ 29027
|
7,9% |
|
ЕвразХолдинг Финанс, 003Р-01
|
5,9% |
|
МТС, 002P-04
|
5,8% |
|
ЭР-Телеком Холдинг, ПБО-02-06
|
5,5% |
|
Совкомбанк, БО-П05
|
5,4% |
|
Авто Финанс Банк, БО-001Р-12
|
4,9% |
|
ОКЕЙ Файнэнс, 001П-01
|
4,5% |
|
Сэтл Групп, 002P-03
|
4,4% |
|
Норильский никель, БО-001Р-07
|
3,9% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
На заседании в феврале ЦБ РФ сохранил ключевую ставку на уровне 21%, но оставил жесткий сигнал, допускающий возможность ее дополнительного повышения. Хотя мы и ожидаем сохранение жестких денежно-кредитных условий в течение длительного времени, инфляционные ожидания населения несколько снизились, темпы кредитования замедлились, напряженность на рынке труда, по мнению ЦБ РФ, перестала нарастать и компании снижают свой инвестиционный спрос. Это создает предпосылки к смягчению денежно-кредитных условий в 2025 году. Более того, последние результаты аукционов по размещению ОФЗ свидетельствуют о заметном росте спроса на процентный риск. Фонд хорошо спозиционирован для текущей рыночной ситуации: в последнее время дюрация в нем была заметно увеличена (до ~2,1 года), что повышает доходность портфеля в условиях возможного смягчения монетарной политики ЦБ РФ. Также корпоративные выпуски в портфеле позволяют увеличить его доходность за счет кредитной премии и выбора отдельных бумаг.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении пая | 2% | 1,5% | 1% | 0,5% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.02.2025 | +3,25% | +9,32% | +8,85% | +12,31% | +58,06% | +36,78% |