Мы подготовили для вас интересный материал, чтобы вы могли разобраться, какие операции существуют с паями и как использовать аналитические инструменты для отслеживания доходов
Фонд инвестирует в государственные, корпоративные облигации и инструменты денежного рынка. В портфель выбираются облигации, которые в меньшей степени, чем акции, подвержены рыночным колебаниям.
Стратегия фонда нацелена на то, чтобы обеспечить потенциальный прирост инвестированного капитала за счет увеличения стоимости облигаций и регулярного купонного дохода. Фонд может подойти тем, кто хочет получать потенциальный доход без высоких рисков, тем более что не придется самостоятельно разбираться в большом количестве разных облигаций – управляющие сделали это за вас.
Насколько успешно работает стратегия фонда, помогает понять сравнение результатов управления с индексом МосБиржи корпоративных облигаций (RUCBTRNS), который отражает состояние российского рынка корпоративного долга.
15.10.2025 | 16.10.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Пай | 59 835,77 ₽ | 60 275,26 ₽ | +0,73% | +25,33% | +27,83% | +38,82% | +47,15% | +52,68% |
СЧА | 191 858 735 827,64 ₽ | 193 038 179 116,07 ₽ | +0,61% | +1 857,07% | +1 869,91% | +1 822,46% | +1 325,23% | +1 054,24% |
Государственные обл.
|
34,4% |
Денежный рынок
|
14,3% |
Металлургия
|
10,4% |
Финансы
|
10% |
Электроэнергетика
|
9,6% |
Телекоммуникации
|
4,7% |
Транспорт
|
4,4% |
Машиностроение
|
3,3% |
Химическая промышленность
|
2,4% |
Нефть и газ
|
2% |
Потребительский сектор
|
1,6% |
Недвижимость
|
1,6% |
Прочее
|
1,3% |
ОФЗ 26245
|
8,1% |
ОФЗ 26250
|
6,3% |
РусГидро, БО-002П-07
|
5,3% |
Металлоинвест, 002P-01
|
5,2% |
ОФЗ 26248
|
5,1% |
ГТЛК, 002П-10
|
4,7% |
ВЭБ.РФБ, ПБО-002-53
|
4,4% |
Атомэнергопром, 001P-07
|
3,7% |
ЕвразХолдинг Финанс, 003Р-04
|
2,5% |
ОФЗ 29027
|
2,4% |
В сентябре Банк России продолжил цикл смягчения денежно-кредитной политики, снизив ключевую ставку на 1 п.п., до 17%. Вместе с тем решение регулятора оказалось несколько более «ястребиным», чем рыночный консенсус, а в ходе пресс-конференции Э. Набиуллина отметила, что регулятор рассматривал и сохранение ставки. Кроме того, Минфин РФ представил проект бюджета и сообщил о планируемом повышении НДС с 20% до 22%. Мы ожидаем, что цикл снижения ключевой ставки продолжится в 2026 году, а к концу текущего года ключевая ставка может составить 17%.
Фонд хорошо спозиционирован для текущей рыночной ситуации: с начала года дюрация в нём была увеличена (до ~3,0 года), что повышает доходность портфеля в условиях ожидаемого смягчения монетарной политики Банком России. Также корпоративные выпуски в портфеле позволяют увеличить его доходность за счет кредитной премии и выбора отдельных бумаг.
в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
---|---|---|
Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
---|---|---|---|---|---|
Комиссия (скидка) при погашении пая* | 2% | 1,5% | 1% | 0,5% | 0% |
*процент, на который уменьшается расчётная стоимость пая при погашении
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
---|---|---|---|---|---|---|
30.09.2025 | -0,87% | +4,68% | +13,76% | +27,06% | +49,94% | +52,48% |