Фонд Моя цель 2035 - SBPS (ранее - Фонд Прогрессивный смарт)
Биржевой фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2035 году.
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
Фонд Моя цель 2035
Биржевой фонд с целевой датой инвестирует в различные классы активов - в акции российских компаний, государственные и корпоративные облигации в рублях, и рассчитан на долгосрочный временной горизонт. Фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2035 году, по мере приближения целевой даты портфель фонда периодически ребалансируется. Инвестиции могут предназначаться для решения в будущем жизненной задачи, например, для накопления средств на пенсию, оплату высшего образования детей, приобретение имущества или другие крупные расходы в будущем.
Инвестиционная стратегия
Инвестирование в фонд может стать эффективным инструментом для достижения вашей финансовой цели через 10 лет. Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности набора Индексов: 75% − это индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (MCFTR), который отражает изменение общей стоимости российских акций и результат реинвестирования дивидендов; 15% − индекс МосБиржи государственных облигаций (RGBITR), учитывающий изменения цен и купонный доход по этим ценным бумагам; и 10% − индекс МосБиржи корпоративных облигаций (RUCBTR3YNS), отслеживающий доходность таких облигаций со сроком погашения от 1 до 3 лет.
Полученные в фонд доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
Динамика стоимости
28 декабря 2023 года возобновлены операции с паями БПИФ «Первая – Фонд Моя цель 2035» (ранее - БПИФ «Первая - Фонд Прогрессивный смарт»), а уменьшение стоимости активов связано с передачей заблокированных активов в ЗПИФ «Заблокированные активы ПИФа «Первая – Фонд Прогрессивный смарт»».
Подробнее по ссылке: https://www.first-am.ru/landings/zpif-a
| 31.07.2025 | 01.08.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 2,7280 ₽ | 2,7278 ₽ | -0,01% | +7,70% | +8,22% | -75,69% | -75,69% | - |
| СЧА | 60 887 123,44 ₽ | 60 883 334,72 ₽ | -0,01% | +46,69% | +47,39% | -45,72% | -45,72% | - |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В июне индекс МосБиржи показал почти нейтральную динамику, волатильность рынка акций заметно уменьшилась. Решение Банка России снизить ключевую ставку на 1%, до 20%, стало позитивным, но во многом ожидаемым событием для инвесторов. Главным бенефициаром начавшегося цикла снижения ставок могут стать акции крупных банков, также привлекательно смотрятся бумаги крупных ИТ-компаний. Сырьевые сектора пока, очевидно, останутся под давлением из-за крепкого рубля.
Рынок ОФЗ показал положительную динамику, по итогам июня доходности краткосрочных ОФЗ снизились на ~130-220 б.п., среднесрочных и долгосрочных – на ~80-120 б.п. Рынок облигаций вырос на фоне снижения ключевой ставки и макроэкономических данных, а также в свете комментариев представителей Банка России, которые говорят в пользу продолжения снижения ключевой ставки. Темпы кредитования остаются сдержанные, инфляционные ожидания несколько снизились, текущая инфляция приблизилась к целевым значениям и экономическая активность становится более умеренной.
Мы подтверждаем позитивный взгляд на перспективы рынков акций и облигаций на долгосрочном горизонте и считаем, что текущий уровень котировок представляет хорошую возможность для увеличения позиций.
Условия инвестирования
Включены в стоимость пая
При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн. рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн. руб
¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.
Инвестировать легко и просто
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Минимальный риск
Умеренный риск
Низкий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.06.2025
клиентов
на 30.06.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31.07.2025 | +0,96% | +2,89% | +3,96% | +8,18% | н/д | - |