Биржевой фонд с целевой датой инвестирует в различные классы активов - в акции российских компаний, государственные и корпоративные облигации в рублях, и рассчитан на долгосрочный временной горизонт. Фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2035 году, по мере приближения целевой даты портфель фонда периодически ребалансируется. Инвестиции могут предназначаться для решения в будущем жизненной задачи, например, для накопления средств на пенсию, оплату высшего образования детей, приобретение имущества или другие крупные расходы в будущем.
Инвестирование в фонд может стать эффективным инструментом для достижения вашей финансовой цели через 10 лет. Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности набора Индексов: 75% − это индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (MCFTR), который отражает изменение общей стоимости российских акций и результат реинвестирования дивидендов; 15% − индекс МосБиржи государственных облигаций (RGBITR), учитывающий изменения цен и купонный доход по этим ценным бумагам; и 10% − индекс МосБиржи корпоративных облигаций (RUCBTR3YNS), отслеживающий доходность таких облигаций со сроком погашения от 1 до 3 лет.
Полученные в фонд доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
28 декабря 2023 года возобновлены операции с паями БПИФ «Первая – Фонд Моя цель 2035» (ранее - БПИФ «Первая - Фонд Прогрессивный смарт»), а уменьшение стоимости активов связано с передачей заблокированных активов в ЗПИФ «Заблокированные активы ПИФа «Первая – Фонд Прогрессивный смарт»».
Подробнее по ссылке: https://www.first-am.ru/landings/zpif-a
26.03.2025 | 27.03.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Пай | 2,7593 ₽ | 2,7260 ₽ | -1,21% | +7,63% | +2,85% | -75,70% | -75,70% | - |
СЧА | 45 217 455,13 ₽ | 44 671 520,00 ₽ | -1,21% | +7,63% | +68,54% | -60,18% | -60,18% | - |
Энергоносители
|
31,3% |
Облигации
|
30,4% |
Природные ресурсы
|
15% |
Финансы
|
11,7% |
Денежный рынок
|
7,8% |
Коммуникации
|
1,7% |
Электроэнергетика
|
1% |
Потребительский сектор
|
0,9% |
Промышленность
|
0,2% |
Лукойл
|
7,6% |
Сбербанк
|
7,1% |
Газпром
|
7,1% |
ГМК Норильский никель
|
5,3% |
Новатэк
|
5% |
Газпром капитал, БО-002P-11
|
4,4% |
НК Роснефть
|
4,1% |
Татнефть им. В.Д.Шашина
|
3,6% |
Полюс
|
2,8% |
Московская Биржа
|
2,6% |
В феврале российский фондовый рынок вырос на фоне деэскалационной риторики президента США. Индекс МосБиржи увеличился на 9,6%. Первый с 2022 года разговор между президентами России и США вызвал оптимизм среди инвесторов, а ожидания продолжения контактов способствовали росту спроса на российские рисковые активы. Снижение геополитических рисков наряду с другими факторами укрепило рубль к доллару и евро. На рынке ОФЗ наблюдалась разнонаправленная динамика. Доходности коротких ОФЗ выросли на ~80-130 б.п. после заседания ЦБ РФ, по итогам которого регулятор сохранил ключевую ставку на уровне 21% и оставил жесткий сигнал, допускающий возможность ее дополнительного повышения, а также напомнил участникам рынка о необходимости сохранения жестких денежно-кредитных условий в течение длительного времени. Доходности среднесрочных и долгосрочных ОФЗ снизились на ~50-140 б.п. Их котировкам оказали поддержку геополитические новости, а также некоторая экономическая статистика. Мы подтверждаем позитивный взгляд на перспективы рынков акций и долговых инструментов на долгосрочном горизонте и считаем, что текущий уровень котировок представляет хорошую возможность для увеличения позиций.
При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн. рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн. руб
¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
---|---|---|---|---|---|---|
28.02.2025 | +6,28% | +18,85% | +17,75% | +6,03% | -75,14% | - |