Фонд Моя цель 2035 - SBPS (ранее - Фонд Прогрессивный смарт)
Биржевой фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2035 году.
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
Фонд Моя цель 2035
Биржевой фонд с целевой датой инвестирует в различные классы активов - в акции российских компаний, государственные и корпоративные облигации в рублях, и рассчитан на долгосрочный временной горизонт. Фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2035 году, по мере приближения целевой даты портфель фонда периодически ребалансируется. Инвестиции могут предназначаться для решения в будущем жизненной задачи, например, для накопления средств на пенсию, оплату высшего образования детей, приобретение имущества или другие крупные расходы в будущем.
Инвестиционная стратегия
Инвестирование в фонд может стать эффективным инструментом для достижения вашей финансовой цели через 10 лет. Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности набора Индексов: 75% − это индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (MCFTR), который отражает изменение общей стоимости российских акций и результат реинвестирования дивидендов; 15% − индекс МосБиржи государственных облигаций (RGBITR), учитывающий изменения цен и купонный доход по этим ценным бумагам; и 10% − индекс МосБиржи корпоративных облигаций (RUCBTR3YNS), отслеживающий доходность таких облигаций со сроком погашения от 1 до 3 лет.
Полученные в фонд доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
Динамика стоимости
28 декабря 2023 года возобновлены операции с паями БПИФ «Первая – Фонд Моя цель 2035» (ранее - БПИФ «Первая - Фонд Прогрессивный смарт»), а уменьшение стоимости активов связано с передачей заблокированных активов в ЗПИФ «Заблокированные активы ПИФа «Первая – Фонд Прогрессивный смарт»».
Подробнее по ссылке: https://www.first-am.ru/landings/zpif-a
| 05.05.2025 | 06.05.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 2,5838 ₽ | 2,6149 ₽ | +1,20% | +3,24% | -3,26% | -76,69% | -76,69% | - |
| СЧА | 57 669 670,34 ₽ | 58 363 490,89 ₽ | +1,20% | +40,62% | +47,59% | -47,97% | -47,97% | - |
Структура по секторам
|
Облигации
|
31,3% |
|
Энергоносители
|
29,9% |
|
Природные ресурсы
|
14,3% |
|
Финансы
|
11,9% |
|
Денежный рынок
|
8,8% |
|
Коммуникации
|
1,7% |
|
Электроэнергетика
|
1% |
|
Потребительский сектор
|
0,9% |
|
Промышленность
|
0,2% |
10 крупных позиций
|
Сбербанк
|
7,5% |
|
Лукойл
|
7,4% |
|
Газпром
|
6,5% |
|
Новатэк
|
5% |
|
Норильский никель
|
4,9% |
|
Газпром капитал, БО-002P-11
|
4,4% |
|
МТС, 002P-04
|
4,2% |
|
Роснефть
|
3,7% |
|
Татнефть
|
3,5% |
|
Полюс
|
2,8% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В марте российский фондовый рынок показал снижение. Индекс МосБиржи потерял почти 6% за месяц, впервые с февраля опустившись ниже 3000 пунктов. Снижение было вызвано внешними и внутренними факторами. Рынок акций занял выжидательную позицию в отсутствие видимого прогресса в переговорах по урегулированию конфликта на Украине. Изменение риторики Дональда Трампа в отношении РФ и угроза введения пошлин на российскую нефть в течение месяца, если не будет достигнуто перемирие, увеличили геополитическую премию за риск в российских акциях.
В марте на рынке ОФЗ наблюдалась повышенная волатильность, доходности краткосрочных и среднесрочных ОФЗ снизились на ~50-100 б.п., долгосрочных – на ~10-30 б.п. Важным событием стало заседание ЦБ РФ, на котором регулятор оставил ключевую ставку на уровне 21%, но сохранил в риторике возможность ее дополнительного повышения. С учетом того, что основные инфляционные факторы остаются в силе, ЦБ РФ, вероятно, сохранит жесткие денежно-кредитные условия в течение длительного времени.
Мы подтверждаем позитивный взгляд на перспективы рынков акций и долговых инструментов на долгосрочном горизонте и считаем, что текущий уровень котировок представляет хорошую возможность для увеличения позиций.
Условия инвестирования
Включены в стоимость пая
При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн. рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн. руб
¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.
Инвестировать легко и просто
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.04.2025 | -1,26% | +1,04% | +14,87% | -2,64% | н/д | - |