Фонд Моя цель 2035 - SBPS (ранее - Фонд Прогрессивный смарт)
Биржевой фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2035 году.
Дополнительная выгода за инвестиции в фонды из акционной подборки
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
Фонд Моя цель 2035
Биржевой фонд с целевой датой инвестирует в различные классы активов - в акции российских компаний, государственные и корпоративные облигации в рублях, и рассчитан на долгосрочный временной горизонт. Фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2035 году, по мере приближения целевой даты портфель фонда периодически ребалансируется. Инвестиции могут предназначаться для решения в будущем жизненной задачи, например, для накопления средств на пенсию, оплату высшего образования детей, приобретение имущества или другие крупные расходы в будущем.
Инвестиционная стратегия
Инвестирование в фонд может стать эффективным инструментом для достижения вашей финансовой цели через 10 лет. Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индекса МосБиржи с целевой датой 2035 (MXTDFI2035).
Полученные в фонд доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
Динамика стоимости
28 декабря 2023 года возобновлены операции с паями БПИФ «Первая – Фонд Моя цель 2035» (ранее - БПИФ «Первая - Фонд Прогрессивный смарт»), а уменьшение стоимости активов связано с передачей заблокированных активов в ЗПИФ «Заблокированные активы ПИФа «Первая – Фонд Прогрессивный смарт»».
Подробнее по ссылке: https://www.first-am.ru/landings/zpif-a
| 24.12.2025 | 25.12.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 2,8931 ₽ | 2,8874 ₽ | -0,20% | +14,00% | +15,71% | - |
| СЧА | 64 573 026,10 ₽ | 64 446 347,74 ₽ | -0,20% | +55,27% | +57,60% | - |
| Статистика фонда | На портале Investfunds.ru |
Структура активов фонда
Структура по секторам
|
Энергоносители
|
32,7% |
|
Облигации
|
27,2% |
|
Финансы
|
17,7% |
|
Природные ресурсы
|
10,9% |
|
Коммуникации
|
5,4% |
|
Товары повседневного спроса
|
2,6% |
|
Прочее
|
2,2% |
|
Электроэнергетика
|
1,3% |
10 крупных позиций
|
Лукойл
|
9,6% |
|
Газпром
|
8,8% |
|
Сбербанк
|
7,7% |
|
Татнефть
|
4,1% |
|
Т-Технологии
|
4,1% |
|
Новатэк
|
3,7% |
|
Яндекс
|
3,5% |
|
Норильский никель
|
3,3% |
|
ВЭБ.РФ, ПБО-002Р-40
|
3,2% |
|
Газпром капитал, БО-002P-11
|
3,2% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Российский рынок акций по итогам ноября вырос, индекс МосБиржи полностью компенсировал потери предыдущего месяца. В фокусе инвесторов остаётся геополитика. Возобновление переговоров по конфликту на Украине развернуло рынок акций наверх. В моменте рынок отыгрывает сокращение риск-премии за инвестирование в акции, при этом в случае позитивного исхода переговоров индекс может вырасти в моменте на 10-15% при неизменных основных фундаментальных составляющих.
На рынке облигаций наблюдалась разнонаправленная динамика, по итогам месяца доходности краткосрочных ОФЗ выросли на ~30-80 б.п., среднесрочных и долгосрочных – снизились на ~20-35 б.п. В течение месяца выходила смешанная макроэкономическая статистика. С одной стороны, текущие темпы инфляции замедлились, но с другой – кредитование ускорилось, а инфляционные ожидания подросли. Тем не менее мы ожидаем, что более активный цикл снижения ключевой ставки продолжится в 2026 году.
Мы подтверждаем позитивный взгляд на перспективы рынков акций и облигаций на долгосрочном горизонте и считаем, что текущий уровень котировок представляет хорошую возможность для увеличения позиций.
Условия инвестирования
Включены в стоимость пая
При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн. рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн. руб
¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.
Инвестировать легко и просто
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Минимальный риск
Низкий риск
Умеренный риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.09.2025
клиентов
на 30.09.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.11.2025 | +4,80% | +1,03% | +8,26% | +21,45% | н/д | - |