Фонд Моя цель 2035 - SBPS (ранее - Фонд Прогрессивный смарт)
Биржевой фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2035 году.
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
Фонд Моя цель 2035
Биржевой фонд с целевой датой инвестирует в различные классы активов - в акции российских компаний, государственные и корпоративные облигации в рублях, и рассчитан на долгосрочный временной горизонт. Фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2035 году, по мере приближения целевой даты портфель фонда периодически ребалансируется. Инвестиции могут предназначаться для решения в будущем жизненной задачи, например, для накопления средств на пенсию, оплату высшего образования детей, приобретение имущества или другие крупные расходы в будущем.
Инвестиционная стратегия
Инвестирование в фонд может стать эффективным инструментом для достижения вашей финансовой цели через 10 лет. Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности набора Индексов: 75% − это индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (MCFTR), который отражает изменение общей стоимости российских акций и результат реинвестирования дивидендов; 15% − индекс МосБиржи государственных облигаций (RGBITR), учитывающий изменения цен и купонный доход по этим ценным бумагам; и 10% − индекс МосБиржи корпоративных облигаций (RUCBTR3YNS), отслеживающий доходность таких облигаций со сроком погашения от 1 до 3 лет.
Полученные в фонд доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
Динамика стоимости
28 декабря 2023 года возобновлены операции с паями БПИФ «Первая – Фонд Моя цель 2035» (ранее - БПИФ «Первая - Фонд Прогрессивный смарт»), а уменьшение стоимости активов связано с передачей заблокированных активов в ЗПИФ «Заблокированные активы ПИФа «Первая – Фонд Прогрессивный смарт»».
Подробнее по ссылке: https://www.first-am.ru/landings/zpif-a
| 23.10.2025 | 24.10.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 2,7386 ₽ | 2,7297 ₽ | -0,32% | +7,77% | +13,45% | - |
| СЧА | 61 125 037,38 ₽ | 60 926 558,36 ₽ | -0,32% | +46,79% | +54,53% | - |
| Статистика фонда | На портале Investfunds.ru |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Российский рынок акций снизился по итогам сентября. Главным фактором негативной динамики стали сравнительно «ястребиные» итоги заседания ЦБ РФ, а также отсутствие прогресса в переговорах в отношении украинского конфликта после встречи президентов России и США на Аляске.
На рынке облигаций наблюдалась негативная динамика, по итогам месяца доходности гособлигаций выросли: краткосрочных ОФЗ – на ~40-50 б.п., среднесрочных – на 70-90 б.п., долгосрочных – на ~90-120 б.п. Важным событием месяца стало заседание ЦБ РФ, на котором регулятор снизил ключевую ставку на 1 п.п., до 17%. Вместе с тем участники рынка преимущественно ожидали более широкий шаг снижения, а в ходе пресс-конференции Э. Набиуллина сообщила, что регулятор рассматривал и сохранение ставки. Тем не менее мы полагаем, что цикл снижения ключевой ставки продолжится, однако смягчение монетарной политики будет более сдержанным, и, по нашим ожиданиям, к концу текущего года ключевая ставка может составить 17%.
Подтверждаем позитивный взгляд на перспективы рынков акций и облигаций на долгосрочном горизонте и считаем, что текущие котировки представляют хорошую возможность для увеличения позиций.
Условия инвестирования
Включены в стоимость пая
При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн. рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн. руб
¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.
Инвестировать легко и просто
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Минимальный риск
Низкий риск
Высокий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.09.2025
клиентов
на 30.09.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.09.2025 | -2,35% | +1,95% | +2,59% | +10,76% | н/д | - |