Фонд Моя цель 2035 - SBPS (ранее - Фонд Прогрессивный смарт)
Биржевой фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2035 году.
Дополнительная выгода за инвестиции в фонды из акционной подборки
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
Фонд Моя цель 2035
Биржевой фонд с целевой датой инвестирует в различные классы активов - в акции российских компаний, государственные и корпоративные облигации в рублях, и рассчитан на долгосрочный временной горизонт. Фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2035 году, по мере приближения целевой даты портфель фонда периодически ребалансируется. Инвестиции могут предназначаться для решения в будущем жизненной задачи, например, для накопления средств на пенсию, оплату высшего образования детей, приобретение имущества или другие крупные расходы в будущем.
Инвестиционная стратегия
Инвестирование в фонд может стать эффективным инструментом для достижения вашей финансовой цели через 10 лет. Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индекса МосБиржи с целевой датой 2035 (MXTDFI2035).
Полученные в фонд доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
Динамика стоимости
28 декабря 2023 года возобновлены операции с паями БПИФ «Первая – Фонд Моя цель 2035» (ранее - БПИФ «Первая - Фонд Прогрессивный смарт»), а уменьшение стоимости активов связано с передачей заблокированных активов в ЗПИФ «Заблокированные активы ПИФа «Первая – Фонд Прогрессивный смарт»».
Подробнее по ссылке: https://www.first-am.ru/landings/zpif-a
| 03.12.2025 | 04.12.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 2,8314 ₽ | 2,8395 ₽ | +0,29% | +12,11% | +23,37% | - |
| СЧА | 63 197 047,39 ₽ | 63 376 407,57 ₽ | +0,28% | +52,69% | +68,02% | - |
| Статистика фонда | На портале Investfunds.ru |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
34,5% |
|
Энергоносители
|
30,8% |
|
Природные ресурсы
|
17,1% |
|
Финансы
|
13,7% |
|
Прочее
|
2% |
|
Коммуникации
|
1,9% |
10 крупных позиций
|
Сбербанк
|
9,1% |
|
Лукойл
|
7,4% |
|
Газпром
|
6,6% |
|
Норильский никель
|
6,5% |
|
Газпром капитал, БО-002P-11 (обл.)
|
6% |
|
МТС, 002P-04 (обл.)
|
5,9% |
|
Новатэк
|
5,6% |
|
Полюс
|
4% |
|
Роснефть
|
3,7% |
|
Татнефть
|
3,6% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В октябре российский рынок акций продолжил снижение несмотря на нейтральную динамику глобальных рынков. На его движение влияли геополитика и макроэкономика. Негативную реакцию рынка вызвали отсутствие прогресса в переговорах по Украине, ужесточение риторики Трампа в отношении России и новые санкции США против крупных нефтяных компаний РФ.
Замедление снижения ключевой ставки и более консервативный прогноз ЦБ РФ на 2026 год не добавили оптимизма. Однако финансовые результаты эмитентов за 3 квартал были на уровне или выше консенсуса, а прогнозы на 2026 год подразумевают рост прибыли.
ЦБ РФ продолжил монетарное смягчение, снизив в октябре ключевую ставку на 0,5 п.п., до 16,5%. Также повысил прогноз по средней ставке на 2026 год − с 12-13% до 13-15%. Мы ожидаем, что состояние экономики позволит ЦБ РФ продолжить цикл снижения в будущем году, что усиливает актуальность выпусков с фиксированным купоном.
Отметим, что сохраняется повышенный спрос на ОФЗ на аукционах Минфина. Ожидаемое продолжение снижения ставки окажет поддержку ОФЗ с фиксированным купоном.
Подтверждаем позитивный взгляд на перспективы рынков акций и облигаций на долгосрочном горизонте и считаем, что текущие котировки представляют хорошую возможность для увеличения позиций.
Условия инвестирования
Включены в стоимость пая
При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн. рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн. руб
¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.
Инвестировать легко и просто
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Минимальный риск
Низкий риск
Умеренный риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.09.2025
клиентов
на 30.09.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.11.2025 | +4,80% | +1,03% | +8,26% | +21,45% | н/д | - |