Стратегия ИИС "Долларовые облигации"
Стратегия не доступна для оформления новым клиентам
Доступные операции:
- СберБанк Онлайн – пополнение
- личный кабинет на сайте first-am.ru – изменение анкетных данных
- отделения СберБанка – пополнение, изменение анкетных данных, закрытие (вывод ликвидной части денежными средствами на счет клиента и перевод неликвидной части ЗПИФ-А на стратегию ДУ «Замороженные активы» - только в офисах Сбер Премьер и Сбер Первый)
О стратегии
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Это специальный счет для вложений в ценные бумаги, который дает возможность получить доход и вернуть налоги.
Динамика доходности
Доходность инвестирования на ИИС может быть увеличена за счет получения налогового вычета.
Как это работает
При досрочном закрытии вклада вы теряете проценты по нему.
При досрочном закрытии ИИС вы получаете накопленный инвестиционный доход
Условия инвестирования
|
Вознаграждение за размещение: (не взимается по Договору, который был заключен с использованием Личного кабинета или Мобильного приложения) |
1 % (один процент) от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, в том числе дополнительно переданных в течение первых 365 календарных дней с даты вступления в силу Договора. Вознаграждение за размещение не взимается, если в течение 14 календарных дней с даты вступления в силу Договора Клиент подал Компании Уведомление о выводе всех Активов из управления. |
| Вознаграждение за управление: | А) 0,25 % за каждый календарный квартал от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания данного квартала, уменьшенной на сумму Вознаграждения за размещение. Б) с 01 июля 2022 года и до окончания квартала, в котором наступила возможность по совершению сделок с ценными бумагами иностранных эмитентов, определенная по усмотрению Компании, 0,025% за каждый календарный квартал от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания данного квартала, уменьшенной на сумму Вознаграждения за размещение. С даты начала квартала, следующего за кварталом, в котором наступила возможность по совершению сделок с ценными бумагами иностранных эмитентов, определенная по усмотрению Компании, вознаграждение Компании за управление рассчитывается и взимается в размере, предусмотренном в подпункте А настоящего пункта. Вознаграждение за управление рассчитывается начиная с пятнадцатого дня с даты вступления в силу Договора, при этом за первый и последний Отчетный период рассчитывается пропорционально количеству дней этого Отчетного периода в календарном квартале. |
| Вознаграждение за вывод Активов из управления: | Вознаграждение за вывод Активов из управления не взимается. |
Инвестиционный профиль
Кредитный риск,
Процентный риск,
Риск ликвидности,
Риск контрагента,
Инфраструктурный риск
Возврат налогов – это просто и удобно
Открытие ИИС позволяет получить государственную поддержку – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 тыс. руб. в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.
Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета, но совместить оба типа вычета нельзя.
Выберите подходящий для вас тип инвестиционного вычета
- При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.
- Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).
Получите налоговый вычет в 1 клик
С 2021 года можно получить вычет по взносам на ИИС в упрощенном порядке: не придётся собирать документы и заполнять декларацию 3-НДФЛ. Теперь важный вопрос по ИИС можно решить быстро в личном кабинете налогоплательщика.
- Сервис бесплатный.
- Срок возврата — в течение 48¹ дней вместо 4 месяцев при обычном порядке получения вычета.
Как это работает:
- Если вы внесли средства на ИИС с готовой стратегией в 2022 г., то до 1 марта 2023 г. мы направим данные о вашем счете в налоговую. Самостоятельно собирать документы или готовить декларацию не нужно. Мы за вас передадим все необходимые документы в ФНС.
- Удобнее всего отслеживать статус подготовки заявления на упрощенный налоговый вычет в ЛК ФНС или Сбербанк Онлайн (при условии, что версия приложения не ниже 12.15). Для этого нужно раскрыть раздел «Инвестиции» на Главной, найти стратегию ИИС в списке продуктов и выбрать «Налоговый вычет».
- В течение 48 дней после подписания заявления в личном кабинете ФНС, если требования для получения налогового вычета были соблюдены, на указанный вами счет придут деньги.
¹В предусмотренных законодательством случаях срок может быть увеличен
Получение налогового вычета по взносам, внесенным на ИИС в 2023 году
Если вы внесете средства на ИИС с готовой стратегией в 2023 году, то сможете воспользоваться услугой упрощенного налогового вычета уже в первом квартале 2024 года, когда все необходимые данные будут направлены в ФНС, и мы сообщим вам об этом. Вам потребуется проверить документы в личном кабинете налогоплательщика и подписать заявление на вычет. Документы для самостоятельного получения вычета за 2023 год будут доступны в личном кабинете УК «Первая» и офисах банка в первом квартале 2024 г.
Получение налогового вычета по взносам, внесенным на ИИС до 2020 года
Для получения вычета по взносам, внесенным на ИИС до 2020 года, потребуется подать в налоговую службу декларацию по форме 3-НДФЛ с приложением следующих документов:
- Копия заявления о заключении договора доверительного управления (соглашения о заключении договора, если договор был заключен до 20.11.2015).
- Справка-подтверждение о поступлении денежных средств на ИИС.
- Справка о доходах по форме 2-НДФЛ.
- Заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов.
- Копия уведомления АО УК Первая о согласии на заключение договора доверительного управления (если договор на ведение ИИС был заключен Вами с 20.11.2015 по 01.01.2020). Уведомление направлялось на Вашу электронную почту и выкладывалось в Личный кабинет на сайте Управляющей компании.
Способы подачи декларации:
- Oнлайн в Личном кабинете на сайте ФНС nalog.ru.
- На портале государственных услуг gosuslugi.ru.
- С помощью платного сервиса по возврату налогов.
- При личном визите в налоговую инспекцию.
- Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС.
- От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет).
- Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).
Как получить вычет:
- Получить в ФНС справку о том, что вы не получали вычтет типа А за время владения ИИС.
- Скачать форму заявления на вычет типа Б из личного кабинета в управляющей компании или взять в офисе банка.
- Прийти в уполномоченный офис банка и подать заявление на вывод активов, попросив менеджера приложить к заявлению справку из налоговой и заявление на второй тип вычета.
Документы для получения налогового вычета по индивидуальным инвестиционным счетам за 2022 год доступны с 08.02.2023 в личном кабинете и офисах Банка.
Документы для получения налогового вычета по индивидуальным инвестиционным счетам за 2019 год уже доступны в личном кабинете и офисах Банка.
Если Вы еще не зарегистрированы в личном кабинете, перейдите по ссылке, нажмите кнопку «Регистрация» и действуйте по инструкции.
Подробнее об ИИС
На деньги, которые вы вносите на ИИС, управляющая компания покупает ценные бумаги в зависимости от выбранной инвестиционной стратегии или вы приобретаете инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда с зачислением их на открываемый ИИС. Потенциальный доход инвестора состоит из роста стоимости активов, купонов по облигациям и дивидендов по акциям. А дополнительную потенциальную доходность дают налоговые льготы.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.09.2025
клиентов
на 30.09.2025
по всей стране
