О стратегии

Инвестирование в перспективные активы
С высокой диверсификацией по эмитентам и секторам экономики
Налоговый вычет
Предоставляется при инвестировании в стратегию от 3 лет
Уровень риска
Высокий

Сценарии доходности

на рекомендуемом сроке инвестирования 3 года
Позитивный
+28,5%
Нейтральный
+5,2%
Негативный
-15,5%

Халяльные инвестиции

Халяльные инвестиции — это стратегия доверительного управления, которая дает возможность сформировать долгосрочный капитал с помощью инвестирования в акции компаний, принципы ведения финансовой и экономической деятельности которых соответствуют нормам шариата, обладающие достаточной ликвидностью и потенциалом роста.

Халяльное инвестирование – вид социально ответственного инвестирования, поэтому стратегия относится к ESG-продуктам по критерию Social*. 

Максимизация возможного дохода путем инвестирования в акции компаний в соответствии с нормами шариата.
Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.

*Социальные критерии (S — англ. social) отражают отношение компании к персоналу, поставщикам, клиентам и партнерам. Сюда относится также здоровье работников и безопасность, вредные условия труда, соблюдение прав человека, ответственность перед клиентами за качество товаров.

Ключевая информация

 

Инвестиционная стратегия

Стратегия доверительного управления предполагает инвестирование денежных средств в БПИФ РФИ «Халяльные инвестиции» под управлением АО УК «Первая» путем приобретения паев. Инвестиционный портфель состоит из акций крупных и перспективных компаний, входящих в Индекс МосБиржи исламских инвестиций полной доходности.
Индекс МосБиржи исламских инвестиций полной доходности - индекс, рассчитываемый ПАО Московская биржа. В состав индекса включены акции компаний, прошедших проверку исламским аудитором на соответствие нормам шариата и нормам международных стандартов, и правил шариат-комплаенса.

Динамика доходности

-
Динамика стоимости пая/СЧА
Руб. %
Халяльные инвестиции
Комментарий по рынку
Ноябрь 2023

По итогам октября российский рынок показал рост, несмотря на ослабление динамики международных рынков, связанное с усилением геополитической напряженности и возросшими опасениями инвесторов о сохранении ведущими центробанками жесткой кредитно-денежной политики в течение продолжительного времени. Индекс МосБиржи Исламских инвестиций полной доходности прибавил за месяц 1,4%. Банк России на октябрьском заседании повысил ключевую ставку сразу на 2 процентных пункта, с 13% до 15%. Большинство участников рынка ожидало менее резкого повышения. Решение принято на фоне усиления проинфляционного давления. Если раньше регулятор прогнозировал, что инфляция вернется к цели в 4% к 2024, то прогноз по росту цен на следующий год составляет 4-4,5%. ЦБ не стал давать сигналов на ближайшие заседания, отметив лишь, что будет руководствоваться динамикой инфляции и инфляционных ожиданий, развитием экономики, а также внутренними и внешними рисками. Тем не менее, в условиях слабого рубля, относительно высоких цен на нефть и другие сырьевые товары, а также повышенных государственных расходов мы ожидаем устойчивых и растущих показателей прибыли основных российских эмитентов, что находит подтверждение в отчетности компаний за 3 квартал 2023 года. Поддержку рынку акций также оказывают промежуточные дивидендные выплаты, объявления выкупа акций у иностранных инвесторов с дисконтами к рыночным ценам и планов по редомициляции эмитентов с зарубежной регистрацией бизнеса.

Условия инвестирования

Минимальная сумма инвестирования
5 000 рублей
Минимальная сумма довнесения
1 000 рублей
Минимальная сумма вывода
5 000 рублей
Минимальная сумма инвестирования
1 000 000 рублей
Минимальная сумма довнесения
10 000 рублей
Минимальная сумма вывода
5 000 рублей
Минимальная сумма инвестирования
5 000 рублей
Минимальная сумма довнесения
1 000 рублей
Минимальная сумма вывода
5 000 рублей
Вознаграждение за управление ДУ ежеквартально 0,15% от сальдовой Стоимости Активов (0,6% в год), которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение. Расчет вознаграждения за управление осуществляется с 1 дня
Вознаграждение за управление фондом БПИФ Халяльные инвестиции 0,8% годовых от СЧА
  если активы находились в доверительном управлении от 0 до 180 дней если активы находились в доверительном управлении от 181 до 365 дней если активы находились в доверительном управлении от 366 до 547 дней если активы находились в доверительном управлении более 547 дней
Вознаграждение за вывод активов из управления 2% 1% 0,5% 0%

Инвестиционный профиль и риски стратегии

Инвестиционный профиль
Динамичный
Описание профиля

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 лет со среднемесячными доходами от 15 000 руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.

Описание рисков

Рыночный риск
Риск ликвидности
Риск контрагента
Риск банкротства эмитента акций
Специфический риск компании
Риск следования за индексом


С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.

Как инвестировать

Обратитесь к менеджеру премиального канала, который вас обслуживает, или в Управляющую компанию

Сотрудник поможет вам оформить заявление о заключении договора доверительного управления

Инвестировать легко и удобно

В СберБанк Онлайн
Купить в отделении

Профессиональное управление активами

УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

Почему мы?

№1
по объему рынка БПИФ
и ОПИФ на 31.10.2023
797 тыс.
частных
клиентов
1,68 трлн
рублей активов под управлением
на 31.10.2023
6 600+
офисов обслуживания
по всей стране

А++
наивысший рейтинг
надежности и качества

ААА.am
наивысший рейтинг
надежности

ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ

для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021

ЛИДЕР

по доходности инвестирования пенсионных накоплений

Investfunds Awards 2021

Карта сайта
УК «Первая» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.