Фонд Моя цель 2045 - SBDS (ранее - Фонд Динамичный смарт)
Биржевой фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2045 году.
Дополнительная выгода за инвестиции в фонды из акционной подборки
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
Фонд Моя цель 2045
Биржевой фонд с целевой датой инвестирует в различные классы активов - в акции российских компаний и государственные облигации в рублях, и рассчитан на долгосрочный временной горизонт. Фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2045 году, по мере приближения целевой даты портфель фонда периодически ребалансируется. Инвестиции могут предназначаться для создания финансового резерва на долгосрочную перспективу и планирования наследства, а также использоваться для реализации проектов будущего поколения.
Инвестиционная стратегия
Инвестирование в фонд может стать надежным способом для осуществления вашего амбициозного плана через 20 лет. Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индекса МосБиржи с целевой датой 2045 (MXTDFI2045).
Полученные в фонд доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
Динамика стоимости
28 декабря 2023 года возобновлены операции с паями БПИФ «Первая – Фонд Моя цель 2045» (ранее - БПИФ «Первая - Фонд Динамичный смарт»), а уменьшение стоимости активов связано с передачей заблокированных активов в ЗПИФ «Заблокированные активы ПИФа «Первая – Фонд Динамичный смарт»».
Подробнее по ссылке: https://www.first-am.ru/landings/zpif-a
| 19.11.2025 | 20.11.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 3,4226 ₽ | 3,4085 ₽ | -0,41% | +6,88% | +15,23% | - |
| СЧА | 61 878 186,57 ₽ | 61 622 559,85 ₽ | -0,41% | +6,88% | +15,24% | - |
| Статистика фонда | На портале Investfunds.ru |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Индекс RGBITR
|
75% |
|
Индекс MCFTR
|
25% |
10 крупных позиций
|
Сбербанк
|
8,5% |
|
Газпром
|
7,8% |
|
Лукойл
|
7,7% |
|
ВЭБ.РФ, ПБО-002Р-40
|
7,7% |
|
Норильский никель
|
6,4% |
|
Новатэк
|
6,3% |
|
Роснефть
|
5% |
|
Полюс
|
4,8% |
|
Татнефть
|
4,1% |
|
Московская Биржа
|
3,1% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В октябре российский рынок акций продолжил снижение несмотря на нейтральную динамику глобальных рынков. На его движение влияли геополитика и макроэкономика. Негативную реакцию рынка вызвали отсутствие прогресса в переговорах по Украине, ужесточение риторики Трампа в отношении России и новые санкции США против крупных нефтяных компаний РФ.
Замедление снижения ключевой ставки и более консервативный прогноз ЦБ РФ на 2026 год не добавили оптимизма. Однако финансовые результаты эмитентов за 3 квартал были на уровне или выше консенсуса, а прогнозы на 2026 год подразумевают рост прибыли.
ЦБ РФ продолжил монетарное смягчение, снизив в октябре ключевую ставку на 0,5 п.п., до 16,5%. Также повысил прогноз по средней ставке на 2026 год − с 12-13% до 13-15%. Мы ожидаем, что состояние экономики позволит ЦБ РФ продолжить цикл снижения в будущем году, что усиливает актуальность выпусков с фиксированным купоном.
Отметим, что сохраняется повышенный спрос на ОФЗ на аукционах Минфина. Ожидаемое продолжение снижения ставки окажет поддержку ОФЗ с фиксированным купоном.
Подтверждаем позитивный взгляд на перспективы рынков акций и облигаций на долгосрочном горизонте и считаем, что текущие котировки представляют хорошую возможность для увеличения позиций.
Условия инвестирования
Включены в стоимость пая
При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн. рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн. руб.
¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.
Инвестировать легко и просто
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Минимальный риск
Низкий риск
Умеренный риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.09.2025
клиентов
на 30.09.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31.10.2025 | -2,41% | -1,95% | -1,02% | +13,02% | н/д | - |