Биржевой фонд с целевой датой инвестирует в различные классы активов - в акции российских компаний и государственные облигации в рублях, и рассчитан на долгосрочный временной горизонт. Фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2045 году, по мере приближения целевой даты портфель фонда периодически ребалансируется. Инвестиции могут предназначаться для создания финансового резерва на долгосрочную перспективу и планирования наследства, а также использоваться для реализации проектов будущего поколения.
Инвестирование в фонд может стать надежным способом для осуществления вашего амбициозного плана через 20 лет. Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности набора Индексов: 75% − это индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (MCFTR), который отражает изменение общей стоимости российских акций и результат реинвестирования дивидендов; 25% − индекс МосБиржи государственных облигаций (RGBITR), учитывающий изменения цен и купонный доход по этим ценным бумагам. Полученные в фонд доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
28 декабря 2023 года возобновлены операции с паями БПИФ «Первая – Фонд Моя цель 2045» (ранее - БПИФ «Первая - Фонд Динамичный смарт»), а уменьшение стоимости активов связано с передачей заблокированных активов в ЗПИФ «Заблокированные активы ПИФа «Первая – Фонд Динамичный смарт»».
Подробнее по ссылке: https://www.first-am.ru/landings/zpif-a
06.10.2025 | 07.10.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 5 лет | |
---|---|---|---|---|---|---|
Пай | 3,3634 ₽ | 3,3803 ₽ | +0,50% | +6,00% | +9,74% | - |
СЧА | 60 806 379,21 ₽ | 61 113 512,47 ₽ | +0,51% | +6,00% | +9,74% | - |
Статистика фонда | На портале Investfunds.ru |
В августе рынок акций ощутимо вырос, индекс МосБиржи прибавил ~6% на фоне благоприятной динамики глобальных рынков после результатов международных корпораций за 2 квартал и умеренных решений администрации США по торговым тарифам.
На российский рынок в основном влияли геополитика и макроэкономика. Анонс встречи президентов России и США вызвал позитивную реакцию инвесторов. Данные по инфляции в РФ указывают на её устойчивое замедление, что позволит ЦБ РФ продолжить монетарное смягчение. Это станет одним из основных факторов роста акций на среднесрочном горизонте.
Рынок облигаций был волатильным, доходности ОФЗ подросли: краткосрочных – на ~40-80 б.п., средне- и долгосрочных – на ~10-30 б.п. Макроданные – низкие темпы инфляции, более умеренная экономическая активность, сбалансированные темпы кредитования и др. – говорят в пользу продолжения снижения ставки.
Так, на заседании 12 сентября ЦБ РФ понизил ключевую ставку на 100 б.п., подчеркнув необходимость поддерживать степень жёсткости, необходимую для возвращения инфляции к целевой в 2026 году.
Подтверждаем позитивный взгляд на перспективы рынков акций и облигаций на долгосрочном горизонте и считаем, что текущие котировки представляют хорошую возможность для увеличения позиций.
При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн. рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн. руб.
¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
---|---|---|---|---|---|---|
30.09.2025 | -3,89% | +0,83% | -0,05% | +7,44% | н/д | - |