Фонд Моя цель 2045 - SBDS (ранее - Фонд Динамичный смарт)
Биржевой фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2045 году
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
Фонд Моя цель 2045
Биржевой фонд с целевой датой инвестирует в различные классы активов - в акции российских компаний и государственные облигации в рублях, и рассчитан на долгосрочный временной горизонт. Фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2045 году, по мере приближения целевой даты портфель фонда периодически ребалансируется. Инвестиции могут предназначаться для создания финансового резерва на долгосрочную перспективу и планирования наследства, а также использоваться для реализации проектов будущего поколения.
Инвестиционная стратегия
Инвестирование в фонд может стать надежным способом для осуществления вашего амбициозного плана через 20 лет. Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индекса МосБиржи с целевой датой 2045 (MXTDFI2045).
Полученные в фонд доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
Динамика стоимости
28 декабря 2023 года возобновлены операции с паями БПИФ «Первая – Фонд Моя цель 2045» (ранее - БПИФ «Первая - Фонд Динамичный смарт»), а уменьшение стоимости активов связано с передачей заблокированных активов в ЗПИФ «Заблокированные активы ПИФа «Первая – Фонд Динамичный смарт»».
Подробнее по ссылке: https://www.first-am.ru/landings/zpif-a
| 30.01.2026 | 02.02.2026 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 3,6092 ₽ | 3,5887 ₽ | -0,57% | +0,90% | +8,31% | +6,58% | - |
| СЧА | 65 250 448,83 ₽ | 64 879 976,39 ₽ | -0,57% | +0,90% | +8,31% | +92,68% | - |
| Статистика фонда | На портале Investfunds.ru |
Структура активов фонда
Структура по секторам
|
Энергоносители
|
35,2% |
|
Облигации
|
26,6% |
|
Финансы
|
15,8% |
|
Природные ресурсы
|
10,7% |
|
Коммуникации
|
5,2% |
|
Товары длительного спроса
|
3,6% |
|
Товары повседневного спроса
|
2,9% |
10 крупных позиций
|
Лукойл
|
9,1% |
|
Газпром
|
8,4% |
|
Сбербанк
|
7,3% |
|
Т-Технологии
|
6,3% |
|
Татнефть
|
6% |
|
Новатэк
|
5,7% |
|
Норильский никель
|
5,5% |
|
Яндекс
|
5,2% |
|
Полюс
|
5,2% |
|
Озон
|
3,6% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В декабре индекс МосБиржи вырос на 3,4%. Позитивным фактором стали подготовка контактов России с США по Украине (20–21 декабря в Майами по гарантиям безопасности и ЕС для Киева) и переговоры Зеленского и Трампа (28 декабря во Флориде по мирному плану). Отдельным сдерживающим фактором в декабре выступала нефть: Brent в середине месяца опускалась ниже $60/барр.
На рынке облигаций наблюдалась положительная динамика, по итогам месяца доходности краткосрочных ОФЗ снизились на ~90-110 б.п., среднесрочных и долгосрочных – в среднем на ~10-40 б.п. Важным событием месяца стало заседание ЦБ РФ, на котором регулятор снизил ключевую ставку на 0,5%, до 16%, и сохранил нейтральный сигнал относительно будущей траектории монетарной политики. Мы ожидаем, что в 2026 году продолжится цикл снижения ключевой ставки на фоне замедления инфляции и более сдержанной экономической динамики, чем в предыдущие годы.
Подтверждаем позитивный взгляд на перспективы фондового и долгового рынков на долгосрочном горизонте и считаем, что текущий уровень котировок представляет хорошую возможность для увеличения позиций.
Условия инвестирования
Включены в стоимость пая
При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн. рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн. руб.
¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.
Инвестировать легко и просто
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Минимальный риск
Высокий риск
Умеренный риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.12.2025
клиентов
на 30.12.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.01.2026 | +1,48% | +9,68% | +7,54% | +8,93% | н/д | - |