Фонд Вечный портфель – STME (ранее – Фонд Взвешенный смарт - SBWS)
Биржевой фонд инвестирует в ценные бумаги и драгоценные металлы
Дополнительная выгода за инвестиции в фонды из акционной подборки
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
О фонде
Биржевой фонд инвестирует в разные классы активов: российские акции; российские облигации, номинированные в рублях и иностранных валютах; а также в драгоценные металлы.
Фонд привлекателен тем, что даёт возможность инвестировать одновременно в широкий спектр инструментов в разных секторах экономики и таким образом повысить устойчивость портфеля. Инвестиции в фонд могут обеспечить потенциальный доход даже в условиях нестабильности экономической ситуации и неопределённости с рыночными тенденциями. Доходы по выплаченным дивидендам, купонам и прочие доходы, полученные в фонд, реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда. Фонд рассчитан на начинающих и опытных инвесторов − хороший вариант для тех, кто не хочет предугадывать тренды и нести повышенные риски.
Инвестиционная стратегия
Стратегия биржевого фонда ориентирована на распределение средств между акциями, облигациями и драгоценными металлами. Такая диверсификация может снизить влияние негативных сценариев на результат инвестиций, при этом сохраняя возможность участвовать в росте российского рынка при любой экономической ситуации.
Результативность активного управления фондом сопоставляется с набором индексов МосБиржи: индекс полной доходности «брутто» (MCFTR) показывает изменение общей стоимости российских акций и результат реинвестирования дивидендов; индекс корпоративных облигаций (≤ 1 года) − совокупный доход (RUCBITR1Y) отслеживает доходность таких облигаций со сроком погашения до одного года; индекс российских облигаций, номинированных в иностранной валюте (RUEU10) отслеживает динамику рынка облигаций, выпущенных российскими эмитентами или в интересах российских эмитентов; индексы аффинированного золота (GLDRUB_TOM) и серебра (SLVRUB_TOM) отражают стоимость этих драгметаллов на российском рынке.
Динамика стоимости
28 декабря 2023 года возобновлены операции с паями БПИФ «Первая – Вечный портфель» (ранее – БПИФ «Первая – Фонд Взвешенный смарт»), а уменьшение стоимости активов связано с передачей заблокированных активов в ЗПИФ «Заблокированные активы ПИФа «Первая – Фонд Взвешенный смарт»».
Подробнее по ссылке: https://www.first-am.ru/landings/zpif-a
| 19.11.2025 | 20.11.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 3,9696 ₽ | 3,9488 ₽ | -0,52% | +11,55% | +18,34% | - |
| СЧА | 536 851 299,54 ₽ | 534 049 875,19 ₽ | -0,52% | +108,69% | +134,26% | - |
| Статистика фонда | На портале Investfunds.ru |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
28,5% |
|
Золото
|
25,2% |
|
Энергоносители
|
15,4% |
|
Серебро
|
9,6% |
|
Финансы
|
9,3% |
|
Природные ресурсы
|
5,1% |
|
Коммуникации
|
2,5% |
|
Химическая промышленность
|
1,6% |
|
Потребительский сектор
|
1,4% |
|
Прочее
|
1,4% |
10 крупных позиций
|
Золото
|
25,2% |
|
Серебро
|
9,6% |
|
Лукойл
|
5% |
|
Сбербанк
|
4,7% |
|
Газпром
|
3,9% |
|
Т-Технологии
|
1,9% |
|
Татнефть
|
1,8% |
|
Новатэк
|
1,6% |
|
Яндекс
|
1,6% |
|
Норильский никель
|
1,5% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Важным событием октября стало заседание ЦБ РФ, на котором регулятор продолжил цикл смягчения монетарной политики, снизив ключевую ставку на 0,5 п.п., до 16,5%. Кроме того, ЦБ РФ повысил прогноз по средней ключевой ставке на следующий год − с 12-13% до 13-15%. Тем не менее мы ожидаем, что состояние экономики позволит ЦБ РФ продолжить цикл снижения в 2026 году, что усиливает актуальность выпусков с фиксированным купоном.
Отмечаем, что по-прежнему сохраняется и повышенный спрос на ОФЗ на аукционах Минфина. Ожидаемое продолжение цикла снижения ключевой ставки окажет поддержку ОФЗ с фиксированным купоном.
Фонд подходит инвесторам, желающим переждать периоды турбулентности на финансовых рынках, и даёт возможность зарабатывать на текущих ставках денежного рынка, а также на вложениях в корпоративные облигации, доходности которых находятся сейчас на повышенных уровнях.
Мы подтверждаем привлекательность стратегии и перспективы фонда на горизонте этого года и считаем, что текущие котировки представляют хорошую возможность для увеличения позиций.
Условия инвестирования
Включены в стоимость пая
При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн руб. в год). Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.
Как инвестировать
Переводите определенную сумму
на свой брокерский счет
Выбираете фонд STME и даете распоряжение брокеру на покупку паев
Инвестировать легко и просто
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Минимальный риск
Низкий риск
Умеренный риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.09.2025
клиентов
на 30.09.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31.10.2025 | -0,93% | +0,16% | +4,42% | +20,82% | н/д | - |