Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это ваш счёт под управлением АО УК «Первая». Вносите на него деньги, а мы инвестируем их в ценные бумаги.

  • Может дать доход выше банковского вклада
  • Государство гарантирует возврат 13% или 15% НДФЛ¹
  • При досрочном закрытии инвестиционный доход не теряется².

¹ Возврат доступен при наличии регулярного дохода, облагаемого по ставке 13% или 15% (при официальном доходе свыше 5 млн. рублей в год).
² При досрочном закрытии срочных вкладов проценты выплачиваются, как правило, по сниженной ставке. При досрочном закрытии ИИС вы теряете право на получение налогового вычета по ИИС, однако в бюджет необходимо вернуть денежные средства только в том случае, если к моменту закрытия ИИС вы уже воспользовались вычетом на взносы. При досрочном закрытии ИИС в АО УК «Первая» может быть удержано вознаграждение в размере до 4,5%
от выводимой суммы в зависимости от срока владения ИИС.

Инвестиционная стратегия

Группа 5-ти летних стратегий ИИС – это набор стратегий для индивидуального инвестиционного счёта под разные инвестиционные цели и задачи. Они отличаются потенциальной доходностью, составом и балансом активов — всё зависит от допустимого уровня риска.

Внутри каждой стратегии —портфель из государственных и корпоративных бумаг из разных секторов, а также акции. Профессиональные управляющие инвестируют в рынки через биржевые фонды. Это позволяет диверсифицировать портфель.

Стратегия ИИС «Портфель акций»

Стратегия нацелена на получение потенциальной доходности значительно выше депозитных ставок и инфляции за счет прироста капитала и дивидендных выплат.
Сценарии среднегодовой доходности
на рекомендуемом сроке инвестирования 5 лет, без учета налогового вычета
Позитивный
+20,4%
Нейтральный
+3,5%
Негативный
-12,3%
Инвестиционный профиль: Динамичный

Стратегия ИИС «Классические облигации»

Стратегия нацелена на получение потенциального дохода, превышающего инфляцию и ставки по банковским депозитам в рублях.
Сценарии среднегодовой доходности
на рекомендуемом сроке инвестирования 5 лет, без учета налогового вычета
Позитивный
+15,3%
Нейтральный
+12,4%
Негативный
+9,2%
Инвестиционный профиль: Осторожный

Условия инвестирования

Частичное/ полное снятие средств без закрытия договора ИИС, возможно только на дорогостоящее лечение*. Пополнение – от 1 000 руб.
Вносить на ИИС можно только рубли
Максимальная сумма всех взносов в течение 1 календарного года не ограничена
Можно инвестировать от 10 000 руб. в Сбербанк Онлайн (в офисе от 50 000 руб.)
Минимальный срок инвестирования для получения налоговых вычетов – 5 лет. Однако, срок владения ИИС не ограничен
Можно пополнять в любое время

Вознаграждение за размещение

отсутствует

Вознаграждение за управление

1.Стратегия ИИС «Классические облигации»   ежеквартально 0.35% от общей суммы денежных средств, внесённых на ИИС

2.Стратегия ИИС «Портфель акций»  ежеквартально 0,6% от общей суммы денежных средств, внесённых на ИИС

Комиссия и расходы за управление фондами БПИФ

1.Стратегия ИИС «Классические облигации» – не более 0.8%

2.Стратегия ИИС «Портфель акций» – не более 1,2%
  если с даты открытия ИИС прошло от 0 до 365 дней если с даты открытия ИИС прошло от 366 до 730 дней если с даты открытия ИИС прошло от 731 до 1095 дней если с даты открытия ИИС прошло  от 1096 до 1460 дней

если с даты открытия ИИС прошло от 1461 до 1825 дней

если с даты открытия ИИС прошло более 1825 дней

Вознаграждение за вывод активов из управления (если ИИС оформлен в физических каналах Банка) 4,5%        3,5%        2,5%         1,5%         0,5%             0%

*подробнее о дорогостоящем лечении можно узнать по ссылке

Вы можете иметь не более 3-х индивидуальных инвестиционных счетов. Оформление новых стратегий ИИС при наличии оформленных до 01.01.2024 г. стратегий ИИС запрещено. При оформлении новых стратегий ИИС физическое лицо заявляет в виде отдельного документа по установленной форме, что количество оформленных после 01.01.2024 г. стратегий ИИС не превышает двух (с учетом других профучастников) за исключением случаев перевода активов, с соответствующим закрытием стратегии ИИС, оформленной после 01.01.2024 г.

Смена стратегий: возможна взаимная смена 2х стратегий между собой.

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФ, к которым относятся вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария ПИФ, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления ПИФ.

Возврат налогов – это просто и удобно

Открытие ИИС позволяет одновременно получить государственную поддержку – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (52 тыс. руб, максимум 60 тыс. руб. в год при доходе свыше 5 млн. руб.) и освобождение от налогообложения всего инвестиционного дохода (но не более 30 млн. рублей), полученного при владении счетом более 5 лет.

Памятка инвестора

Предоставляется одновременно 2 налоговых вычета

  • При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% (15% при доходе свыше 5 млн. руб.) от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (52 тыс. руб., максимально 60 тыс. рублей при доходе свыше 5 млн. руб.) при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более). Сумма налога, которую можно вернуть, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.  
  • Налоговые вычеты предоставляются в сумме уплаченных налогоплательщиком в налоговом периоде пенсионных взносов по договору негосударственного пенсионного обеспечения, в сумме уплаченных налогоплательщиком в налоговом периоде сберегательных взносов по договору долгосрочных сбережений и (или) в сумме денежных средств, внесенных налогоплательщиком в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но в совокупности не более 400 000 рублей за налоговый период

Получите налоговый вычет в 1 клик

С 2021 года можно получить вычет по взносам на ИИС в упрощенном порядке: не придётся собирать документы и заполнять декларацию 3-НДФЛ. Теперь важный вопрос по ИИС можно решить быстро в личном кабинете налогоплательщика.

  • Сервис бесплатный
  • Срок возврата — в течение 48* дней вместо 4 месяцев при обычном порядке получения вычета.

Как это работает:

  1. Если вы внесли средства на ИИС с готовой стратегией в 2024 г., то до 1 марта 2025 г. мы направим данные о вашем счете в налоговую. Самостоятельно собирать документы или готовить декларацию не нужно. Мы за вас передадим все необходимые документы в ФНС.
  2. Удобнее всего отслеживать статус подготовки заявления на упрощенный налоговый вычет в ЛК ФНС или Сбербанк Онлайн (при условии, что версия приложения не ниже 12.15). Для этого нужно раскрыть раздел «Инвестиции» на Главной, найти стратегию ИИС в списке продуктов и выбрать «Налоговый вычет».
  3. В течение 48 дней после подписания заявления в личном кабинете ФНС, если требования для получения налогового вычета были соблюдены, на указанный вами счет придут деньги.

*В случаях, предусмотренных законодательством, срок может быть увеличен

Самостоятельное получение налогового вычета по взносам, внесенным на ИИС

Для самостоятельного получения вычета по взносам, внесенным на ИИС, потребуется подать в налоговую службу декларацию по форме 3-НДФЛ с приложением следующих документов:

  • Копия заявления о заключении договора доверительного управления.
  • Справка-подтверждение о поступлении денежных средств на ИИС.
  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ.
  • Заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов.

 

Способы подачи декларации:

  • Oнлайн в Личном кабинете на сайте ФНС nalog.ru.
  • На портале государственных услуг gosuslugi.ru.
  • С помощью платного сервиса по возврату налогов.
  • При личном визите в налоговую инспекцию.

  • Налоговый вычет может быть получен по истечении 5 лет с даты заключения договора на ведение ИИС.
  • От НДФЛ освобождается  доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств  за весь период ведения счета (не менее 5 лет) в сумме не превышающей 30 млн. руб.
  • Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).

Как получить вычет:

  • Вычет предоставляется автоматически при владении счетом более 5 лет.

Документы для получения налогового вычета по индивидуальным инвестиционным счетам за 2024 год будут доступны с 08.02.2025 в личном кабинете и офисах Банка.

Если Вы еще не зарегистрированы в личном кабинете, перейдите по ссылке, нажмите кнопку «Регистрация» и действуйте по инструкции.

Профессиональное управление активами

УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

Почему мы?

№1
по объему рынка БПИФ
и ОПИФ на 29.03.2024
811 тыс.
частных
клиентов
1,73 трлн
рублей активов под управлением
на 29.03.2024
6 600+
офисов обслуживания
по всей стране

ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ

для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021

ЛИДЕР

по доходности инвестирования пенсионных накоплений

Investfunds Awards 2021

Карта сайта
УК «Первая» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.