Фонд Левитан
Объедините преимущества ИИС и возможности ОПИФ для лучшей потенциальной доходности и налоговых льгот
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Левитан»
Фонд инвестирует в инструменты денежного рынка и долговые инструменты, номинированные в рублях. Такие активы могут приносить доход от роста стоимости облигаций и купонов по ним, доходов по договорам РЕПО.
Фонд с возможностью приобретения паев на ИИС-3 может подойти как начинающим, так и опытным инвесторам, нацеленным на потенциальный прирост капитала, в том числе благодаря налоговым льготам. ИИС-3 дает дополнительную свободу действий в особой жизненной ситуации: в течение срока ведения ИИС можно выводить средства для оплаты дорогостоящего лечения, не потеряв налоговые льготы.
Насколько успешно работает стратегия фонда, помогает понять сравнение результатов управления с авторитетным бенчмарком − индексом МосБиржи корпоративных облигаций (RUCBTRNS), который отражает состояние российского рынка корпоративного долга.
Динамика стоимости
| 05.06.2025 | 06.06.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 022,68 ₽ | 1 024,36 ₽ | +0,16% | - | - | - | - | - |
| СЧА | 20 816 515,47 ₽ | 20 900 662,09 ₽ | +0,40% | - | - | - | - | - |
Комментарий по рынку
Май завершился уверенным ростом рынка российского долга. По итогам месяца индекс ОФЗ (RGBITR) прибавил 2,7%. Такую же динамику показал индекс корпоративных облигаций высшего качества (RUCBTRAA3YNS). Вернулся спрос на аукционы Минфина.
Оптимизм участников рынка вызван замедлением инфляции и ожиданием смягчения монетарной политики Банком России на ближайших заседаниях, возможно, уже 6 июня. Уверенности добавляет крепкий рубль (+5,5% к доллару и +4,6% к юаню за месяц). Внешний фон нейтральный, а цены на нефть стабилизировались.
Мы приняли участие в размещениях корпоративных облигаций с фиксированным купоном (МТС и «РусГидро»). Эмитенты не спешат на первичный рынок перед началом цикла снижения ставок, поэтому при увеличении процентного риска портфеля не обойтись без покупки госбумаг.
Заседание ЦБ на этой неделе определит дальнейшую динамику рынка, показав, насколько ожидания участников были оправданны. Очевидно, снижение ставки приведет к ускорению ралли, поэтому к позитивному сценарию надо быть готовым. В то же время не исключена коррекция в случае сохранения жесткости регулятора, но она будет носить ограниченный характер.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн | в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 10 000 руб. | от 50 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 1000 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 729 дней |
при владении паями от 730 до 1094 дней |
при владении паями от 1095 до 1459 дней |
при владении паями от 1460 до 1825 дней |
при владении паями более 1826 дней |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 3% | 2,5% | 1,5% | 0,50% | 0% |
Предоставляется одновременно два вида налоговых вычетов:
Вычет на взносы
За счет предоставления вычета по уплаченному НДФЛ с основных доходов (заработная плата, премии и т.д.) вы получаете ежегодно от 13% до 22% от суммы средств, внесенных в течение года на ИИС. Вычет предоставляется по итогам календарного года, в течение которого были внесены средства. На конец календарного года, за который предоставляется вычет, ИИС должен быть открыт.
Если закрыть ИИС ранее срока (5 лет или более − в зависимости от года открытия ИИС), полученные вычеты потребуется вернуть и заплатить пени.
Вычет на доход
Весь доход в пределах 30 млн руб., полученный
от операций со средствами, внесенными на ИИС, освобождается от НДФЛ при сроке ведения ИИС не менее 5 лет или более (в зависимости от года открытия ИИС). Налоговый вычет на доход предоставляется по всем ИИС, прекращенным в налоговом периоде с учетом соблюдения требования по срокам и количеству ИИС.
Оба вида налоговых вычетов предоставляются налоговым резидентам РФ.
*На ИИС можно вносить неограниченную сумму, однако вычет можно получить только с 400 тыс. руб. за налоговый период суммарно по продуктам долгосрочного инвестирования (по договору ИИС, по договору негосударственного пенсионного обеспечения, по договору долгосрочных сбережений). Максимальный возврат налога – от 52 тыс. руб. до 88 тыс. руб. в зависимости от размера уплаченного НДФЛ.
Включены в стоимость пая
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.05.2025 | - | - | - | - | - | - |