ИИС с фондом Левитан
Объедините преимущества ИИС и возможности ОПИФ для лучшей потенциальной доходности и налоговых льгот
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Левитан»
Фонд инвестирует в инструменты денежного рынка и долговые инструменты, номинированные в рублях. Такие активы могут приносить доход от роста стоимости облигаций и купонов по ним, доходов по договорам РЕПО.
Фонд с возможностью приобретения паев на ИИС-3 может подойти как начинающим, так и опытным инвесторам, нацеленным на потенциальный прирост капитала, в том числе благодаря налоговым льготам. ИИС-3 дает дополнительную свободу действий в особой жизненной ситуации: в течение срока ведения ИИС можно выводить средства для оплаты дорогостоящего лечения, не потеряв налоговые льготы.
Насколько успешно работает стратегия фонда, помогает понять сравнение результатов управления с авторитетным бенчмарком − индексом МосБиржи корпоративных облигаций (RUCBTRNS), который отражает состояние российского рынка корпоративного долга.
Динамика стоимости
| 06.02.2026 | 09.02.2026 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 149,37 ₽ | 1 150,52 ₽ | +0,10% | +1,23% | - | - | - | - |
| СЧА | 2 796 824 674,73 ₽ | 2 787 314 438,28 ₽ | -0,34% | -16,72% | - | - | - | - |
Структура активов фонда
Структура по секторам
|
Государственные обл.
|
34,4% |
|
Субфедеральные обл.
|
14% |
|
Телекоммуникации
|
11,4% |
|
Нефть и газ
|
9,3% |
|
Транспорт
|
7,5% |
|
Металлургия
|
6,7% |
|
Потребительский сектор
|
5,7% |
|
Финансы
|
4,9% |
|
Электроэнергетика
|
4,2% |
|
Химическая промышленность
|
1,1% |
|
Машиностроение
|
0,8% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 26252
|
19,8% |
|
ОФЗ 2625
|
9,7% |
|
Минфин Амурской обл., 31002
|
6,3% |
|
Газпром Капитал, БО-001Р-04
|
5,3% |
|
Атомэнергопром, 001P-07
|
4,2% |
|
ВЭБ, ПБО-002Р-33
|
4,1% |
|
OKEY, 001P-08
|
3,5% |
|
МТС, 002P-12
|
3,4% |
|
ОФЗ 26250
|
3,2% |
|
Ростелеком, 001P-02R
|
3,2% |
Комментарий по рынку
В январе на рынке облигаций наблюдалась слабая динамика, определённое давление на долговой рынок оказало ускорение инфляции (хотя и во многом из-за немонетарных факторов), а также статистика по инфляционным ожиданиям: инфляционные ожидания предприятий выросли, а населения – остались на повышенном уровне. На этом фоне ЦБ РФ, вероятно, будет осторожен в смягчении монетарной политики в ближайшие месяцы. Тем не менее мы ожидаем продолжение цикла снижения ключевой ставки в 2026 году на фоне предполагаемого замедления инфляции и более сдержанной экономической динамики, чем в предыдущие годы. Это, вероятно, окажет поддержку рынку облигаций.
Фонд хорошо спозиционирован для текущей рыночной ситуации: рыночные доходности (как по ОФЗ, так и по корпоративным выпускам) находятся на всё ещё повышенных уровнях, а дюрация в фонде составляет ~2,4 года, что повышает ожидаемую доходность портфеля в условиях прогнозируемого смягчения монетарной политики Банком России. Также корпоративные выпуски в портфеле позволяют увеличить его доходность за счёт кредитной премии и выбора отдельных бумаг.
Условия инвестирования
| в приложении Агента | в офисе Агента или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 10 000 руб. | от 50 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 1000 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 729 дней |
при владении паями от 730 до 1094 дней |
при владении паями от 1095 до 1459 дней |
при владении паями от 1460 до 1825 дней |
при владении паями более 1826 дней |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении* | 3% | 2,5% | 1,5% | 0,50% | 0% |
*процент, на который уменьшается расчётная стоимость пая при погашении
Предоставляется одновременно два вида налоговых вычетов:
Вычет на взносы*
За счет предоставления вычета по уплаченному НДФЛ с основных доходов (заработная плата, премии и т.д.) вы получаете ежегодно от 13% до 22% от суммы средств, внесенных в течение года на ИИС. Вычет предоставляется по итогам календарного года, в течение которого были внесены средства. На конец календарного года, за который предоставляется вычет, ИИС должен быть открыт.
Если закрыть ИИС ранее срока (5 лет или более − в зависимости от года открытия ИИС), полученные вычеты потребуется вернуть и заплатить пени.
Вычет на доход
Весь доход в пределах 30 млн руб., полученный
от операций со средствами, внесенными на ИИС, освобождается от НДФЛ при сроке ведения ИИС не менее 5 лет или более (в зависимости от года открытия ИИС). Налоговый вычет на доход предоставляется по всем ИИС, прекращенным в налоговом периоде с учетом соблюдения требования по срокам и количеству ИИС.
Оба вида налоговых вычетов предоставляются налоговым резидентам РФ.
*На ИИС можно вносить неограниченную сумму, однако вычет можно получить только с 400 тыс. руб. за налоговый период суммарно по продуктам долгосрочного инвестирования (по договору ИИС, по договору негосударственного пенсионного обеспечения, по договору долгосрочных сбережений). Максимальный возврат налога – от 52 тыс. руб. до 88 тыс. руб. в зависимости от размера уплаченного НДФЛ.
Включены в стоимость пая
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.12.2025
клиентов
на 30.12.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.01.2026 | +1,15% | +4,00% | +6,60% | - | - | - |