Фонд Локальный
Инвестируйте в целый набор российских акций и облигаций.
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный»
Цель управляющих фонда — получить доход от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Вам не нужно покупать каждую бумагу по отдельности и инвестировать большую сумму разом — можно попробовать заработать на всех активах фонда пропорционально тому, что вложите.
Этот фонд подойдёт тем, кто выбирает долгосрочные инвестиции с умеренным риском и соответствующим потенциальным доходом. В портфеле — акции и облигации только российских компаний.
Динамика стоимости
| 19.02.2025 | 20.02.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 356,74 ₽ | 1 362,88 ₽ | +0,45% | +8,30% | +9,94% | +32,01% | - | - |
| СЧА | 361 766 471,75 ₽ | 362 947 579,64 ₽ | +0,33% | +4,23% | -22,91% | +38,64% | - | - |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
63,1% |
|
Энергоносители
|
18,2% |
|
Природные ресурсы
|
5,9% |
|
Финансы
|
4,7% |
|
Технологии
|
3,6% |
|
Коммуникации
|
2,8% |
|
Товары повседневного спроса
|
1,6% |
|
Денежные средства
|
0,1% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 29014
|
32,6% |
|
ВЭБ, ПБО-002Р-33
|
9,2% |
|
Лукойл
|
6,6% |
|
ОКЕЙ, 001P-05
|
5,2% |
|
Славнефть, 002Р-04
|
4,4% |
|
ОФЗ 26242
|
4,2% |
|
Полюс
|
4,1% |
|
Татнефть
|
3,8% |
|
Группа ЛСР, 001P-06
|
3,3% |
|
Сургутнефтегаз прив.
|
3,3% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
На локальном долговом рынке в январе наблюдалась негативная динамика: доходности краткосрочных ОФЗ выросли в пределах ~50 б.п., среднесрочных поднялись на ~50-80 б.п., долгосрочных – на ~60-220 б.п. Текущие темпы инфляции остаются заметно выше таргета ЦБ РФ, инфляционные ожидания продолжили рост (у населения выросли до 14% в январе с 13,9% месяцем ранее, предприятий – до 10,8% с 10,6%), сохраняется сложная ситуация на рынке труда и т.д. Данная макроэкономическая статистика в январе по-прежнему свидетельствует о необходимости поддерживать жесткие денежно-кредитные условия в течение длительного времени.
В январе российский рынок акций продемонстрировал рост несмотря на укрепление рубля и снижение рублевой цены на нефть. За период с 28 декабря 2024 по 31 января 2025 года доходность индекса МосБиржи составила 5,79%. Рост рынка связан с надеждой на деэскалационные инициативы Дональда Трампа. Однако после инаугурации риторика нового президента США стала более сдержанной, и рынок перешел в боковик. Тем не менее участники рынка с надеждой смотрят на предстоящие переговоры между США и РФ.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31.01.2025 | +3,64% | +10,96% | +5,36% | +5,00% | - | - |