Фонд Локальный
Инвестируйте в целый набор российских акций и облигаций.
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный»
Цель управляющих фонда — получить доход от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Вам не нужно покупать каждую бумагу по отдельности и инвестировать большую сумму разом — можно попробовать заработать на всех активах фонда пропорционально тому, что вложите.
Этот фонд подойдёт тем, кто выбирает долгосрочные инвестиции с умеренным риском и соответствующим потенциальным доходом. В портфеле — акции и облигации только российских компаний.
Динамика стоимости
| 10.01.2025 | 13.01.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 279,63 ₽ | 1 285,95 ₽ | +0,49% | +2,19% | +4,13% | +25,15% | - | - |
| СЧА | 340 196 654,06 ₽ | 341 455 926,54 ₽ | +0,37% | -1,94% | -36,52% | -35,67% | - | - |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
57,5% |
|
Энергоносители
|
15,6% |
|
Еврооблигации
|
7,1% |
|
Природные ресурсы
|
6,7% |
|
Финансы
|
5,6% |
|
Технологии
|
4,7% |
|
Коммуникации
|
2,7% |
|
Денежные средства
|
0,1% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 29014
|
20,7% |
|
ОФЗ 26236
|
12,6% |
|
ВЭБ, ПБО-002Р-33
|
9,8% |
|
Лукойл
|
6,6% |
|
ОКЕЙ, 001P-05
|
5,1% |
|
Славнефть, 002Р-04
|
4,5% |
|
ОФЗ 26242
|
4,4% |
|
Татнефть
|
3,8% |
|
Сбербанк
|
3,6% |
|
Сургутнефтегаз прив.
|
3,5% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Опубликованные в ноябре макроэкономические данные по-прежнему свидетельствуют о необходимости дальнейшего ужесточения монетарной политики, и в нашем базовом сценарии мы ожидаем повышение ключевой ставки до 24-25% на ближайших заседаниях. Так, темпы корпоративного кредитования выросли (2,3% м/м в октябре по сравнению с 2,0% м/м в сентябре), текущие темпы инфляции и инфляционные ожидания остаются повышенными, безработица снизилась до рекордных 2,3%. В ноябре российский рынок показал доходность, близкую к нулю, однако, в течение месяца волатильность котировок акций была очень высокой. Инвесторы довольно оптимистично восприняли победу Д. Трампа на выборах президента США, начав отыгрывать на российском рынке акций возможность деэскалации в геополитике. Оптимизм на рынке иссяк достаточно быстро, на новом витке эскалации и с появлением масштабного списка банков и компаний, попавших под санкции. Все это привело к распродаже акций и одновременно к ослаблению рубля. Снижение курса рубля вынудило ЦБ РФ сократить покупки иностранной валюты в рамках бюджетного правила, что обеспечило некоторую поддержку рублю. Высокие процентные ставки по депозитам и консервативным инструментам снижают инвестиционную привлекательность рисковых активов, в частности, акций.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.08.2024
клиентов
на 30.08.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.12.2024 | +6,46% | +2,60% | +0,20% | +3,63% | - | - |