Фонд Локальный
Инвестируйте в целый набор российских акций и облигаций.
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный»
Цель управляющих фонда — получить доход от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Вам не нужно покупать каждую бумагу по отдельности и инвестировать большую сумму разом — можно попробовать заработать на всех активах фонда пропорционально тому, что вложите.
Этот фонд подойдёт тем, кто выбирает долгосрочные инвестиции с умеренным риском и соответствующим потенциальным доходом. В портфеле — акции и облигации только российских компаний.
Динамика стоимости
| 26.03.2025 | 27.03.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 384,49 ₽ | 1 372,03 ₽ | -0,90% | +9,03% | +8,85% | +27,26% | - | - |
| СЧА | 351 617 311,09 ₽ | 348 497 632,16 ₽ | -0,89% | +0,08% | -28,04% | +15,19% | - | - |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
60,6% |
|
Энергоносители
|
17,7% |
|
Природные ресурсы
|
11,7% |
|
Финансы
|
5,3% |
|
Коммуникации
|
2,9% |
|
Товары повседневного спроса
|
1,6% |
|
Денежные средства
|
0,2% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 26242
|
14,8% |
|
ОФЗ 29014
|
11,3% |
|
ОФЗ 26225
|
10,7% |
|
ВЭБ, ПБО-002Р-33
|
9% |
|
Лукойл
|
6,5% |
|
ОКЕЙ, 001P-05
|
5,1% |
|
Новатэк
|
4,8% |
|
Полюс
|
4,4% |
|
Славнефть, 002Р-04
|
4,3% |
|
Норильский никель
|
4,1% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В феврале на рынке ОФЗ наблюдалась разнонаправленная динамика. Доходности коротких облигаций федерального займа (ОФЗ) выросли на ~80-130 б.п. после итогов заседания ЦБ РФ, на котором регулятор хотя и сохранил ключевую ставку на уровне 21%, но оставил жесткий сигнал, допускающий возможность ее дополнительного повышения, а также напомнил участникам рынка о необходимости поддержания жестких денежно-кредитных условий в течение длительного времени. При этом доходности среднесрочных и долгосрочных ОФЗ снизились на ~50-140 б.п. Их котировкам оказали поддержку геополитические новости и некоторая экономическая статистика. В частности, инфляционные ожидания несколько снизились и темпы кредитования замедлились. Кроме того, по мнению ЦБ РФ, напряженность на рынке труда перестала нарастать, а компании снижают свой инвестиционный спрос. На российском фондовом рынке в феврале продолжился рост, его ключевым драйвером выступал геополитический фактор. Текущая оценка индекса МосБиржи по мультипликатору цена/прибыль составляет ~4,0х, что на 30% ниже среднего исторического значения. Мы подтверждаем позитивный взгляд на фондовый рынок и считаем, что текущие уровни предлагают хорошую возможность для увеличения позиций в данном классе активов.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.02.2025 | +3,71% | +14,43% | +13,02% | +8,18% | - | - |