Фонд Локальный
Инвестируйте в целый набор российских акций и облигаций.
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный»
В фонде собраны акции и облигации исключительно российских компаний. Их доли сбалансированы для оптимального соотношения потенциальной доходности и риска.
Стратегия фонда нацелена на получение потенциального дохода от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Фонд может подойти тем, кто предпочитает взвешенный подход. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Результативность управления фондом сопоставляется с набором индексов, рассчитываемых МосБиржей: 70% − индекс корпоративных облигаций (RUCBTRNS) и 30% − субиндекс акций полной доходности (EPSITR).
Динамика стоимости
| 07.07.2025 | 08.07.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 409,53 ₽ | 1 411,32 ₽ | +0,13% | +12,15% | +12,86% | +22,45% | +44,18% | - |
| СЧА | 353 217 356,85 ₽ | 353 590 669,93 ₽ | +0,11% | +1,54% | -25,83% | -21,29% | -40,81% | - |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
65,9% |
|
Энергоносители
|
12,6% |
|
Природные ресурсы
|
8,3% |
|
Финансы
|
6,6% |
|
Коммуникации
|
3,7% |
|
Товары повседневного спроса
|
1,7% |
|
Технологии
|
1% |
|
Денежные средства
|
0,2% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 26242
|
12,5% |
|
РЖД, 001P-41R
|
9,3% |
|
ВЭБ, ПБО-002Р-33
|
8% |
|
ОКЕЙ, 001P-05
|
5,5% |
|
Новатэк
|
5,3% |
|
ОФЗ 26245
|
5,1% |
|
Сбербанк
|
4,6% |
|
ОФЗ 26225
|
4,5% |
|
Славнефть, 002Р-04
|
4,5% |
|
Газпром нефть, 003Р-15R
|
4,4% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В июне индекс МосБиржи показал почти нейтральную динамику. Скачок нефти из-за обострения ситуации на Ближнем Востоке не оказал значительного влияния на рынок, который всерьез не ожидает длительного перебоя с поставками. Решение Банка России снизить ключевую ставку на 1% стало позитивным, но во многом заложенным в ожидания инвесторов событием. В июле можем увидеть уже более существенное смягчение монетарной политики на фоне ощутимого замедления инфляции. Главным бенефициаром начавшегося цикла снижения процентных ставок, вероятно, станут акции крупных банков. Также привлекательно смотрятся бумаги крупных ИТ-компаний. Сырьевые сектора пока, очевидно, останутся под давлением из-за крепкого рубля.
На долговом рынке продолжилось ралли в ОФЗ и корпоративных облигациях. Доходность ОФЗ на среднем участке кривой опустилась уже ниже 15%, спреды корпоративных облигаций первого эшелона сузились до 100-150 пунктов. До конца года можно ожидать устойчивого тренда на дальнейшее снижение доходности надежных облигаций, риски в бумагах третьего эшелона, наоборот, могут вырасти.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Низкий риск
Минимальный риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.06.2025 | +3,87% | +4,10% | +12,56% | +12,78% | +44,95% | - |