Фонд Локальный
Инвестируйте в целый набор российских акций и облигаций.
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный»
В фонде собраны акции и облигации исключительно российских компаний. Их доли сбалансированы для оптимального соотношения потенциальной доходности и риска.
Стратегия фонда нацелена на получение потенциального дохода от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Фонд может подойти тем, кто предпочитает взвешенный подход. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Результативность управления фондом сопоставляется с набором индексов, рассчитываемых МосБиржей: 70% − индекс корпоративных облигаций (RUCBTRNS) и 30% − субиндекс акций полной доходности (EPSITR).
Динамика стоимости
| 02.10.2025 | 03.10.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 460,06 ₽ | 1 456,81 ₽ | -0,22% | +15,77% | +19,99% | +22,24% | +54,77% | - |
| СЧА | 760 752 505,74 ₽ | 757 318 490,50 ₽ | -0,45% | +117,48% | +77,06% | +42,28% | +30,58% | - |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
56,2% |
|
Денежный рынок
|
12,7% |
|
Энергоносители
|
11,5% |
|
Природные ресурсы
|
9,5% |
|
Финансы
|
4,6% |
|
Коммуникации
|
4,6% |
|
Прочее
|
0,9% |
10 крупных позиций
|
РЖД, 001P-41R
|
6,2% |
|
Новатэк
|
5,6% |
|
Полюс
|
5,4% |
|
РусГидро, БО-002П-07
|
5,4% |
|
ВЭБ.РФ, ПБО-002Р-33
|
5% |
|
Яндекс
|
4,6% |
|
ОФЗ 26242
|
4,5% |
|
Лукойл
|
4,4% |
|
ОФЗ 26246
|
4,3% |
|
ОКЕЙ, 001P-05
|
3,6% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В августе рынок российских акций вырос, индекс МосБиржи прибавил более 6%. Инвесторы позитивно восприняли возобновившиеся переговоры по урегулированию украинского кризиса, риск-премия за инвестирование в акции нормализовалась до средних уровней. Акции компаний сырьевых экспортёров, более чувствительных к геополитическим рискам, показали динамику лучше рынка. Начатый Банком России цикл смягчения ДКП будет способствовать дальнейшему восстановлению стоимости российских акций, ожидаемое ослабление рубля может вывести в лидеры бумаги экспортёров на горизонте следующих 12 месяцев.
На рынке рублёвых облигаций продолжился устойчивый тренд на дальнейшее снижение доходности, опережающую показали длинные ОФЗ, на которые мы сохраняем значительную ставку в фонде. Рыночный консенсус предполагает, что ЦБ РФ опустит ключевую ставку до 14-15% к концу года, несмотря на достаточно консервативные комментарии представителей регулятора.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении* | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
*процент, на который уменьшается расчётная стоимость пая при погашении
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Средний риск
Низкий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.06.2025
клиентов
на 30.06.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.09.2025 | -1,98% | +3,53% | +7,78% | +19,57% | +58,76% | - |