Фонд Локальный
Инвестируйте в целый набор российских акций и облигаций.
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный»
Цель управляющих фонда — получить доход от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Вам не нужно покупать каждую бумагу по отдельности и инвестировать большую сумму разом — можно попробовать заработать на всех активах фонда пропорционально тому, что вложите.
Этот фонд подойдёт тем, кто выбирает долгосрочные инвестиции с умеренным риском и соответствующим потенциальным доходом. В портфеле — акции и облигации только российских компаний.
Динамика стоимости
| 28.06.2024 | 01.07.2024 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 255,92 ₽ | 1 260,91 ₽ | +0,40% | +3,84% | +9,59% | +29,13% | - | - |
| СЧА | 480 731 296,56 ₽ | 482 492 048,30 ₽ | +0,37% | -8,99% | +17,13% | -18,42% | - | - |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
54,4% |
|
Энергоносители
|
14,6% |
|
Финансы
|
10,3% |
|
Природные ресурсы
|
6,5% |
|
Еврооблигации
|
5,9% |
|
Коммуникации
|
3% |
|
Технологии
|
2,3% |
|
Товары повседневного спроса
|
2% |
|
Денежные средства
|
1% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 26236
|
8,5% |
|
ОФЗ 29024
|
8,3% |
|
ВЭБ, ПБО-002Р-33
|
7% |
|
ОФЗ 29014
|
6% |
|
Сбербанк
|
6% |
|
Лукойл
|
4,7% |
|
Камаз, БО-П10
|
4,4% |
|
Московская Биржа
|
4,2% |
|
ОКЕЙ, 001P-05
|
3,9% |
|
Биннофарм Групп, 001Р-02
|
3,6% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Российский рынок акций в мае прервал растущий тренд, наблюдавшийся с начала года, на фоне смешанной динамики основных фондовых рынков мира. Данные по инфляции и рынку труда в США стимулировали оптимизм инвесторов, в то время как в Китае наблюдалось замедление индикаторов деловой активности, что оказывало охлаждающий эффект на рынки сырья. Так, цены на нефть марки Brent по итогам месяца снизились до $81,6/барр., в том числе из-за ослабления геополитических рисков на Ближнем Востоке. На российском рынке основным негативным фактором как для облигаций, так и для акций стал рост доходностей ОФЗ. Дополнительное давление на котировки акций оказали планы правительства о повышении налогов с 2025 года, решение совета директоров «Газпрома» о невыплате дивидендов и некоторое укрепление рубля. Тем не менее отчетность большинства эмитентов за первый квартал выглядит устойчивой и в ряде случаев очень сильной, рыночные оценки акций – умеренными, а приток дивидендов в ближайшие месяцы послужит существенным техническим фактором поддержки. На заседании в апреле ЦБ РФ оставил ключевую ставку на уровне 16%, но повысил прогноз по средней ключевой ставке: на 2024 год диапазон увеличен с 13,5-15,5% до 15,0-16,0%, на 2025 год – с 8-10% до 10-12%. Кроме того, выходящие экономические данные (в частности, по кредитованию, инфляции и инфляционным ожиданиям и др.) свидетельствуют в пользу необходимости сохранять высокую ключевую ставку в течение длительного времени, а также создают вероятность дополнительного ужесточения денежно-кредитных условий.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 29.03.2024
клиентов
на 29.03.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.06.2024 | -0,46% | -0,74% | +3,42% | +9,16% | - | - |