Фонд Локальный
Инвестируйте в целый набор российских акций и облигаций.
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный»
В фонде собраны акции и облигации исключительно российских компаний. Их доли сбалансированы для оптимального соотношения потенциальной доходности и риска.
Стратегия фонда нацелена на получение потенциального дохода от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Фонд может подойти тем, кто предпочитает взвешенный подход. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Результативность управления фондом сопоставляется с набором индексов, рассчитываемых МосБиржей: 70% − индекс корпоративных облигаций (RUCBTRNS) и 30% − субиндекс акций полной доходности (EPSITR).
Динамика стоимости
| 12.11.2025 | 13.11.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 475,82 ₽ | 1 480,05 ₽ | +0,29% | +17,61% | +22,77% | +21,47% | +46,88% | - |
| СЧА | 755 059 532,22 ₽ | 762 749 625,89 ₽ | +1,02% | +119,04% | +120,21% | +38,61% | +31,33% | - |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
62,1% |
|
Энергоносители
|
10,7% |
|
Природные ресурсы
|
8,5% |
|
Финансы
|
7,4% |
|
Денежный рынок
|
5,8% |
|
Коммуникации
|
3,6% |
|
Промышленность
|
1,9% |
10 крупных позиций
|
Авто Финанс Банк, БО-001Р-16
|
5,9% |
|
Сбербанк
|
5,7% |
|
Минфин Амурской Обл, 31002
|
5,4% |
|
Новатэк
|
5,2% |
|
МТС, 002P-12
|
4,7% |
|
Лукойл
|
4,6% |
|
Полюс
|
4,6% |
|
РЖД, 001P-41R
|
4,5% |
|
РусГидро, БО-002П-07
|
3,9% |
|
Атомэнергопром, 001P-07
|
3,9% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Российский рынок акций снизился по итогам сентября, индекс МосБиржи вновь откатился ниже 2700 пунктов, что близко к летним минимумам. Переломным моментом для рынка стало решение ЦБ РФ на заседании 12 сентября понизить ключевую ставку лишь на 1%, последовавшая жёсткая риторика регулятора относительно перспектив монетарной политики сдвинула ожидания по динамике ставки наверх. Возможно, рыночные настроения слишком сильно качнулись в обратную сторону в данный момент, общий тренд на снижение ставки всё же продолжается. Общего негатива добавило явное отсутствие прогресса в, казалось бы, возобновившeмся процессе урегулирования украинского кризиса. Акции, которые чувствительны к геополитике и были в лидерах августа, усилили падение рынка, но здесь всё может измениться также быстро.
В сентябре на рынке облигаций также наблюдалась негативная динамика, что логично с такими вводными. Так, по итогам месяца доходности долгосрочных ОФЗ выросли на 90-120 б.п., до 15% Представленный Минфином РФ проект бюджета носил, скорее, нейтральный, не инфляционный характер. Мы ожидаем, что к концу текущего года ключевая ставка может составить 17%, что создаёт хороший потенциал для облигаций с текущей точки.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении* | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
*процент, на который уменьшается расчётная стоимость пая при погашении
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Средний риск
Высокий риск
Низкий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.09.2025
клиентов
на 30.09.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31.10.2025 | -0,12% | +0,89% | +8,32% | +24,62% | +46,74% | - |