Фонд Локальный
Инвестируйте в целый набор российских акций и облигаций.
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный»
В фонде собраны акции и облигации исключительно российских компаний. Их доли сбалансированы для оптимального соотношения потенциальной доходности и риска.
Стратегия фонда нацелена на получение потенциального дохода от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Фонд может подойти тем, кто предпочитает взвешенный подход. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Результативность управления фондом сопоставляется с набором индексов, рассчитываемых МосБиржей: 70% − индекс корпоративных облигаций (RUCBTRNS) и 30% − субиндекс акций полной доходности (EPSITR).
Динамика стоимости
| 26.12.2025 | 29.12.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 533,79 ₽ | 1 532,29 ₽ | -0,10% | +21,76% | +21,76% | +26,18% | +50,68% | - |
| СЧА | 850 938 763,34 ₽ | 851 017 265,76 ₽ | +0,01% | +144,38% | +144,38% | +60,53% | +52,43% | - |
Структура активов фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
62,5% |
|
Энергоносители
|
13,5% |
|
Природные ресурсы
|
9,5% |
|
Финансы
|
7,5% |
|
Коммуникации
|
3,6% |
|
Денежный рынок
|
3,4% |
10 крупных позиций
|
Новатэк
|
6,6% |
|
Сбербанк
|
5,8% |
|
Авто Финанс Банк, БО-001Р-16
|
5,8% |
|
Лукойл
|
5,6% |
|
Полюс
|
5,6% |
|
Минфин Амурской обл., 31002
|
5,4% |
|
МТС, 002P-12
|
4,6% |
|
РЖД, 001P-41R
|
4,4% |
|
Атомэнергопром, 001P-07
|
3,9% |
|
РусГидро, БО-002П-07
|
3,8% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Российский рынок акций вырос по итогам ноября, индекс МосБиржи компенсировал все потери предыдущего месяца. В фокусе инвесторов остаётся геополитика, возобновление переговоров по конфликту на Украине развернуло акции наверх. По сути, в моменте рынок отыгрывает сокращение риск-премии за инвестирование в акции. В случае позитивного исхода переговоров индекс может прибавить в моменте 10-15% при неизменных основных фундаментальных составляющих. Вторым важным фактором, несомненно, остаются процентные ставки, но ЦБ РФ, вероятно, продолжит придерживаться консервативной стратегии, и значительное смягчение ДКП на ближайшем заседании вряд ли случится.
В ноябре на рынке облигаций наблюдалась разнонаправленная динамика. В течение месяца выходила смешанная макроэкономическая статистика. С одной стороны, текущие темпы инфляции замедлились, но с другой – кредитование ускорилось, а инфляционные ожидания подросли.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении* | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
*процент, на который уменьшается расчётная стоимость пая при погашении
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Средний риск
Высокий риск
Низкий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.09.2025
клиентов
на 30.09.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 29.12.2025 | +2,07% | +4,48% | +8,18% | +21,76% | +50,22% | - |