Фонд Локальный
Инвестируйте в целый набор российских акций и облигаций.
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный»
В фонде собраны акции и облигации исключительно российских компаний. Их доли сбалансированы для оптимального соотношения потенциальной доходности и риска.
Стратегия фонда нацелена на получение потенциального дохода от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Фонд может подойти тем, кто предпочитает взвешенный подход. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Результативность управления фондом сопоставляется с набором индексов, рассчитываемых МосБиржей: 70% − индекс корпоративных облигаций (RUCBTRNS) и 30% − субиндекс акций полной доходности (EPSITR).
Динамика стоимости
| 20.08.2025 | 21.08.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 505,44 ₽ | 1 492,05 ₽ | -0,89% | +18,57% | +22,78% | +24,92% | +51,12% | - |
| СЧА | 546 743 294,78 ₽ | 558 767 183,76 ₽ | +2,20% | +60,46% | +21,93% | +0,23% | -10,14% | - |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
60,7% |
|
Денежный рынок
|
10,5% |
|
Энергоносители
|
9,1% |
|
Природные ресурсы
|
8,6% |
|
Финансы
|
5,7% |
|
Коммуникации
|
4,5% |
|
Технологии
|
0,9% |
10 крупных позиций
|
ВЭБ.РФ, ПБО-002Р-33
|
6,9% |
|
ОФЗ 26242
|
6,2% |
|
ОФЗ 26246
|
5,8% |
|
ОКЕЙ, 001P-05
|
5% |
|
Полюс
|
4,9% |
|
ОФЗ 26245
|
4,6% |
|
Яндекс
|
4,5% |
|
ОФЗ 26225
|
4,2% |
|
Новатэк
|
4,2% |
|
Славнефть, 002Р-04
|
4,1% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В июле индекс МосБиржи торговался в боковом тренде. На рынок акций наибольшее влияние оказывал геополитический фактор – принятие очередного пакета санкций ЕС в отношении РФ и анонс возможных новых санкций президентом США Д. Трампом. Под давлением оказались акции экспортёров как вероятной цели санкций, однако оно компенсировалось некоторым ростом цен на нефть и непродолжительным ослаблением рубля. Банк России снизил ключевую ставку на 2%, и до конца года можно ожидать дальнейшего смягчения монетарной политики регулятором на фоне существенного замедления инфляции. Главным бенефициаром цикла снижения ставок, вероятно, станут акции крупных банков, также привлекательно смотрятся бумаги крупных ИТ-компаний. Девальвация российской валюты выглядит наиболее вероятным сценарием до конца года, что будет благоприятным фактором для экспортёров.
На долговом рынке продолжилось ралли в ОФЗ и корпоративных облигациях: по итогам месяца доходности краткосрочных ОФЗ снизились на ~180-230 б.п., среднесрочных – на ~100-140 б.п., долгосрочных – на ~70-85 б.п. в результате решения Банка России о снижении ставки. До конца года можно ожидать устойчивого тренда на дальнейшее снижение доходности облигаций.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении* | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
*процент, на который уменьшается расчётная стоимость пая при погашении
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Средний риск
Низкий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.06.2025
клиентов
на 30.06.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31.07.2025 | +2,50% | +7,36% | +11,32% | +17,28% | +46,45% | - |