ИИС с фондом Левитан
Объедините преимущества ИИС и возможности ОПИФ для лучшей потенциальной доходности и налоговых льгот
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Левитан»
Фонд инвестирует в инструменты денежного рынка и долговые инструменты, номинированные в рублях. Такие активы могут приносить доход от роста стоимости облигаций и купонов по ним, доходов по договорам РЕПО.
Фонд с возможностью приобретения паев на ИИС-3 может подойти как начинающим, так и опытным инвесторам, нацеленным на потенциальный прирост капитала, в том числе благодаря налоговым льготам. ИИС-3 дает дополнительную свободу действий в особой жизненной ситуации: в течение срока ведения ИИС можно выводить средства для оплаты дорогостоящего лечения, не потеряв налоговые льготы.
Насколько успешно работает стратегия фонда, помогает понять сравнение результатов управления с авторитетным бенчмарком − индексом МосБиржи корпоративных облигаций (RUCBTRNS), который отражает состояние российского рынка корпоративного долга.
Динамика стоимости
| 16.07.2025 | 17.07.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 063,26 ₽ | 1 066,47 ₽ | +0,30% | - | - | - | - | - |
| СЧА | 261 716 019,00 ₽ | 277 127 069,90 ₽ | +5,89% | - | - | - | - | - |
Комментарий по рынку
Ожидания покупателей рублевых облигаций оправдались: Банк России уменьшил ключевую ставку на 100 б.п., начав цикл ее снижения. Кривая доходности ОФЗ опустилась на 100 б.п. вдобавок к движению до решения ЦБ. Индекс ОФЗ RGBI прибавил 5,5%, опередив индексы корпоративных облигаций, выросшие на 3,0-3,5%. Аукционы Минфина прошли с дисконтами ко вторичному рынку и огромной переподпиской, в итоге перевыполнен полугодовой план ведомства по заимствованиям. Снижались не только доходности, но и кредитные спреды, поэтому хорошо показали себя флоатеры − индекс RUFLBITR вырос на 3,2%. Пока еще высокая ключевая ставка и продажи валюты из ФНБ для покрытия бюджетного дефицита не добавляют уверенности держателям валютных облигаций.
Рынок ожидает дальнейшего снижения ключевой ставки: по 200 б.п. на каждом из заседаний 25 июля и 12 сентября. Мы участвуем во всех первичных размещениях эмитентов приемлемого кредитного качества. Так, были куплены бумаги «Ростелекома», «Россетей», ИКС 5, Башкортостана и Новосибирской области. Удерживаем долю флоатеров не менее 10% портфеля на случай коррекции рынка, поводами для которой могут стать локальные всплески инфляции и ужесточение санкционного давления. Будущие изменения в структуре портфеля зависят от реализации этих рисков.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн | в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 10 000 руб. | от 50 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 1000 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 729 дней |
при владении паями от 730 до 1094 дней |
при владении паями от 1095 до 1459 дней |
при владении паями от 1460 до 1825 дней |
при владении паями более 1826 дней |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении* | 3% | 2,5% | 1,5% | 0,50% | 0% |
*процент, на который уменьшается расчётная стоимость пая при погашении
Предоставляется одновременно два вида налоговых вычетов:
Вычет на взносы
За счет предоставления вычета по уплаченному НДФЛ с основных доходов (заработная плата, премии и т.д.) вы получаете ежегодно от 13% до 22% от суммы средств, внесенных в течение года на ИИС. Вычет предоставляется по итогам календарного года, в течение которого были внесены средства. На конец календарного года, за который предоставляется вычет, ИИС должен быть открыт.
Если закрыть ИИС ранее срока (5 лет или более − в зависимости от года открытия ИИС), полученные вычеты потребуется вернуть и заплатить пени.
Вычет на доход
Весь доход в пределах 30 млн руб., полученный
от операций со средствами, внесенными на ИИС, освобождается от НДФЛ при сроке ведения ИИС не менее 5 лет или более (в зависимости от года открытия ИИС). Налоговый вычет на доход предоставляется по всем ИИС, прекращенным в налоговом периоде с учетом соблюдения требования по срокам и количеству ИИС.
Оба вида налоговых вычетов предоставляются налоговым резидентам РФ.
*На ИИС можно вносить неограниченную сумму, однако вычет можно получить только с 400 тыс. руб. за налоговый период суммарно по продуктам долгосрочного инвестирования (по договору ИИС, по договору негосударственного пенсионного обеспечения, по договору долгосрочных сбережений). Максимальный возврат налога – от 52 тыс. руб. до 88 тыс. руб. в зависимости от размера уплаченного НДФЛ.
Включены в стоимость пая
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.06.2025 | +3,45% | - | - | - | - | - |