Фонд Валютные сбережения
Инвестирование в целый набор облигаций, номинированных в иностранной валюте
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Валютные сбережения»
Фонд инвестирует в облигации, выпущенные российскими компаниями и номинированные в иностранной валюте, в том числе в долларах США.
Фонд ориентирован на инвесторов, желающих получить доход от вложений в валюте и снизить возможные риски, связанные с ослаблением рубля и инфляцией. Управляющие выбирают ценные бумаги, сбалансированные между доходностью и риском, что дает возможность получать потенциальный доход от купонных выплат по облигациям и роста стоимости ценных бумаг на уровне, превышающем ставки по депозитам в иностранной валюте. При этом приобретение и погашение паев фонда осуществляется исключительно в рублях.
Результативность управления фондом сопоставляется с набором индексов: 95% − индекс МосБиржи российских облигаций, номинированных в иностранной валюте (RUEU10), который отслеживает динамику рынка ликвидных еврооблигаций, и 5% − индекс МосБиржи государственных облигаций (RUGBITR1Y).
Динамика стоимости
27 ноября 2023 года возобновлены операции с паями ОПИФ РФИ «Первая – Валютные сбережения», а уменьшение стоимости активов связано с передачей заблокированных активов в ЗПИФ РФИ «Заблокированные активы ПИФа «Первая – Валютные сбережения»».
| 26.05.2025 | 27.05.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 804,88 ₽ | 1 806,37 ₽ | +0,08% | -11,02% | -2,75% | -39,54% | -39,54% | -38,40% |
| СЧА | 1 269 449 149,99 ₽ | 1 268 538 106,04 ₽ | -0,07% | +16,53% | +6,16% | -48,74% | -48,74% | -31,77% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Металлургия
|
33,9% |
|
Химическая промышленность
|
15,5% |
|
Финансы
|
13,5% |
|
Транспорт
|
12,9% |
|
Нефть и газ
|
8% |
|
Денежный рынок
|
4,7% |
|
Потребительский сектор
|
4,2% |
|
Медиа и ИТ
|
3,7% |
|
Недвижимость
|
3,6% |
10 крупных позиций
|
ЕвразХолдинг Финанс, 003Р-03
|
6,7% |
|
VEB Finance, 2025
|
6,1% |
|
МКБ, ЗО-2026-02
|
6,1% |
|
РЖД, ЗО26-1-ФР
|
5,8% |
|
АЛРОСА, ЗО27-Д
|
5,8% |
|
Металлоинвест, 028
|
5,4% |
|
Акрон, БО-001P-08
|
5% |
|
Полюс, ЗО28-Д
|
4,5% |
|
Группа Черкизово, БО-002P-01
|
4,2% |
|
СИБУР Холдинг, З025-Д
|
4% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В апреле рынок долларовых облигаций российских эмитентов оставался сильным. Индекс RUEU10 (Индекс МосБиржи российских облигаций, номинированных в иностранной валюте) прибавил 1,1% в долларах США. Спрос инвесторов на облигации сохранился на высоком уровне, в том числе и в ходе первичных размещений. Мы полагаем, что сегмент замещающих облигаций останется привлекательным ввиду интересных доходностей к погашению − выше 7%, а также с учетом наличия рисков ослабления рубля и ускорения инфляции.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия при покупке паев (надбавка) | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия при погашении паев (скидка): | 2% | 1,5% | 1% | 0,5% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Минимальный риск
Низкий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.04.2025 | -1,35% | -8,94% | -1,86% | -5,17% | н/д | -39,11% |