Фонд Валютные сбережения
Инвестирование в целый набор облигаций, номинированных в иностранной валюте
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Валютные сбережения»
Фонд инвестирует в облигации, выпущенные российскими компаниями и номинированные в иностранной валюте, в том числе в долларах США.
Фонд ориентирован на инвесторов, желающих получить доход от вложений в валюте и снизить возможные риски, связанные с ослаблением рубля и инфляцией. Управляющие выбирают ценные бумаги, сбалансированные между доходностью и риском, что дает возможность получать потенциальный доход от купонных выплат по облигациям и роста стоимости ценных бумаг на уровне, превышающем ставки по депозитам в иностранной валюте. При этом приобретение и погашение паев фонда осуществляется исключительно в рублях.
Результативность управления фондом сопоставляется с набором индексов: 95% − индекс МосБиржи российских облигаций, номинированных в иностранной валюте (RUEU10), который отслеживает динамику рынка ликвидных еврооблигаций, и 5% − индекс МосБиржи государственных облигаций (RUGBITR1Y).
Динамика стоимости
27 ноября 2023 года возобновлены операции с паями ОПИФ РФИ «Первая – Валютные сбережения», а уменьшение стоимости активов связано с передачей заблокированных активов в ЗПИФ РФИ «Заблокированные активы ПИФа «Первая – Валютные сбережения»».
| 29.08.2025 | 01.09.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 882,21 ₽ | 1 881,74 ₽ | -0,02% | -7,31% | +4,61% | -37,01% | -37,01% | -38,67% |
| СЧА | 2 070 798 783,27 ₽ | 2 097 031 541,85 ₽ | +1,27% | +92,63% | +101,91% | -15,26% | -15,26% | +11,47% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Металлургия
|
30,2% |
|
Финансы
|
15,4% |
|
Нефть и газ
|
12,6% |
|
Химическая промышленность
|
9,4% |
|
Электроэнергетика
|
9% |
|
Транспорт
|
7,4% |
|
Медиа и ИТ
|
6% |
|
Денежные средства
|
4,2% |
|
Потребительский сектор
|
3,1% |
|
Недвижимость
|
2,7% |
10 крупных позиций
|
Атомэнергопром, 001P-06
|
9% |
|
ЕвразХолдинг Финанс, 003Р-03
|
8,5% |
|
VEB Finance, 2025
|
7,3% |
|
Mail.Ru Finance, ЗО25
|
6% |
|
МКБ, ЗО-2026-02
|
4,6% |
|
РЖД, ЗО26-1-ФР
|
4,6% |
|
АЛРОСА, ЗО27-Д
|
4,4% |
|
Металлоинвест, 028
|
4,2% |
|
Акрон, БО-001P-08
|
3,8% |
|
Полюс, ЗО28-Д
|
3,6% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В июле рынок долларовых облигаций российских эмитентов умеренно вырос. Спрос инвесторов на валютные облигации оставался достаточно сильным, первичные размещения в течение месяца происходили с заметным переспросом. Индекс RUEU10 (Индекс МосБиржи российских облигаций, номинированных в иностранной валюте) по итогам месяца вырос на 0,9% в долларах США. Мы полагаем, что сегмент замещающих облигаций останется привлекательным благодаря интересным доходностям к погашению, превышающим 6%, а также ввиду рисков ослабления рубля и ускорения инфляции.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия при покупке паев (надбавка) | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия при погашении паев (скидка)* | 2% | 1,5% | 1% | 0,5% | 0% |
*процент, на который уменьшается расчётная стоимость пая при погашении
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Средний риск
Низкий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.06.2025
клиентов
на 30.06.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 29.08.2025 | +0,53% | +5,96% | +0,42% | +4,64% | н/д | -39,30% |