О фонде

Ликвидность
Высокая
Инвестиции в активы
Рублевые
Уровень риска
Минимальный
Операции на бирже
В основную и вечернюю торговую сессию

Сценарии среднегодовой доходности

на рекомендуемом сроке инвестирования 3 года
Позитивный
+18,0%
Нейтральный
+17,8%
Негативный
+17,6%

БПИФ рыночных финансовых инструментов "Первая - Фонд Сберегательный" - SBMM

Биржевой фонд инвестирует в инструменты денежного рынка через сделки обратного РЕПО с Центральным контрагентом под КСУ (клиринговый сертификат участия) и ОФЗ, с целью сохранения вложений и получения прироста капитала в рублях на уровне или выше депозитных ставок. Сделка обратного РЕПО - это покупка ценных бумаг с обязательством обратной их продажи через определенный срок по заранее оговоренной цене.

Полученный в фонд доход от сделок РЕПО реинвестируется, что может увеличивать стоимость активов фонда.

Ключевая информация

Инвестиционная стратегия

Доходность фонда следует за ставкой денежного рынка (RUONIA)*, которая зависит от ключевой ставки Банка России.

RUONIA (Ruble OverNight Index Average) - взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях, отражающая оценку стоимости необеспеченного заимствования на условиях овернайт.

*Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 5 % за 250 рабочих дней.

*RUONIA  - используется с 27.08.2024 г. RUSFAR – использовался до 27.08.2024 г.

Изменение индекса следования в правилах доверительного управления фондом является техническим, не влияет на сделки, совершаемые в рамках инвестиционной стратегии фонда, и улучшает его характеристики в части расходов, выплачиваемых за счет имущества, составляющего фонд. Индикаторы RUONIA (ставка по межбанковским кредитам, используется Банком России) и RUSFAR (индекс денежного рынка, рассчитываемый Московской Биржей) отражают информацию о текущей рыночной ситуации на денежном рынке и имеют схожие значения и динамику, учитывая ключевую ставку Банка России.

Динамика стоимости

-
Пай/СЧА Динамика стоимости пая/СЧА
Загрузить в .xls
(%)
(%)
Фонд Сберегательный - SBMM
09.09.2024 10.09.2024 За день C начала года За 1 год За 2 года За 3 года За 5 лет
Пай 13,6706 ₽ 13,6771 ₽ +0,05% +11,52% +16,01% +24,45% - -
СЧА 121 199 148 323,34 ₽ 121 257 532 803,29 ₽ +0,05% +171,56% +2 795,63% +31 956,91% - -
Бенчмарк RUONIA (Ruble Overnight Index Average)
Статистика фонда На портале Investfunds.ru

 

Структура фонда

по состоянию на 30.08.2024

Структура по секторам

 
Инструменты денежного рынка
100%

10 крупных позиций

 
Инструменты денежного рынка
100%

Комментарий управляющего

Комментарий по рынку
Сентябрь 2024

На локальном долговом рынке в августе динамика была негативной, доходности краткосрочных ОФЗ выросли на ~60-130 б.п., среднесрочных и долгосрочных – на 20-70 б.п. Рынок ОФЗ продолжил отыгрывать итоги июльского заседания ЦБ РФ, когда регулятор повысил ключевую ставку на 200 б.п., до 18%, и сопроводил решение жестким сигналом. ЦБ РФ обозначил готовность повышать ставку на следующих заседаниях и значительно повысил ожидаемый уровень средней ключевой ставки: на 2025 год до 14-16% (с 10-12%), на 2026-й до 10-11% (с 6-7%). При этом вышедшие в августе макроэкономические данные (в частности, сохранение повышенных темпов инфляции, рост инфляционных ожиданий, по-прежнему высокие темпы кредитования, состояние рынка труда и др.) говорят о том, что вероятность повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях сохраняется, а ЦБ РФ будет придерживаться жесткой денежно-кредитной политики в течение длительного времени. Инвестиции в фонд позволяют воспользоваться текущими ставками, при этом доступ к сделанным вложениям открыт в любой момент. Фонд подходит инвесторам, желающим переждать периоды турбулентности на финансовых рынках, и дает возможность зарабатывать при текущих ставках денежного рынка, которые сейчас находятся на повышенном уровне.

Условия инвестирования

Низкие комиссии и расходы фонда — не более 0,333% от среднегодовой стоимости чистых активов (включены в стоимость пая)
Заявки на покупку и продажу паев по рыночной цене исполняются моментально
Низкий порог входа — можно купить от 1 пая

Включены в стоимость пая

Комиссия за управление
0,2 % от среднегодовой стоимости чистых активов
Комиссии спецдепозитария, регистратора, аудитора
не более 0,013 % от среднегодовой стоимости чистых активов
Прочие расходы
не более 0,12 % от среднегодовой стоимости чистых активов

При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн руб.

¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.

Как инвестировать

Вкладываете определенную сумму
на свой брокерский счет

Выбираете фонд SBMM
и даете распоряжение брокеру
на покупку паев

Инвестировать легко и удобно

В приложении

Профессиональное управление активами

УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

Почему мы?

№1
по объему рынка БПИФ
и ОПИФ на 28.06.2024
816 тыс.
частных
клиентов
1,74 трлн
рублей активов под управлением
на 30.06.2024
6 600+
офисов обслуживания
по всей стране

ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ

для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021

ЛИДЕР

по доходности инвестирования пенсионных накоплений

Investfunds Awards 2021

Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая

По данным на 1 мес 3 мес 6 мес 1 год 3 года 5 лет
30.08.2024 +1,40% +4,02% +8,07% +15,68% - -
Карта сайта
УК «Первая» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.