Фонд Сберегательный - SBMM
Биржевой фонд, инвестирующий в инструменты денежного рынка через сделки обратного РЕПО с Центральным контрагентом под КСУ и ОФЗ
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
БПИФ рыночных финансовых инструментов "Первая - Фонд Сберегательный" - SBMM
Биржевой фонд инвестирует в инструменты денежного рынка через сделки обратного РЕПО с Центральным контрагентом под КСУ (клиринговый сертификат участия) и ОФЗ, с целью сохранения вложений и получения прироста капитала в рублях на уровне или выше депозитных ставок. Сделка обратного РЕПО - это покупка ценных бумаг с обязательством обратной их продажи через определенный срок по заранее оговоренной цене.
Полученный в фонд доход от сделок РЕПО реинвестируется, что может увеличивать стоимость активов фонда.
Инвестиционная стратегия
Доходность фонда следует за ставкой денежного рынка*, которая зависит от ключевой ставки Банка России.
Фонд продолжает инвестировать в инструменты денежного рынка на Московской бирже, которая является гарантом расчетов между контрагентами.
Изменение индекса следования в правилах доверительного управления фондом является техническим, не влияет на сделки, совершаемые в рамках инвестиционной стратегии фонда, и улучшает его характеристики в части расходов, выплачиваемых за счет имущества, составляющего фонд. Индикаторы RUONIA (ставка по межбанковским кредитам, используется Банком России) и RUSFAR (индекс денежного рынка, рассчитываемый Московской Биржей) отражают информацию о текущей рыночной ситуации на денежном рынке и имеют схожие значения и динамику, учитывая ключевую ставку Банка России.
* RUONIA - используется с 27.08.2024 г. RUSFAR – использовался до 27.08.2024 г.
RUONIA (Ruble OverNight Index Average) - взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях, отражающая оценку стоимости необеспеченного заимствования на условиях овернайт. Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 5 % за 250 рабочих дней.
Динамика стоимости
| 19.02.2025 | 20.02.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 14,9253 ₽ | 14,9340 ₽ | +0,06% | +3,12% | +19,10% | +31,81% | +45,27% | - |
| СЧА | 266 307 389 678,85 ₽ | 265 714 814 497,97 ₽ | -0,22% | -4,27% | +485,31% | +32 734,01% | +51 706,62% | - |
| Бенчмарк | RUONIA (Ruble Overnight Index Average) |
| Статистика фонда | На портале Investfunds.ru |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Денежный рынок
|
100% |
10 крупных позиций
|
Денежный рынок
|
100% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
На заседании в декабре ЦБ РФ сохранил ключевую ставку на уровне 21%, но вместе с тем выходящие макроэкономические данные говорят в пользу необходимости поддерживать жесткие денежно-кредитные условия в течение длительного времени. Так, текущие темпы инфляции остаются заметно выше таргета ЦБ РФ, инфляционные ожидания продолжили рост (у населения выросли до 14% в январе с 13,9% месяцем ранее, предприятий − до 10,8% с 10,6%), сохраняется сложная ситуация на рынке труда и т.д. Это, в свою очередь, может способствовать длительному поддержанию высоких ставок и на денежном рынке.
Инвестируя в фонд, можно воспользоваться текущими ставками, сохраняя при этом доступ к сделанным вложениям в любое время. Фонд подходит инвесторам, желающим переждать периоды турбулентности на финансовых рынках, и дает возможность зарабатывать при текущих ставках денежного рынка, которые сейчас находятся на высоком уровне.
Условия инвестирования
Включены в стоимость пая
При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн руб.
¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.
Как инвестировать
Вкладываете определенную сумму
на свой брокерский счет
Выбираете фонд SBMM
и даете распоряжение брокеру
на покупку паев
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31.01.2025 | +1,95% | +5,27% | +10,06% | +18,74% | +44,19% | - |