Квалифицированные инвесторы – отдельная категория инвесторов, обладающая необходимыми знаниями или опытом работы на рынке ценных бумаг или достаточными финансовыми ресурсами, которые помогают им лучше оценивать повышенные риски инвестиций в отдельные финансовые инструменты, либо позволяют нести значительные убытки при реализации указанных рисков.
Квалифицированный инвестор имеет возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и в стратегии доверительного управления, которые не могут быть предложены другим категориям клиентов.
Для получения доступа к расширенному продуктовому предложению от АО УК «Первая» Вы можете обратиться в ближайший удобный агентский пункт.
Физическое лицо (ФЛ) может быть признано квалифицированным инвестором (КИ) в случае, если оно отвечает любому из указанных требований:
1. Общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет ФЛ, и/или общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами составляет не менее 6 млн руб.
2. Имеет опыт работы один из перечисленных ниже:
a) непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок, в российской и (или) иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами:
- не менее двух лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в силу закона (пункт 2 статьи 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» №39-ФЗ от 22.04.1996);
- не менее 3 лет в иных случаях.
При определении необходимого опыта работы учитывается работа в течение пяти лет, предшествующих дате подачи заявления о признании квалифицированным инвестором, непосредственно связанная с совершением операций с финансовыми инструментами, в том числе по принятию решений о совершении сделок, подготовке соответствующих рекомендаций, контролю за совершением операций, анализом финансового рынка, управлением рисками.
b) работа в должности, при назначении (избрании) на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование Банка России.
3. Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которое на момент выдачи указанного документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации», или не менее одного из следующих международных сертификатов (аттестатов): сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)».
4. Размер имущества, принадлежащего ФЛ, составляет не менее 6 млн руб. При этом учитывается только следующее имущество:
a) денежные средства (включая суммы начисленных процентов), находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях в соответствии с нормативными актами Банка России, и (или) в иностранных банках, с местом учреждения:
- в государствах, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), членами или наблюдателями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и (или) членами Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (Манивэл), и (или) участниками Единого экономического пространства;
- в государствах, с соответствующими органами (соответствующими организациями) которых Банком России заключено соглашение, предусматривающее порядок их взаимодействия.
b) требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла;
c) ценные бумаги, предусмотренные Приложением №1 Регламента, в том числе переданные физическим лицом в доверительное управление. Порядок расчета стоимости предусмотрен п.1 Приложения № 2 Регламента.
5. Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц.
При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.
Для подтверждения соответствия указанным требованиям, физическому лицу необходимо предоставить Управляющей компании копии следующих документов:
· для подтверждения соответствия требованию 1:
- выписка со счета, открытого в организации, осуществляющей учет прав на принадлежащие физическому лицу ценные бумаги: выписка по лицевым счетам в системах ведения реестра владельцев ценных бумаг, выписка по счетам депо в депозитариях, или выписка о составе портфеля, выданная управляющим (в случае индивидуального доверительного управления);
- отчеты иностранных организаций, которые в соответствии с их личным законом вправе осуществлять учет прав на ценные бумаги;
- отчеты о деятельности управляющих и (или) отчеты иностранных организаций, имеющих право в соответствии с их личным законом осуществлять деятельность по доверительному управлению ценными бумагами;
- иные документы, подтверждающие факт владения физическим лицом ценными бумагами.
В случае, если физическое лицо предоставляет документы, подтверждающие владение ценными бумагами иностранных эмитентов, то в документах должны быть указаны ISIN и СFI коды этих бумаг.
· для подтверждения соответствия требованию 2:
Совместно предоставляются:
- заверенные работодателем копии трудовой книжки, либо трудового договора, заключенные между физическим лицом и работодателем, с приложением письма от работодателя с подтверждением того, что организация совершала сделки с ценными бумагами в течение последних 2-х лет, либо иные документы подтверждающие осуществление сделок организацией с ценными бумагами (в том числе отчеты брокера), либо документы (их копии, заверенные в установленном порядке) организации, подтверждающие ее статус квалифицированного инспектора в силу закона (в том числе копии лицензий).
- в дополнение могут быть запрошены должностная инструкция физического лица, либо иные документы, содержащие описание должностных обязанностей (в случае, если информация, содержащаяся в трудовой книжке и (или) трудовых договорах, не позволяет однозначно установить соответствие опыта требованиям подпункта а). п 2).
При определении необходимого опыта работы Управляющая компания будет учитывать только опыт работы за последние пять лет предшествующих дате подачи Заявления о признании квалифицированным инвестором. При оценке опыта работы будет учитываться только опыт работы, непосредственно связанный с совершением операций с финансовыми инструментами, в том числе по принятию решений о совершении сделок, подготовке соответствующих рекомендаций, контролю за совершением операций, анализом финансового рынка и управлением рисками.
Для подтверждения соответствия лица требованию, предусмотренному в подпункте b) п.2. предоставляется уведомление о согласовании Банком России кандидата на должность при назначении (избрании) на которую в соответствии с федеральными законами требовалось такое согласование, либо иные документы, подтверждающие вступление в согласуемую Банком России должность.
· для подтверждения соответствия требованию 3:
- документ государственного образца Российской Федерации о высшем экономическом образовании;
- свидетельство о квалификации в сфере финансовых рынков, выданное в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации»;
- международный сертификат: сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)».
· для подтверждения соответствия требованию 4:
- выписки по счетам (в том числе депозитам и обезличенным металлическим счетам), открытым в кредитных организациях в соответствии с нормативными актами Банка России, и (или) в иностранных банках, с местом учреждения в государствах, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» (а также иные документы, предоставленные соответствующими кредитными организациями и/или иностранными банками, содержащие сведения об остатках по счетам);
- отчеты российских брокеров, а также иные документы, предоставленные российскими брокерами, содержащие сведения об остатках (для подтверждения размера принадлежащих этому лицу денежных средств);
- выписка со счета, открытого в организации, осуществляющей учет прав на принадлежащие физическому лицу ценные бумаги: выписка по лицевым счетам в системах ведения реестра владельцев ценных бумаг, выписка по счетам депо в депозитариях, или выписка о составе портфеля, выданная управляющим (в случае индивидуального доверительного управления);
- отчеты иностранных организаций, которые в соответствии с их личным законом вправе осуществлять учет прав на ценные бумаги;
- отчеты о деятельности управляющих и (или) отчеты иностранных организаций, имеющих право в соответствии с их личным законом осуществлять деятельность по доверительному управлению ценными бумагами;
- либо иные документы, подтверждающие размер имущества, принадлежащего лицу.
· для подтверждения соответствия требованию 5:
- отчеты брокера и (или) иностранных организаций, которые в соответствии с их личным законом вправе осуществлять брокерскую деятельность за 4 квартала, предшествующих подаче Заявления о признании лица квалифицированным инвестором;
- выписки от регистратора по операциям с инвестиционными паями (для операций на вторичном рынке);
- договоры купли-продажи ценных бумаг и/или договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами с приложением документов, подтверждающих исполнение обязательств по этим договорам;
- иные документы, подтверждающие совершение сделок с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами.
В случае, если физическое лицо предоставляет документы, подтверждающие владение ценными бумагами иностранных эмитентов, то в документах должны указаны быть ISIN и СFI коды этих бумаг.
В случае, если какой-либо из вышеперечисленных документов предоставляется иностранной лицензированной финансовой организацией, к нему должен быть приложен нотариально заверенный перевод на русском языке, а сам документ должен быть апостилирован и нотаризован.
Более подробно ознакомиться с Регламентом признания лиц квалифицированными инвесторами Акционерного общества «Управляющая компания «Первая» Вы можете здесь.
Для подачи заявления на получение статуса квалифицированного инвестора и комплекта документов, подтверждающих соответствие указанному статусу, Вы можете обратиться в ближайший удобный агентский пункт.