По итогам 2024 года ПИФ УК «Первая» стал лидером рэнкинга InvestFunds по доходности, а сразу четыре фонда вошли в топ-10 рэнкинга по объему привлеченных средств.[1]
Стоит отметить, что УК «Первая» сохранила свое лидерство по размеру стоимости чистых активов (СЧА)[2], которые превысили 591,2 млрд руб., а также по привлечению средств[3], которые за год превысили 262 млрд руб.
Самые популярные фонды
Фонд «Сберегательный»[4] (SBMM) существенно нарастил свою привлекательность, особенно во втором полугодии, что сделало его одним из наиболее популярных на рынке в 2024 году. За 12 месяцев в него вложили более 215,3 млрд рублей, а стоимость чистых активов (СЧА) превысила 277,5 млрд руб. Фонд инвестирует в инструменты денежного рынка и позволяет заработать при росте ключевой ставки. Уровень риска – минимальный, при этом продать паи и забрать полученный доход можно в любое время[5].
При этом 2024 год стал настоящим испытанием для инвесторов как на рынке акций, так и облигаций. Ключевым фактором, который оказывал давление на подавляющее большинство инструментов фондового рынка, стала ключевая ставка. Так, несмотря на высокий уровень в начале года (16%) и твердое намерение регулятора снизить инфляцию, участники рынка ожидали снижения ключевой ставки в ближайшие 6 месяцев, что подтверждала динамика рынка акций, индекс Мосбиржи[6] с начала года до середины мая вырос более, чем на 13%.
Однако летом риторика Банка России существенно ужесточилась, начиная с августа, он перешел к реальным действиям и три раза поднял ключевую ставку, доведя ее до 21% к концу года. Индекс Мосбиржи с середины мая до середины декабря потерял 29%, в моменте снижаясь более чем на 32%.
Последнее в 2024 году заседание Совета директоров Банка России изменило ситуацию: участники рынка ожидали очередного повышения ставки минимум до 23%, однако регулятор принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21%, что спровоцировало рост фондового рынка. Таким образом, снижение индекса Мосбиржи по итогам года составило 8,8%.
Повышенный интерес инвесторов к денежному рынку сохраняется на фоне высокой ключевой ставки и вероятности ее дальнейшего сохранения на этом уровне.
С августа инвестировать в БПИФ «Сберегательный» стало еще выгодней. Управляющая компания снизила комиссию за управление фондом: совокупные расходы и издержки фонда составляют не более 0,333%[7] (ранее 0,4%) в год, они уже включены в цену пая. SBMM входит в тройку наиболее дешевых среди всех ПИФов, вне зависимости от типа и объекта инвестирования[8].
Также в десятку лучших фондов по привлечению вошли фонд «Накопительный»[9], «Фонд акций с выплатой дохода»[10] и «Фонд смешанный с выплатой дохода»[11].
Самые доходные фонды
Фонд «Доступное золото»[12] (SBGD) по итогам 2024 года стал лидером по доходности, продемонстрировав рост на 43,11%.
Фонд – одна из немногих для россиян возможностей вложиться в физическое золото[13], защитив портфель от девальвации рубля.
Цена на золото в 2024 году на ежеквартальной основе обновляла старые и устанавливала новые исторические рекорды, в моменте превышая 2800 долларов за унцию. За год золото выросло на 27,4%[14]. Рост цен на золото может продолжиться в будущем при сохранении высокого спроса со стороны центральных банков, ювелирной отрасли, а также увеличении спроса от инвестиционной отрасли (покупки со стороны ETF-фондов на золото).
Рубль, несмотря на существенное ослабление к юаню с осени, которое по итогам года составило около 6,7%, не смог выступить драйвером роста для рынка акций, даже учитывая большое количество компаний-экспортеров в индексе Мосбиржи, однако позволил держателям SBGD получить дополнительную прибыль за счет валютной переоценки.
Стоит отметить, что с точки зрения инфраструктурных расходов «Доступное золото» является одним из наиболее дешевых на рынке среди фондов, инвестирующих в драгоценные металлы.[15]
[1] Рэнкинги Investfunds: «Рэнкинг ПИФ по доходности» (среди биржевых и открытых ПИФов) https://investfunds.ru/fund-rankings/fund-yield/;
«Рэнкинг ПИФ по объему привлеченных средств» https://investfunds.ru/fund-rankings/fund-inflow/
[2] Данные Investfunds: «Рэнкинг управляющих компаний по СЧА» https://investfunds.ru/fund-rankings/uk-nav/
[3] Данные Investfunds: «Рэнкинг управляющих компаний по объему привлеченных средств» https://investfunds.ru/fund-rankings/uk-inflow/
[4] БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Сберегательный»
[5] В любой рабочий день Мосбиржи
[6] IMOEX – ценовой, взвешенный по рыночной капитализации (free-float) композитный индекс российского фондового рынка, включающий наиболее ликвидные акции крупнейших и динамично развивающихся российских эмитентов.
[7] От среднегодовой стоимости чистых активов
[8] Данные Investfunds: «Рэнкинг ПИФ по инфраструктурным расходам» https://investfunds.ru/fund-rankings/fund-fees/
[9] ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Накопительный»
[10] ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд акций с выплатой дохода»
[11] ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд смешанный с выплатой дохода»
[12] БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Доступное золото»
[13] Следует за динамикой цены закрытия финансового инструмента GLDRUB_TOM1, торгуемого на валютной секции Мосбиржи. GLDRUB_TOM – цена 1 грамма аффинированного золота в рублях на торгах Валютной секции Московской Биржи, с местом хранения в уполномоченных хранилищах НКЦ.
[14] В долларах, согласно данным Investing.com, с 01.01.2024 до 31.12.2024: https://ru.investing.com/commodities/gold-historical-data
[15] Данные Investfunds: «Рэнкинг ПИФ по инфраструктурным расходам» https://investfunds.ru/fund-rankings/fund-fees/?tId=0-3m&obj=0-4zsow&spec=3098-x6o
Услуги по доверительному управлению ПИФ оказывает Акционерное общество «Управляющая компания «Первая» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России № 045-06044-001000 от 7 июня 2002 года на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-000010 от 12.09.1996.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами, подлежащими раскрытию и предоставлению в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами РФ, получить сведения об АО УК «Первая» можно по адресу: 123112, г. Москва, наб. Пресненская, д. 12, этаж 40, на сайте https://www.first-am.ru, в контактно-информационном центре по телефону: 8 800 301-16-16.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом (ПДУ ПИФ). ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки к расчётной стоимости инвестиционных паёв при их выдаче. Взимание надбавок уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ.
Оказываемые управляющей компанией финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приёму вкладов. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Инвестиции сопряжены с риском. Государство и АО УК «Первая» не дают никаких гарантий доходности, сохранности и возврата инвестируемых денежных средств.
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Доступное золото» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 11.08.2022 за № 5061. По состоянию на 28 декабря 2024 года прирост расчётной стоимости пая фонда составил: за один мес. (-4,37%), за три мес. (8,24%), за шесть мес. (+30,25%), за год (+43,11%).
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Сберегательный» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 20.09.2021 за № 4607. По состоянию на 28 декабря 2024 года прирост расчётной стоимости пая фонда составил: за один мес. (+1,64 %), за три мес. (+4,86%), за шесть мес. (+9,46%), за год (+18,08%), за три года (+42,40%).
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Накопительный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. По состоянию на 28 декабря 2024 года прирост расчётной стоимости пая фонда составил: за один мес. (+2,13 %), за три мес. (+3,56%), за шесть мес. (+7,67%), за год (+184,09%), за три года (+33,56%), за пять лет (+44,89%).
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд акций с выплатой дохода» – правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 06.06.2022 за № 4980. . По состоянию на 28 декабря 2024 года прирост расчётной стоимости пая фонда составил: за один мес. (+10,71 %), за три мес. (-1,05%), за шесть мес. (-8,81%), за год (-3,82%).
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд смешанный с выплатой дохода» – правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 06.06.2022 за № 4979. . По состоянию на 28 декабря 2024 года прирост расчётной стоимости пая фонда составил: за один мес. (+8,36 %), за три мес. (-0,12%), за шесть мес. (-4,71%), за год (+0,58%).
