О стратегии

Уровень риска
Низкий

Сценарии среднегодовой доходности

на рекомендуемом сроке инвестирования 5 лет, без учета налогового вычета
Позитивный
+21,0%
Нейтральный
+17,6%
Негативный
+13,9%

Управляющие инвестируют в рублёвые государственные, субфедеральные и корпоративные облигации и инструменты денежного рынка. Деньги вкладывают через паи биржевых инвестиционных фондов под управлением АО УК «Первая». 

Стратегия нацелена на получение дохода, превышающего инфляцию и ставки по банковским депозитам в рублях. Управляющие ребалансируют состав портфеля в случае, если это необходимо.

Стратегия подходит инвесторам, которые хотят инвестировать в облигации при низком уровне риска.

Инвестиционная стратегия

Инвестирование денежных средств клиента производится в представленной пропорции. С течением времени возможны изменения вследствие изменения рыночных цен ценных бумаг, входящих в портфель, а также в связи с ребалансировкой портфеля.

Динамика доходности

-
Динамика стоимости пая/СЧА
RUB %
Стратегия ИИС «Классические облигации»

Структура вложений

Состав и структура вложений

 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Облигации с переменным купоном»
40%
 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Государственные облигации»
30%
 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Корпоративные облигации»
30%
Комментарий по рынку
Апрель 2025

Сбалансированная стратегия имеет небольшой уровень риска и цель получения дохода, превышающего инфляцию и ставки по банковским депозитам в рублях. Стратегия инвестирует в БПИФы «Первая – Фонд Облигации с переменным купоном», «Первая – Фонд Корпоративные облигации», «Первая – Фонд Государственные облигации» и «Первая – Фонд Сберегательный». Диверсифицированный портфель облигаций в составе входящих в стратегию БПИФов с привлекательным соотношением доходности и риска дает потенциальную возможность заработать доходность, сопоставимую или превышающую среднюю ключевую ставку за период инвестирования.
В марте на рынке ОФЗ наблюдалась повышенная волатильность, по итогам месяца доходности краткосрочных и среднесрочных ОФЗ снизились на ~50-100 б.п., долгосрочных – на ~10-30 б.п. Важным событием стало заседание ЦБ РФ, на котором регулятор оставил ключевую ставку на уровне 21%, но сохранил в риторике возможность ее дополнительного повышения. С учетом того, что основные инфляционные факторы остаются в силе, ЦБ РФ, вероятно, сохранит жесткие денежно-кредитные условия в течение длительного времени.
Инструменты денежного рынка, облигации с фиксированной и плавающей ставкой на текущий момент сохраняют свою актуальность.

Инвестиционный профиль

Инвестиционный профиль
Осторожный
Описание рисков

Кредитный
Процентный
Риск ликвидности
Риск контрагента

 

С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Декларации (уведомлении) о рисках

Профессиональное управление активами

УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

Почему мы?

№1
по объему рынка БПИФ
и ОПИФ на 28.12.2024
>1 млн
частных
клиентов
1,94 трлн
рублей активов под управлением
на 31.12.2024
5 600+
офисов обслуживания
по всей стране

ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ

для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021

ЛИДЕР

по доходности инвестирования пенсионных накоплений

Investfunds Awards 2021

Карта сайта
УК «Первая» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.