«Мой капитал 2035»
Для достижения инвестиционных целей к 2035 году
О стратегии
Сценарии среднегодовой доходности к 2035
Мой капитал 2035
Стратегия даёт потенциальную возможность сформировать долгосрочный капитал к 2035 году. В первые годы в портфеле преобладают акции: на старте они составляют значительную долю портфеля. Цена акций может резко меняться на коротком отрезке, но на длинных дистанциях эти ценные бумаги, как правило, приносят более высокий доход. Чем меньше лет остаётся до истечения срока, тем выше доля облигаций в портфеле.
Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая».
Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2035 году. Рекомендуемый срок инвестирования – до 2035 года.
Инвестиционная стратегия
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 50 со среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.
Динамика доходности
Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.
Структура вложений
Соотношение активов
|
Акции
|
60% |
|
Облигации
|
40% |
Состав и структура вложений
|
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Топ Российских акций»
|
50% |
|
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Корпоративные облигации»
|
27% |
|
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Государственные облигации»
|
23% |
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн | в Сбер Первый и Sber Private Banking | |
|---|---|---|
| Последующая сумма инвестирования | от 1 000 руб. | от 1 000 руб. |
| Вознаграждение за размещение | 1% от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных, либо 0% через Сбербанк Онлайн |
|---|---|
| Вознаграждение за успех | 15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения) |
| Комиссия за управление ПИФ | не более 0,8% (в год от стоимости чистых активов ПИФ) |
Рекомендуемый срок инвестирования Мой капитал 2035 - до 2035 года.
Ликвидность. Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени. Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
Для неквалифицированных инвесторов.
Валютный риск отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит.
Выплата купонов и дивидендов не предусмотрена.
Минимальная сумма вывода не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Инвестиционный профиль
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 50 со среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.
Кредитный
Процентный
Рыночный риск
Риск банкротства эмитента акций
Специфический риск компании
Риск ликвидности
Риск контрагента
Риск следования за индексом
С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.08.2024
клиентов
на 30.08.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
