О стратегии

Сценарии среднегодовой доходности к 2040

Позитивный
+17,8%
Нейтральный
+12,1%
Негативный
+6,6%

Мой капитал 2040

Эта стратегия — современный инструмент для создания потенциальных накоплений к 2040 году. Долгий срок стратегии даёт максимальные возможности заработать на акциях. Поэтому на старте акции доминируют в портфеле. Со временем для защиты от колебаний рынка фокус смещается на сохранение накоплений, и к концу срока в портфеле преобладают защитные облигации.

Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая».

Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2040 году. Рекомендуемый срок инвестирования – до 2040 года.

 

Инвестиционная стратегия

Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 45 со среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.

Динамика доходности

-
Динамика стоимости пая/СЧА
RUB -5,88%
Created with Highcharts 11.1.0июл '21янв '22июл '22янв '23июл '23янв '24июл '24янв '250%-25%-20%-15%-10%-5%+ 5%+ 10%Zoom1m3m6m1y3yytdall21.05.202421.05.2025
Мой капитал 2040

Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.

Структура вложений

Соотношение активов

 
Акции
76%
 
Облигации
26%

Состав и структура вложений

 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Топ Российских акций»
72%
 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Корпоративные облигации»
14%
 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Государственные облигации»
14%

Условия инвестирования

  в Сбербанк Онлайн в Сбер Первый и Sber Private Banking
Последующая сумма инвестирования от 1 000 руб. от 1 000 руб.
Вознаграждение за размещение 1% от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных, либо 0% через Сбербанк Онлайн
Вознаграждение за успех 15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения)
Комиссия за управление ПИФ не более 0,8% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

Рекомендуемый срок инвестирования Мой капитал 2040 - до 2040 года.

Ликвидность. Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени. Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Для неквалифицированных инвесторов.

Валютный риск отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит.

Выплата купонов и дивидендов не предусмотрена.

Минимальная сумма вывода не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей.

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Инвестиционный профиль

Инвестиционный профиль
Прогрессивный
Описание профиля

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 50 со среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.

Описание рисков

Кредитный
Процентный
Рыночный риск
Риск банкротства эмитента акций
Специфический риск компании
Риск ликвидности
Риск контрагента
Риск следования за индексом
 

 

С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.

Профессиональное управление активами

УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

Почему мы?

№1
по объему рынка БПИФ
и ОПИФ на 28.12.2024
>1 млн
частных
клиентов
1,94 трлн
рублей активов под управлением
на 31.12.2024
5 600+
офисов обслуживания
по всей стране

ЛИДЕР

по приросту стоимости чистых активов в открытых и биржевых ПИФ

Investfunds Awards 2024

ПРЕМИЯ

за высокие результаты в управлении средствами клиентов

FINAWARD 2024

Карта сайта
УК «Первая» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.