«Умеренный портфель»
Инвестиции в акции, облигации и инструменты денежного рынка
О стратегии
Сколько можно заработать
Стратегия «Умеренный портфель»
Профессиональные управляющие инвестируют в российские акции голубых фишек, государственные и корпоративные облигации и инструменты денежного рынка. Деньги вкладывают через паи биржевых инвестиционных фондов. Их портфели следуют за рыночными индексами МосБиржи.
Эксперты следят за ситуацией на рынках и ребалансируют состав стратегии, если это необходимо.
Внутри — активы высокого и низкого уровней риска. Благодаря балансу между ними, стратегия остаётся среднерисковой. Акции позволяют рассчитывать на высокий потенциальный доход, а облигации и инструменты денежного рынка усредняют риск.
Стратегия подойдёт инвесторам, которые хотят получить доход значительно выше уровня инфляции и депозитов в банке. Мы рекомендуем инвестировать на 3 года или больше — это увеличит потенциальную доходность.
Динамика доходности
Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.
Структура вложений
Соотношение активов на старте стратегии
|
Акции
|
50% |
|
Облигации
|
50% |
Состав и структура вложений
|
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Государственные облигации»
|
65% |
|
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Топ Российских акций»
|
35% |
Условия инвестирования в Сбербанк Онлайн
| в СберБанк Онлайн | |
|---|---|
| Вознаграждение за управление | 0% |
| Вознаграждение за успех | 15 % от инвестиционного дохода |
| Вознаграждение за размещение | 0% |
| Комиссия за управление ПИФ | не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ) |
| если активы находились в доверительном управлении от 0 до 180 дней | если активы находились в доверительном управлении от 181 до 365 дней | если активы находились в доверительном управлении от 366 до 547 дней | если активы находились в доверительном управлении более 547 дней | |
|---|---|---|---|---|
| Вознаграждение за вывод активов из управления | 2% | 1% | 0,5% | 0% |
Минимальная сумма частичного вывода средств из управления от 25 000 рублей.
Рекомендуемый срок инвестирования от 3 лет.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи открытых и биржевых ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса. Информация о порядке расчета вознаграждения содержится в Условиях доверительного управления.
Инвестиционный профиль
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 60 со среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 75% от доходов.
Кредитный
Процентный
Рыночный риск
Риск банкротства эмитента акций
Специфический риск компании
Риск ликвидности
Риск контрагента
Риск следования за индексом
С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.08.2024
клиентов
на 30.08.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
