О стратегии

Уровень риска
Умеренный

Сколько можно заработать

Мы рекомендуем инвестировать на 3 года. Вот три потенциальных сценария средней годовой доходности в рублях при таком сроке.
Позитивный
+20,7%
Нейтральный
+10,5%
Негативный
-0,1%

Стратегия «Умеренный портфель»

Профессиональные управляющие инвестируют в российские акции голубых фишек, государственные и корпоративные облигации и инструменты денежного рынка. Деньги вкладывают через паи биржевых инвестиционных фондов. Их портфели следуют за рыночными индексами МосБиржи. 

Эксперты следят за ситуацией на рынках и ребалансируют состав стратегии, если это необходимо. 

Внутри — активы высокого и низкого уровней риска. Благодаря балансу между ними, стратегия остаётся среднерисковой. Акции позволяют рассчитывать на высокий потенциальный доход, а облигации и инструменты денежного рынка усредняют риск.

Стратегия подойдёт инвесторам, которые хотят получить доход значительно выше уровня инфляции и депозитов в банке. Мы рекомендуем инвестировать на 3 года или больше — это увеличит потенциальную доходность. 
 

Ключевая информация

Динамика доходности

-
Динамика стоимости пая/СЧА
RUB %
Умеренный портфель

Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.

Структура вложений

Соотношение активов на старте стратегии

 
Акции
50%
 
Облигации
50%

Состав и структура вложений

 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Государственные облигации»
65%
 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Топ Российских акций»
35%

Условия инвестирования в Сбербанк Онлайн

  в СберБанк Онлайн
Вознаграждение за управление 0%
Вознаграждение за успех 15 % от инвестиционного дохода
Вознаграждение за размещение 0%
Комиссия за управление ПИФ не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)
  если активы находились в доверительном управлении от 0 до 180 дней если активы находились в доверительном управлении от 181 до 365 дней если активы находились в доверительном управлении от 366 до 547 дней если активы находились в доверительном управлении более 547 дней
Вознаграждение за вывод активов из управления 2% 1% 0,5% 0%

Минимальная сумма частичного вывода средств из управления от 25 000 рублей.

Рекомендуемый срок инвестирования от 3 лет.

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи открытых и биржевых ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса. Информация о порядке расчета вознаграждения содержится в Условиях доверительного управления.

Инвестиционный профиль

Инвестиционный профиль
Взвешенный
Описание профиля

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 60 со среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 75% от доходов.

Описание рисков

Кредитный
Процентный
Рыночный риск
Риск банкротства эмитента акций
Специфический риск компании
Риск ликвидности
Риск контрагента
Риск следования за индексом

 

С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.

Профессиональное управление активами

УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

Почему мы?

№1
по объему рынка БПИФ
и ОПИФ на 28.12.2024
>1 млн
частных
клиентов
1,94 трлн
рублей активов под управлением
на 31.12.2024
5 600+
офисов обслуживания
по всей стране

ЛИДЕР

по приросту стоимости чистых активов в открытых и биржевых ПИФ

Investfunds Awards 2024

ПРЕМИЯ

за высокие результаты в управлении средствами клиентов

FINAWARD 2024

Карта сайта
УК «Первая» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.