Вопросы и ответы

Наследование инвестиционных паев ПИФ (далее – Паи) производится в порядке, аналогичном наследованию другого имущества физического лица:

Шаг 1. Наследник обращается к нотариусу с целью принятия наследства и получения свидетельства о праве на наследство.

Шаг 2.  Для получения информации, необходимой для выдачи свидетельства о праве на наследство, состоящего из Паев, нотариус направляет запрос на получение выписки из реестра владельцев инвестиционных паев лицу, осуществляющему ведение реестра владельцев инвестиционных паев - АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ» (адрес: Российская Федерация, 115162, г. Москва, ул. Шаболовка, д. 31, корп. Б).

Обращаем внимание, что информация о стоимости Пая ежедневно раскрывается на сайте УК Первая.

Шаг 3. Наследник получает свидетельство о праве на наследство.

Шаг 4. Наследник обращается Управляющую компанию или в уполномоченные офисы ПАО Сбербанк (агента Компании по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, далее - Агент) с правоустанавливающими документами (свидетельство о праве на наследство).

• Если обратившемуся наследнику причитается доля в наследственном имуществе в размере 100%, либо наследников несколько и у них есть нотариально удостоверенное Соглашение о разделе наследуемого имущества (должно содержать сведения о размере наследуемых паев в количественном выражении), то наследнику необходимо подать Агенту заявление для открытия лицевого счета в реестре владельцев Паев ПИФ, а также подать заявление наследника.  Наследнику/наследникам будет переведено на их счета установленное в нотариальных документах количество инвестиционных паев.
• Обращаем Ваше внимание на то, что наследуемые Паи могут содержать дробную часть. При разделе наследуемого имущества в виде Паев необходимо учитывать нормативные ограничения: возникновение и изменение дробных частей инвестиционных паев у их владельца при передаче инвестиционных паёв не предусмотрено.
• Если наследников несколько и соглашение о разделе наследуемого имущества не составлялось, то в реестре владельцев Паев будет открыт счет общей долевой собственности (далее - счет ОДС), и все наследуемые Паи будут переведены на счет ОДС всех наследников.

Для этого нужно подать анкеты на всех наследников, указав в них причитающуюся долю наследуемого имущества и количество совладельцев счета ОДС, заявление на открытие счета в реестре владельцев Паев ПИФ и заявление наследника, указав всех наследников и их доли.  Документы (анкеты, заявления и свидетельства о праве на наследство) в данном случае подаются всеми наследниками совместно.

Для вывода денежных средств наследнику/наследникам необходимо погасить Паи. С информацией о порядке погашения Паев и сроке вывода денежных средств можно ознакомиться в офисе Агента или на сайте управляющей компании. Обращаем внимание, что паи ЗПИФ не могут быть погашены до окончания срока действия фонда.

Если погашение Паев доступно, наследники вправе подать заявки на погашение Паев. По счетам ОДС заявки на погашение Паев подаются всеми наследниками совместно.

В случае процедуры вступления в наследство по решению суда, наследнику необходимо направить заверенную (судом или нотариусом) копию такого решения суда в АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ» (адрес: Российская Федерация, 115162, г. Москва, ул. Шаболовка, д. 31, корп. Б), а также, в сопроводительном письме необходимо сообщить реквизиты для перевода Паев, номер счета в реестре владельцев инвестиционных паев, на который должны быть зачислены паи.

Наследование ценных бумаг, находящихся в доверительном управлении, производится в порядке, аналогичном наследованию иного имущества физического лица:

1. Наследники сообщают о факте смерти клиента в Управляющую компанию с предоставлением подтверждающих документов (оригинал или нотариально заверенная копия свидетельства о смерти). Это становится основанием для приостановления Управляющей компанией операций по договорам доверительного управления активами умершего клиента.

2. Наследники обращаются к нотариусу с целью оформления наследства.

3. Нотариус направляет запрос в Управляющую компанию с целью получения сведений об имуществе клиента, находящемся в доверительном управлении, для оформления документов о наследстве. В запросе нотариус должен указать ФИО наследодателя, дату рождения, дату смерти и адрес регистрации наследодателя, номер договора доверительного управления.

4. Управляющая компания предоставляет нотариусу информацию об имуществе умершего клиента, находящемся в доверительном управлении.

5. На основании полученных от Управляющей компании документов нотариус выдает наследнику(ам) свидетельство о праве на наследство (свидетельство о праве собственности в совместно нажитом имуществе) на имущество, находящееся в доверительном управлении.

6. Наследник обращается в Управляющую компанию или уполномоченный офис Сбербанка и предоставляет следующие документы:

- свидетельство о праве на наследство и (или) свидетельство о праве собственности на долю в общем совместном имуществе супругов, выдаваемое пережившему супругу, в виде оригинала или нотариально заверенной копии;

- заявление наследника о переводе денежных средств по Договору доверительного управления по форме, в виде подлинника или нотариально удостоверенной копии;

- соглашение о разделе наследственного имущества в виде оригинала или копии, заверенной судом или нотариусом (предоставляется при наличии);

- документ, удостоверяющий личность наследника (ов);

- решение суда, если право наследника на наследуемое имущество возникло на основании решения суда в виде оригинала или копии, заверенной судом;

- иные документы, предусмотренные законодательством РФ, в зависимости от конкретных обстоятельств и оснований наследования.

Наследуются только активы, находящиеся под управлением АО УК «Первая» (далее – Управляющая компания) в рамках договора доверительного управления с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета (далее – Договора, который предусматривает открытие и ведение ИИС). Налоговые льготы на наследников не распространяются.

• В соответствии с п. 14.5 Условий доверительного управления Активами АО УК «Первая» (доступны по ссылке https://www.first-am.ru/disclosure/doveritelnoe-upravlenie/), в дату, когда Управляющая компания получила документы, которые в соответствии с применимым законодательством свидетельствуют о смерти Клиента, Договор, который предусматривает открытие и ведение ИИС, прекращается.

Для получения наследства необходимо выполнить следующие шаги:

1. Наследники обращаются к нотариусу с целью принятия наследства и получения свидетельства о праве на наследство;

2. Нотариус направляет в Управляющую компанию запрос информации, необходимой для выдачи свидетельства о праве на наследство (далее – Нотариальный запрос). В Нотариальном запросе нотариус должен указать ФИО наследодателя, дату рождения, дату смерти, паспортные данные и/или адрес регистрации наследодателя;

3. На основании полученных от Управляющей компании документов нотариус выдает наследнику(ам) свидетельство о праве на наследство и/или свидетельство о праве собственности на долю в общем имуществе супругов, выдаваемое пережившему супругу, состоящее из имущества, находящегося в доверительном управлении Управляющей компании по Договору, который предусматривает открытие и ведение ИИС;

4. Наследник обращается в Управляющую компанию или уполномоченный офис Сбербанка и предоставляет следующие документы (оригиналами или заверенными в установленном порядке копиями):

- свидетельство(-а) о праве на наследство и/или свидетельство о праве собственности пережившего супруга на долю в общем имуществе супругов;

-  соглашение о разделе наследуемого имущества, в случае заключения наследниками такого соглашения;

- документ(-ы), удостоверяющие личности наследника(-ов);

- Заявление(-я) наследника(-ов) на вывод денежных средств, составляющих наследственное имущество (можно оформить в Управляющей компании или в офисе Агента).